青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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投資信託の銘柄

世界経済インデックスファンドとeMAXIS 8資産均等型はどちらが良いか

投稿日:2017年7月2日 更新日:

「お約束」のテーマです笑

世界経済インデックスファンドとeMAXIS 8資産均等型は、インデックスファンドのなかでも、いわゆるバランスファンド(複合ファンド)の人気ファンドです。

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例えば、昨年話題になった書籍「3000円投資生活」でも、世界経済インデックスファンドとeMAXIS 8資産均等型の2つが話題に挙がっています。

世界経済インデックスファンドについては下記も併せてご覧ください。

3つの世界経済インデックスファンド(無印・株式・債券)。どれを選ぶ?

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私たちは将来の成績を予想することはできないため、「将来、この2つのどちらがより儲かるか」の命題に答えられるのは神のみです。

ですが、過去の実績に基づき、将来こうなりそうだという推測を立てることは可能です。

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リスクリターンを比較する

配分などの説明は余所のサイト様にもあるので、ここでは過去の利回りの話をします。

ここで紹介する利回りは、将来のあなたの運用成績を約束するものではありません

比較方法

世界経済インデックスファンドとeMAXIS 8資産均等型の投資配分に基づき、それと同じ配分でベンチマークとなる指数を構成した場合に得られるリターンとリスクを確認します。

ここでは野村アセットマネジメントが提供する投信アシストの、2017年7月2日時点で公表されているデータ(2003年以降)を利用します。

比較結果

世界経済IF 8資産均等
リターン(年利) 7.5% 7.6%
リスク(利回りの触れ幅) 13.7% 12.4%
シャープレシオ 0.55 0.61

ベンチマークの比較によると、リターンはどちらも似ている一方で、8資産均等型はリスクが低めになっています。

計算上の運用効率で言えば、8資産均等型のほうが優位です(計算上であることに留意)。

世界経済IFのリスクが高いのは新興国比率が高いから

世界経済インデックスファンドは新興国債券・新興国株式比率が高いため、8資産均等型よりもリスクが高めになっています。

言い換えれば、世界経済インデックスファンドはより儲かる可能性がある一方で、より損をする可能性があるともいえます。

例えば、以下はモーニングスター社が提供するトータルリターンの相対比較チャート(2017年5月~)です。オレンジ色の線で示される世界経済インデックスファンドは触れ幅が上下に大きくなっていることがわかります。

世界経済IFは定期的に投資配分が見直される

各資産セクターへの投資配分が固定の8資産均等型と異なり、世界経済インデックスファンドは定期的に投資配分が見直されます

例えば、以下の記事(2016年)では新興国配分が17.5%でしたが、2017年7月2日現在では15%まで引き下げられています。

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この配分は世界のGDP総額の比率によって決められています。

誰も将来の成績など予想できないというスタンスに立つならば、「将来を予想できないから全ての資産セクターに均等に投資する」という8資産均等型のほうが合理的な運用であるように感じます(個人的には、そう思う)。

なぜ世界経済IFをオススメするコンテンツは多いのか

以下にまとめました。

【つみたてNISA】世界経済インデックスファンドへの投資はなぜオススメ?

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最近の低コストバランスファンドと比較

最近の低コストバランスファンドである、

  • ニッセイインデックスバランスファンド(4資産均等)
  • iFree8資産バランス

との比較も紹介します。これもモーニングスターのデータを利用しています。

最も良い成績を出しているのは世界経済インデックスファンドでした。

やはり、

  • 大きく儲けたいなら世界経済インデックスファンド
  • より安定性を重視(なるべく損をしたくない)するなら8資産均等型

になるでしょうか。

8資産均等型はダメ?

ところで、「無条件に8資産に分割投資するのはダメだ。頭が悪い」みたいな話もあるそうです。

インデックス投資ナイト2015の第3部座談会のディスカッションから考えたこと | ホンネの資産運用セミナー

インデックス投資ナイトでeMAXISバランス(8資産均等型)が貶されてる | インデックス投資で億万長者

個人投資家らが集うイベントで、専門家らが「分散投資するならもっと専門的(国別のGDP比を考慮するなど)にバランスを決めろ」と述べた話のようです(ファイナンシャルプランナーや経済評論家の中には、8資産均等型のようなバランスファンドを嫌う層が一定数います)。

が、それでも筆者はアドバイスを求められたら8資産均等型をオススメすると思います。

8資産均等型は決してデタラメなパフォーマンスでなく、なかなかのミドルリスクミドルリターンを実現できているためです。

それも、計算上の話や理屈ではなく、過去の実践の結果としてバランスの良さを発揮してきた、のですから。

誰しもが専門的にじっくり考えられるわけではないんですよね。

それならば、1つの手として一定の割合で分割された8資産均等型を選ぶのも良いと思うんです。

少なくとも、筆者は8資産均等がは好きですし、誰かにオススメを問われたら、世界経済IFよりも8資産均等型をオススメしたいと思います。

その理由は、これまで述べてきたように「暴れ馬」ではないから、です。

もうちょっと記事書きました(「8資産均等型がダメ」かどうかはあなたが決めることだ)。

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8資産均等型を選ぶならslimを

2017年に設定されたeMAXIS slim 8資産均等型を選択すると、既存の8資産均等型よりも信託報酬が0.3%ほど低いため、単純に利回りが0.3%程度高まります。

2017年8月1日現在で販売会社は、

  • SBI証券
  • 岡三オンライン証券
  • カブドットコム証券
  • GMOクリック証券
  • ジャパンネット銀行
  • マネックス証券
  • 楽天証券

と、インターネットで業務を行う証券会社・銀行の7社のみです。その他証券会社や銀行などでは購入できません。

最近の動向だと、楽天スーパーポイントで投資信託を購入できる楽天証券で買うのがオススメです。

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まとめ

  • 2017年時点で、計算上運用効率が良いのは8資産均等型
  • しかし、直近の運用成績が良いの世界経済インデックスファンド
  • 特徴を見る限り、あなたがリターンを追及したいなら世界経済IF、より保守的な運用なら8資産均等型が良い(ように見える)

「あなたがリターンを追及したいなら世界経済IF、より保守的な運用なら8資産均等型が良い」については、本格的にリターン(or 低リスク性)を求めるならバランスファンド以外を選んでもよい点に注意してください。

本当にリターンが欲しいならニッセイ外国株式インデックスファンドあたりを買えば良いし、元本割れを防ぎたいならeMAXIS債券バランス(2資産均等型)あたりを選ぶべきです。

他のサイトの結論同様に、これといって強い決定打になる情報はありません。最後は好みで選べばいいと思います。

世界経済IFも8資産均等型も、資産形成に適しているかで考えれば、どちらも優れた投資信託ですから、今後もたくさんの個人投資家に選ばれ続けると筆者は考えます。

バランスファンドの比較も作りました。

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