青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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青森銀行に投資信託用の口座を開設。ちょっと面倒です

投稿日:2017年3月12日 更新日:

あんまり需要が無いでしょうが、青森銀行に投資信託用の口座を開設したので、その手続きに関して紹介します。ネット証券の口座開設などに比べるとちょっと面倒です。

今回筆者はキャンペーンに参加すべく、同行で投資信託を買うことにしました。キャンペーンはいろいろ参加したほうがお得ですよね。

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書き込む書類多すぎ!

今回筆者はインターネット(つないでネ!ット)から書類申し込みを行いました。ネット申し込みだと後ろの人を待たせたりしないので、個人的にはだいたいネットから申し込みます。

書類を申し込む過程で住所や氏名、取引動機などを入力。届いた書類に捺印するぐらいだと思ってましたが・・・。

届いた書類を見ると、

  • 投資意向確認書
  • 特定口座解説書
  • 口座開設確認書
  • 個人番号提供書

など、なんやら書類がたくさん。

基本的には名前書いて印鑑押すだけなのですが、ちょっと複雑すぎます。

おかげで書類を取り寄せてから2週間ぐらいも書く気が起きませんでした・・・笑

個人的には、そもそも銀行窓口で口座を開いた時点で住所氏名は把握しているのですから、もう少し簡略してもよいと思うのですが・・・。

と、それはともかく、これらを記入の上、同封されたレターパックにて返送を行います。取引までは約1週間程度を要します。

NISA口座申し込みに注意

口座開設関係書類にはNISA(少額投資非課税制度)口座開設も同封されてきます。これの取り扱いには注意します。

というのも、何も知らずに申込書を全て書いてしまうと、NISAも一緒に申しこんでしまうからです。

青森銀行以外では絶対に金融商品の取引しないというのならば、全然OKです。記入の上で一緒に返送してください。ですが、ネット証券など他の金融機関でNISAを開設している(or 開設したい)と考えているなら、NISAの申込用紙は返送しないでください

既にNISA口座を持っているならまだしも、NISA口座を持っていないなら、将来いろいろと面倒なことになります。

投資信託は何を買うか

青森銀行で投資信託を買うなら何を買う?で述べたとおりです。

表立っては書きませんが、今回銀行で運用する目的は別にもあります。ので、下手な投資信託を買わされるのも全然OKです。

eMAXIS以外にビルオーナー(MHAM J-REITインデックスファンドとはどんなファンドか?)でも買おうかなと思っています。

収入状況次第ですが・・・。

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