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山形銀行で投資信託を買うなら何を買う?

投稿日:2016年11月17日 更新日:

簡単に投資先を選ぶ方法 -5つの選択肢に答えてeMAXIS最適化バランスを選ぶ!-でもちょっと触れているんですが、山形銀行はインターネットでeMAXISシリーズが購入できるちょっと優れた地方銀行です。

青森銀行で投資信託買うなら何を買う?で紹介する青森銀行にも見習って欲しいです。

はい。

というわけで、「山形銀行で投資信託を何を買うか」が本題。すでに答えが出ていますけど。

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オススメはネットバンクを利用したeMAXISシリーズ!

ネットバンク投資信託受付サービスを利用してeMAXISを選ぶのが無難です。

eMAXISシリーズは、ネット証券でも良く選ばれるインデックスファンドシリーズの1つです。最近でこそニッセイの手数料無しシリーズやiFreeシリーズに信託報酬が見劣りするようになりましたが、かつてはFunds-iとSMTとeMAXISが良く名前の挙がる3シリーズでした。

eMAXISのうち特に有名なのがeMAXIS 8資産均等型と呼ばれるバランスファンドです。これは、国内外の8資産クラスに12.5%ずつ均等に投資する商品で、初めての投資信託でも選びやすい商品の1つでした。もちろん、現在も著名ファンドですし、それを選ぶユーザーは多いです。

簡単に投資先を選ぶ方法 -5つの選択肢に答えてeMAXIS最適化バランスを選ぶ!-で紹介した最適化バランスシリーズは、8資産均等と同じようなバランスファンドです。ですが、8資産均等のような投資配分ではなく、リスク計算に基づいて配分された資産クラスで構成されています。

今後は、同社は8資産均等は定番して運用しつつ、最適化バランスシリーズを推していきたいのだと思います。

と、ちょっと脱線しましたが、そのような有名なファンドシリーズが選択できるのが山形銀行の強みです。

正直、これだけで資産運用は完了します。

もう駅前のSMBC日興証券とか、七日町の山形證券とか行く必要ないですって(在住経験あり

eMAXISシリーズはネット証券でも良く売れる定番ファンドシリーズ

eMAXISの何を買うか

簡単に投資先を選ぶ方法 -5つの選択肢に答えてeMAXIS最適化バランスを選ぶ!-でもやって選んでください。それで良い出てきたものに投資すれば良いと思います。

ロボアドってそういう目的で利用するはずですし。

個人的には資産運用の始め方で紹介する全世界株式分散投資が良いと考えています。eMAXIS先進国株式インデックスは外せないファンドの1つです。

株式系の投資信託か債券系の投資信託か?どちらに投資すればいい?で触れたように、個人的には債券投資は原則不要と考えます。

ただ、債券は不要とした場合、短期的には株式はハイリスク資産として振舞います。そのため、その値動きにあなたが恐怖を感じてしまうこともあると思います。

故に、筆者同様に債券投資は不要と考えていたり、自分で投資配分を決めたかったりするならeMAXIS先進国株式インデックスを筆頭に、あなた自身が選択します。一方、何もかもお任せにしたいならeMAXIS最適化バランスのいずれかを選択します。

困ったらロボアド(ポートスター)を利用して選んでみて!

インターネットを使わない場合

インターネットを使わないで購入するなら話は別です。というのも、eMAXISシリーズはインターネットでしか買えないからです。

なかなかに悩みますが、スマート・クオリティ・オープンシリーズのいずれかに積立投資かなぁと思います。

・・・ただ、信託報酬が高いのと、償還期限が設けられているのがネックですが・・・。

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まとめ

まとめると、

  • 山形銀行ではネットを利用した投資信託の売買がオススメ
  • 困ったらポートスターを利用してeMAXIS最適化バランスを選ぶのも良し
  • インターネットを使わないならば優れたファンドを選べません

です。

ちなみに同行では純金積立なども利用できます(山形銀行でできる純金積立ってどうなの?)。お金を守りたい時には利用価値があります。

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