青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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青い森信用金庫で投資信託買うなら何を買う?

投稿日:2016年10月16日 更新日:


青森銀行で投資信託買うなら何を買う?みちのく銀行で投資信託を買うなら何を買う?に引き続き、青い森信用金庫編です。

思えば、うちの近くの信金もパンフレットとか目立つところに置いてないですし、販売にあまり力を入れていないのかもしれませんね。

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資産形成は「つみたてNISA」を利用しよう

青い森信用金庫でも「つみたてNISA」に対応しています

「つみたてNISA」について | 青い森信用金庫(pdf)

「つみたてNISA」対応商品

  • たわらノーロード日経225
  • たわらノーロード先進国株式
  • たわらノーロードバランス(8資産均等型)

たわらノーロードは、「つみたてNISA」が始まる前から販売されている低コストインデックスファンドのシリーズです。

既に投資家のお金が集まっている投資信託ですので、今後も市場平均に近い成績を出す、安定的な運用を期待できると思います。

実際に投資するならば

今回は、

  • 積極的に利益を狙うならば:たわらノーロード先進国株式(+ たわらノーロード日経225)
  • ローリスクな運用を期待するならば:たわらノーロードバランス(8資産均等型)

を選ぶことになります。

「つみたてNISA」以外の投資信託を選ぶ

独自ファンドが多め

青い森信用金庫の取り扱い投資信託は、信金関連の独自ファンドが多い印象を受けます。

しんきんアセットマネジメント投信という運用会社が設定しており、証券会社の取り扱いファンドにはなかなか出てこないレアな商品が多いです。

インデックス投資家向け

しんきんインデックスファンド225

いわゆる国内225系のインデックスファンドです。

日経平均株価に追従します。

この投資信託がすばらしい点は、店頭取り扱い有りにもかかわらず、購入手数料が無料(いわゆるノーロード)な点です。

信託報酬ではみちのく銀行でのSMT日経225インデックス・オープンに敵わないものの、青森県内の銀行で購入できる投資信託としては妥当な商品の1つになると思います。

いずれ、購入手数料と信託報酬のどちらが運用成績に影響を与えるのか比較してみたいですね。

毎月分配投資家向け

しんきんグローバル6資産ファンド(毎月決算型)

しんきんグローバル6資産ファンド(毎月決算型)はいわゆるバランスファンドの1つです。

資産クラスは、

  • 国内株式
  • 海外株式
  • 国内債券
  • 海外債券
  • 国内REIT
  • 海外REIT

の6つです。

eMAXISの8資産均等型とにていますが、eMAXISの8資産均等型がインデックスファンド8本なのに対し、こちらはアクティブファンド6本のファンド・オブ・ファンズ形式で運用されています。

そのため分散投資という観点では扱いやすいファンドなのですが、その先がアクティブファンドなので運用成績の把握が難しいのが欠点です。

今回は分散投資を重視して、ここに挙げることにしました。

他にもしんきん世界アロケーションファンドというバランスファンドもあるのですが、これはこれでまた一癖あるファンドです。ここ数年流行りのラップファンドと呼ばれるタイプです。

補足

販売形式 販売の有無
店頭販売
ネット販売
積立投信
つみたてNISA

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