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初めての投資信託

日経平均株価が2万円台の今は投資信託の始め時か?

投稿日:2017年6月3日 更新日:

昨日6月2日は約1年半ぶりに日経平均株価が2万円を超えました。これをきっかけに投資を始めてみようかなと考えている方もいらっしゃるはずです。

さて、その方がよく抱く疑問の1つに「日経平均株価が2万円台の今は投資信託の始め時か?」というものがあります。

  • 株価が上がってきたから、今投資すれば儲かりそう!
  • 株価がこんなに上がったら、あとは下がるしかないんじゃないの?

とか思いますよね。

しかし、この質問には割と多くの誤解が含まれていますので、本記事ではそれを紹介したいです。

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表題に関する2つの誤解

ざっくりと言えば、以下の2つの誤解があります。

  • 日経平均株価が上がれば、全ての投資信託が値上がりすると考えている
  • 株高になれば儲かると思っている

日経平均が上がると全ての投資信託が値上がりする?

たとえ日経平均株価が2万円になったとしても、全ての投資信託が値上がりするとは限りません

  • 値上がりする投資信託もあります
  • 値下がりする投資信託もあります
  • 値がほとんど変わらない投資信託もあります

あなたがご存知の通り、投資信託のすべてが日本株と同じ値動きをするとは限りません

故に、日経平均株価が2万円に達したから投資信託の始め時である、という解釈は半分正解で半分間違いです。

株高になれば儲かる?

株価が上がると投資を始めたくなる人が多くなるのは分かるのですが、株高になってから始めても手遅れなんですよね。

例えば昨日の2万円到達時点で利益をだしている個人投資家は、日経平均株価が2万円未満のタイミングで既に日本株を仕込み終えておりその後の株高で評価額が上がったため儲かっていると考えるのが正解です。

「日経平均株価が2万円に達したから」と投資信託を仕込み始めても、儲かるかどうかはわかりません。

どうもこの「株安のタイミングで仕込む」という概念は伝わりにくいようです。

長期投資ならいつ始めて良い

個人的には20年や30年超の(超)長期投資を推奨する派ですが、そのような投資では始めたタイミングよりもより長く運用し続けるほうが大切になります。

そういう意味では、今は始め時ですし、将来の株価がどうなろうが、それはそれで始め時です。

結局今は始め時なのか?

まとめると、

  • 日経平均株価が2万円になったとしても、全ての投資信託が同じように値上がりするわけではない
  • 大きく儲けたいなら、すでに「仕込み」は済ませておかなければいけなかった
  • 20年や30年超の(超)長期投資なら、今始めても1ヶ月後に始めても大差ない

です。

ただ、今後の株価がどう進むかはわからないので、

  • 日経平均が21,000円を目指すなら、今はまだ始め時の範囲
  • 日経平均が19,000円に下落するなら、今は相場の天井

だとも言えます。しかし、こればかりは預言者でもない限り、1ヵ月後や半年後になってみないとわからないですね。

それでも今投資信託を始めたいあなたへ

「細かい戯言はいいから今投資信託を始めたいんだよ!」というあなたへ、日経平均株価に「投資できる」投資信託を紹介しておきます。

以前NYダウ工業株価に「投資できる」商品を紹介しましたが、その日経平均版です。

米国市場のダウ平均株価に投資する方法

Photo by ぱくたそ アメリカ市場の株を買ったりすること自体は簡単(米国株を扱う証券会社を使えば良い)です。 しかし、実際に企業業績を見て投資先を決めるとすると、言語的な理由もあってハードルが高 …

続きを見る

いっぱいありますが、低コストな商品を。

日経平均株価に「投資できる」投資信託

  • 日経225 インデックスe
  • iFree 日経225インデックス
  • ニッセイ日経225インデックスファンド
  • MHAM株式インデックスファンド225

インデックスeとiFreeの225は、日経平均株価を構成する225銘柄に投資する投資信託のうち、もっとも信託報酬の低い投資信託です(2017年6月3日現在)。

ただ、設定時期や知名度(?)等の理由から、よく売れているのはニッセイ日経225インデックスファンドです。純資産も1,000億円とインデックスeとiFreeの225を圧倒しますね(教科書的には純資産は多いほうが良い)。

一方、MHAM株式インデックスファンド225は、現在の低コスト競争下で見ると大したことがない投資信託なんですが、

  • 1万口が約3,700円と安価
  • 年に1回分配金がでます

といった特徴もあります。分配金として、目に見える利益が欲しい場合には向いています。

売買はネット証券から。MHAM株式インデックスファンド225は証券会社以外に、あなたの地元の銀行で売ってるかもしれません。

日経平均株価へ投資する方法

どの株式に投資するか悩んだ時に、日経平均株価に投資するという方法があることもぜひ知ってほしいです。 個別株への投資は企業の業績などを考慮する必要があるため、実際どの株に投資すれば良いか悩みますよね。で …

続きを見る

積立投資派は気にせず積み立て

これは積立投資で資産形成を目指す筆者の話ですが、たとえ日経平均株価が2万円になったからと、利益を確定しようとか、新しく何かに投資しようみたいなことはありません

ただ、淡々と毎月積み立てるだけ。

優待株も持っているので、株価が上がってくれれば嬉しいですけどね。基本は現状維持です。

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まとめ

  • 日経平均株価が2万円に達したこと自体は、投資信託の始め時とはそれほど関係がない
  • 今利益を出している投資家たちは、日経平均株価が2万円に達する前に仕込んでいたことを忘れてはいけない
  • 積立投資なら、日経平均株価がいくらだろうがあまり関係ない

売買で利益を得るときの基本は、株安で仕込んで株高で売るです。

「日経平均株価が2万円になったから投資をやるか」ではなく、今後日経平均株価はさらに上がるのか、それとも下がるのかを考えた上で始めるのが良いと思います。

よくわからなければ、相場に身を任せる積立投資がオススメです。

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  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
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