青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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SBI証券

SBI証券のおすすめポイント

投稿日:2017年3月21日 更新日:

まだ資産運用を始めていないあなた!あなたのお金の悩みはありませんか?

  • 将来のためには資産運用をしたほうがよいのか?
  • でも資産運用をして損をするには不安だ

よく「老後の備えを」と言われますが、その備え方がわからないなんて悩みもありますよね。

無理もないです。私たちは生まれてから今までお金の勉強をしてこなかったのですから。

しかし、そんな中でも冷静に将来へ備えている若者らもたくさんいるんです。

年齢での差はあるものの、資産を作ってる人たちは着実にお金を投資し続けているんです。

今も、あなたと彼らの資産の差は開き続けています

不安になりました?

しかし、まだ大丈夫!あなたもこれから私たちと一緒に資産運用を始めれば、まだ間に合います

以下、筆者の事例を紹介していきます。資産運用の一例をちょっと見ていきませんか?

日常的な話は、SBI証券、筆者はこう使っていますで紹介しています。

SBI証券、筆者はこう使っています

SBI証券のスペック的な話は、SBI証券のおすすめポイントで紹介しているので、ここでは「筆者がSBI証券を日常的にどう使っているか」を紹介します。 「ネット証券をどう生活の中に組み込んでいるか」みたい …

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みんなどこで資産運用しているのか

資産運用は証券会社で行います。

銀行でもできますが、銀行の商品は運用に適さない商品も多いので、おすすめできません。

ただ、最寄で手軽に開設できる銀行口座に比べ、証券会社と聞くと敷居の高さを感じますよね

そもそも、証券会社の支店なんてどこにあるのか・・・。

店舗に足を踏み入れて、なんて声をかければ良いのやら・・・。

しかし、実は、現在はインターネットから資産運用するのが一般的です。

雑誌「ダイヤモンドZAi 2016年7月号」のアンケートによると、1億円の資産を作った投資家の6割がインターネット専業のネット証券を利用していると回答しています。取引時に発生する手数料を意識して選んでいるとのことです。

今はスマホから株式や投資信託をチェックするのが当たり前なんです。

そこで、筆者が2014年から利用するインターネット専業の証券会社「SBI証券」について紹介します。

同証券は2017年現在までに350万口座以上の開設が行われた、インターネット証券業界で首位の証券会社です。


SBI Holdings Annual Report 2016
口座開設は無料!SBI証券でできることを今すぐ確認

 

SBI証券のポイント

SBI証券のポイント

  • パソコンやスマホから株取引できる簡潔さ
  • 株主優待に力を入れる証券会社
  • 優良な投資信託の取り扱い
  • 住信SBIネット銀行と連携した、手軽な入出金

筆者はWindowsパソコン、Macパソコン、iPad、Androidタブレットとスマホと、様々な環境からアクセスしています(以下は筆者のiPad + SBI証券の株アプリ)。

Windowsのパソコンがあれば完璧です。ですが、なくてもiPhoneかAndroidスマホがあれば取引できます。

あなたもiPhoneかAndroidスマホのいずれかをお使いですよね?

株主優待ももらえるよ

SBI証券は株主優待の紹介に力を入れています

例えば株主優待関係のメディアでしばしば登場する桐谷広人さんらをゲストに招き、対談動画やオススメ銘柄など紹介などを行っています。

「株主優待は欲しいが、どの株がオススメなのか」・・・といった悩みにきっと役立ちますね。

株主優待の取得を目指す際に混乱しやすい「権利確定日(権利付き最終日)」についても、ウェブサイト内にて教えてくれます。

権利確定日(権利付き最終日)とは株主(優待)の権利が決まる日のこと。

この日までに株式を購入する必要があるんです。

優良な投資信託を多数販売

投資信託に目を向けると、2000本超と業界最多クラスの品揃えを誇っています。

銀行で高額な手数料が設定された投資信託も、SBI証券ならなお得な手数料で購入できます。

某地方銀行 SBI証券
買付手数料
世界経済インデックスファンド
店頭:購入金額の3.24%
積立:購入金額の2.592%
0%(0円)
買付手数料
SMT国内債券インデックス・オープン
店頭:購入金額の2.16%
積立:購入金額の1.728%
0%(0円)

筆者の運用例は後述します。

お金の入金方法

住信SBIネット銀行に同時口座開設を行っていると大変便利です。

SBI証券口座に入金するにはどんな方法がある?

Photo by PIXTA SBI証券ユーザーの筆者が東京に住んでいたとき、セブン銀行から住信SBIネット銀行のハイブリッド預金経由でSBI証券に入金していました。 というのも、住居から歩いて15秒 …

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住信SBIネット銀行に口座を持たない場合、セブンイレブンにあるセブン銀行ATMかゆうちょ銀行ATMから入金できますので困ることはありません。

筆者は住信SBIネット銀行とSBI証券口座を同時に開設しました。普段はファミマのイーネットATMから入金することが多いです。

どんな投資がオススメか

SBI証券でオススメの投資

  • 株主優待銘柄への投資(数万円から)
  • 毎月100円からの積立投信(100円から)
  • ロボットアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)(30万円から)

あなたが自分で考えて運用するならば

1つめは株主優待銘柄への投資です。

株主優待って実は数万円代の投資でも取得できるんです。

例えば、イオン北海道の株式のように、6万円前後で購入できる株主優待銘柄もあります。10万円以下で投資できる株主優待銘柄は300銘柄超(2017年4月4日現在)ありますから、投資額を少なく始めたい場合に最適です。

2つめは毎月100円からの積立投信です。積立投信は毎月定額で投資信託を買い付けるサービスです。

近年では銀行でも普及しており、私たちの王道的な資産形成策としてよく選ばれています。

ただ、銀行での積立投信はだいたい月3,000~5,000円が下限。それに対し、SBI証券の積立投信は月100円から、いう手軽さです。

資産運用は毎月500円からできる積立投信を選びなさい

Photo by PIXTA あなたが 資産運用に興味を持っている でも、どんな商品にどう投資すれば良いかわからない なるべく損をしたくない と考えるなら、毎月500円から開始できる積立投信(つみたて …

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ランキングもありますので、他の投資家がどんな商品を選んでいるのかもチェックできます。

上記1位のひふみプラスは、2017年2月に放送されたテレビ番組「カンブリア宮殿」で話題になった藤野氏が率いる投資信託です。

企業調査に定評があり、高い運用成績を出してきました。

完全にお任せで運用したいならば

WealthNavi for SBI証券は、最少投資額が30万円とハードルが高いものの、資産運用を全てお任せできるのが魅力です。

あなたが「30万円以上もっているが、資産運用は何をすればよいかわからない」と感じるなら、ぜひともチェックして欲しいサービスです。

SBI証券を使う筆者の運用事例

日常的な話は、SBI証券、筆者はこう使っていますで紹介しています。

SBI証券、筆者はこう使っています

SBI証券のスペック的な話は、SBI証券のおすすめポイントで紹介しているので、ここでは「筆者がSBI証券を日常的にどう使っているか」を紹介します。 「ネット証券をどう生活の中に組み込んでいるか」みたい …

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筆者は積立投信の運用を中心に、イオンや、マックスバリュ東北など、10万円台で購入できる株式の配当金と株主優待をSBI証券経由で取得しました。

普段は昼と夕方の仕事の合間に1回ずつスマホアプリから株価をチェックしています。

また、数日か一週間に一回程度、パソコンから投資信託の価格(基準価額)を見ています。

ちなみに筆者は以下のような投資信託の積み立てを行っています。

たわら日経225、DC全海外株式インデックスファンド、DC外国債券インデックスファンドが資産形成の本命です。

理屈は省略しますが、DC全海外株式インデックスファンドとDC外国債券インデックスファンドに投資すると、世界中の株式と債券に投資したことになります。

世界中の株式と債券を投資対象にすることで、世界の成長を丸ごと享受しようとする資産運用の王道です。

筆者の運用を真似るときの注意

  • 短期ロシアルーブル債は買わないほうが良い(リスクが高いため)
  • 「たわら日経225」より「たわらTOPIX」を(分散性を高めるため)
  • 「DC全海外株式インデックスファンド」より「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を(リスクを下げるため)
  • 「eMAXIS マイディフェンダー」は購入不要(キャンペーン目的で買っただけなので)

SBI証券を選ぶデメリット

パソコンもスマホも疎いと厳しい

「パソコンもスマホも使い方が全然分かりません!」というあなたには利用が難しいです。

例えばこんな操作はいかがでしょうか。

  • google play(やApp Store)からアプリをダウンロードできますか?
  • ブラウザアプリ(ChromeやSafariなど)は使ったことがありますか?
  • スマホで任意の文字列を入力できますか?

これらに不安を抱えるなら、窓口のある証券会社に行ったほうが良いです。

このサイトを見ているなら大丈夫だと思いますが。

投資相談はできません

取引はすべてパソコンやスマートフォンから行うため、コンサルティングサービス(投資相談サービス)はありません。

あなたが「証券会社の人たちに相談したい」と考えるなら、窓口のある証券会社を選んでください。

取扱商品が多すぎる

取扱商品が多いことは、あなたにとって「選ぶのが難しい」と感じる可能性があります。

事実、多くの人が投資に踏み出せないのは、商品の数が多すぎるからだとの指摘もあります。

もしあなたが商品が多すぎて困りそうならば、書籍「3000円投資生活」の真似をしてみてはいかがでしょうか(3000円投資生活って簡単に始められるね!SBI証券での設定手順も紹介)。

3000円投資生活
3000円投資生活のここがすごい!SBI証券での始め方も動画で紹介

横山光昭氏の書籍「はじめての人のための 3000円投資生活(出版社:アスコム)(以下:3000円投資生活)」について、SBI証券での実践方法を動画付きで紹介します。 はじめての人のための3000円投資 …

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たった1つの投資信託に、毎月3,000円から積立投信を実行するだけ

あとは、家計を見直しながら、積立額を増額し、資産形成を図る方法です。

よくある質問

Photo by ぱくたそ

SBI証券で取り扱っている商品は元本保証ですか?

いいえ、元本は保証されません。取引次第で損失を被ることもあります。

SBI証券ではCFD(株価指数証拠金取引)、FX(外国為替証拠金取引)などのハイリスクな商品も扱っています。あなたが初めての投資なら、これらの商品には手を出さないことをオススメします。

初心者は優待目的の株取引や投資信託、個人向け国債がオススメです。

SBI証券ではどの株式が買えますか?

東証に上場している全ての企業の株式を取引できます

あなたの知ってる有名企業名を想像してみてください。

その株式も売ってますよ!

SBI証券で取り扱っている株式を購入すると、株主優待をもらえますか?

はい、株主優待がある株式を購入した場合にもらえます

最近の筆者は、特にDVDレンタルが割引になるゲオの優待はかなり活用しています。

金券や自社商品詰め合わせなどありますが、あなたはどんな株主優待が欲しいですか?

SBI証券で取り扱っている商品を購入すると、配当金をもらえますか?

はい、配当の出る株式・債券・投資信託等を購入した場合、もらえます

筆者は友達へのお土産代にしたりするんですが、あなたは何に使ってみたいですか?

スマホやタブレットから投資信託を購入できますか?

はい、できます。

標準ブラウザアプリであるChrome、もしくはSafariを利用してください。

例えばiPadで使用した話を下記で紹介しています。

SBI証券の各種サービスをiPadで使う方法【実演画像付き】

SBI証券の各種サービスをiPadで使う方法を紹介します。 SBI証券ではiPad「専用」の取引サービスを提供していないので、iPadはあってもなくても良いです。 保有していると便利ですが、無くても取 …

続きを見る

SBI証券ではいくらから投資できますか

毎月100円(積立投信)です。

ユーザーサポートはありますか?

もちろんあります

SBI証券では、

  • 電話
  • メール(問い合わせフォーム)
  • LINE

の3つの手段で問い合わせ可能です。わからないことなどあれば、気軽に連絡してみてください。

なお、「どの株を買えばよいか」みたいな質問(投資相談)には利用できない点に注意です。

こんな心配は大丈夫?

仕事中に「株を買いませんか」と営業の電話かけてくる? 営業活動はありません
窓口で相談できる? 窓口相談はありません
どんな投資をすればよいか教えてくれる? 個人向けの具体的な商品紹介はありません
メルマガやコラムなどにて商品解説を行っています
結婚したら氏名の変更できる? もちろんできます

SBI証券が破綻したら、資産はどうなる?

もし、証券会社が破綻したら、預けていたお金や株式などの資産の行方が心配になりますよね

しかし、私たちが証券会社に預けている財産は分別管理されているため、SBI証券が破綻してもあなたの財産は守られます

お客さまにお預けいただいておりますご資産(有価証券やお金)は、当社が保有する資産(有価証券やお金)と、金融商品取引法に基づき、明確に分けて管理しております(分別管理)。

したがって、万が一、当社が破綻したとしましても、お客さまからお預りしているご資産は確実に返還されます。

しかし、顧客分別金信託のタイムラグや、万が一の事故などにより、お客さまの資産を完全に返還ができない場合、または返還に著しく日数を要する場合には、投資者保護基金が対応します。

投資者保護基金とは、銀行預金のペイオフ(預金保護制度)のようなバックアップ制度です。

申し込みから投資開始まで

口座開設手順の詳細は、SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなどで紹介しているので、ここでは抜粋のみ。

SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

初めての証券口座開設ってわからないことが多いんですよね。 住所・氏名はともかく、初めて聞く用語が大量に出てきて、「どうしますか」って問われても、ほんと訳わからないんですよね。 せっかく投資に興味が向い …

続きを見る

申し込みから投資開始までに約1週間程度かかります。

株主優待などを狙って口座を開設する場合には、十分に余裕を持って申し込んだほうが良いです。

申し込み時にマイナンバーが必要になりますので、合わせて準備なさってください。マイナンバーカードを作っておくと、身分証明書としても利用できるため便利です。

口座開設時には特定口座・源泉徴収ありを選択することをオススメします。確定申告の手間がかからなくなります。

また、申し込み後の書類は、数日後に「本人限定受取書類」として届きます。これはあなたしか受け取ることができない郵便です。

書類の到着をお待ちください。個人投資家として活躍するあなたを夢見ながら。

口座開設は無料!SBI証券でできることを今すぐ確認 (公式サイト)

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将来のお金の不安を解決するなら「つみたてNISA」がオススメ!!

老後破綻に備えるべく、筆者も毎月積み立てています。

筆者が利用しているSBI証券の口座開設手順はこちら
SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

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