青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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楽天証券

楽天証券でバランスファンドを用いた資産運用を始めよう。ポイントの特典もあるよ

投稿日:2017年8月22日 更新日:

どの証券会社で資産運用するか、よく悩みの種になりますね。

  • 証券会社っていっぱいあるじゃん
  • どの証券会社選んでも同じなの?それとも違いがあるの?
  • お得に運用できる証券会社はどこ?

みたいな。いろいろ選び方はあると思うんですが、ここではポイントサービスのある楽天証券を例に挙げてみます。

楽天証券で投資信託を購入すると、保有する残高に応じて、楽天スーパーポイントによる還元を受けられます。

ただでさえ、損するかもしれない資産運用ですから、細かなポイントサービスで生活をお得にできる特典は重宝しますよね。

そこで以下では、楽天証券でバランスファンドを購入し、資産形成を計る方法を考えてみます。

バランスファンドについてはバランスファンドを選んで簡単資産運用!特徴から選び方までにて紹介しており、初めて投資を志す人が選びやすい投資信託です。

バランスファンドを選んで簡単資産運用!特徴から選び方まで

投資信託を選ぶ際、株とか債券とかいろいろ種類があって選ぶのが大変ですよね。 もっとわかりやすい資産運用がいい 普段は忙しいから楽な資産運用がいい 初心者向けの投資信託ってないの? とにかく楽をしたいけ …

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楽天証券でバランスファンドを選ぶメリット

メリット

  • バランスファンドの取り扱い本数は329本(2017年8月22日現在)
  • 様々なネット証券で売れ筋になっているバランスファンドの取り扱いもあり
  • 楽天スーパーポイントで投資信託を購入できる(2017年8月26日以降)

329本と取り扱い本数が多い

多いっちゃ多いんですが、別に329本全部を買うわけでもないので、ここはあんまりメリットではないですね笑

売れ筋のファンドの取り扱いあり

楽天証券はSBI証券と同じでとにかく本数を揃えるスタイルでやっていますので、業界最先端の投資信託を取り扱いやすいのが特徴です。

例えば、投資信託業界で低コストを実現した画期的な投資信託とか。

そういった投資信託は私たちの利益に繋がりますので、このアクセスしやすさは重要です。

独立系投資信託の取り扱いあり

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは独立系の投資信託販売会社「セゾン投信」が運用するファンドで、評判の良い投資信託の1つです。

セゾン投信と言えば中野晴啓氏。この方の執筆した書籍は何冊かあり、あなたもきっと店頭で見たことがあるかと思います。

筆者も「入門投資信託のしくみ」という本を1冊持っており、投資信託の知識部分の大半をこの本で習得しました。

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おすすめの投資信託本。筆者はこれで学びました

積立投信を始めるためには投資信託にまつわる知識が必要です。 長期的な投資のメリット・デメリットが分かっていても、そもそも長期投資に最適な商品を探せなければ、長期投資も上手くいかないからです。 筆者は、 …

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楽天スーパーポイントで投資信託を購入できる

2017年8月26日から、楽天スーパーポイントで投資信託の購入が可能になりました。

詳細は、楽天スーパーポイントの使い道は投資信託購入で決まり!?に。

楽天スーパーポイントの使い道は投資信託購入で決まり!?

2017年5月11日の日経電子版に以下のような記事が出ていました。 楽天証券は今夏にも、ネット通販「楽天市場」での買い物や、楽天のクレジットカードを使った際にたまる「楽天スーパーポイント」で、投資信託 …

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デメリット

  • バランスファンドの取り扱い本数が329本と多すぎる

取り扱い本数が多すぎる

投資を始めようとした段階で、選択肢が多すぎて挫折するパターンですね。

どうもネット証券各社は商品を拡充することが大切だと思っているようです。

この投資信託をチェックしよう

というわけで、「商品が多すぎる」ことを理由に挫折しないよう、チェックすべきバランスファンドをいくつかご紹介。

世界経済インデックスファンド

3つの世界経済インデックスファンド(無印・株式・債券)。どれを選ぶ?

資産形成に向いた投資信託のうち、特に有名なものに世界経済インデックスファンドがあります。 ネット証券で販売されていることが多い投資信託で、愛用者も多いですよね。 実は世界経済インデックスファンドには投 …

続きを見る

世界経済インデックスファンドは資産形成向けバランスファンドの筆頭です。

楽天証券でも売れ筋ランキングのなかに顔を出していますね。

中国やインドなどの新興国を含みますので、どちらかと言えば高い利回りを求めたいユーザー向きです。

eMAXIS slim 8資産均等型

eMAXIS slim 8資産均等型を利用して65歳時点で4,000万円の資産を築く

老後のお金の心配は尽きないですよね。 筆者もヤフーとかで「老後破産」とか「下流老人」とかいった記事を目にすると、ついつい読んでします。 さて、現時点の統計によると、現在の平均的な高齢者が65歳時点で必 …

続きを見る

eMAXIS slim 8資産均等型は世界経済インデックスファンドのライバルであるeMAXIS 8資産均等型の運用コスト(信託報酬)を下げたもの。

こちらも楽天証券の売れ筋ランキングに顔を出していますね。

計算上は世界経済インデックスファンドよりも低いリスクでの運用を期待できます。

セゾンバンガードグローバルバランスファンド

上述のセゾン投信が設定する投資信託の1つ。

日本の投資信託では数が少ない(?)顔の見える投資信託の1つです(運用報告書に運用者の紹介が顔写真付きで載ってます)。

過去3年間の運用成績を見る限りは、eMAXIS slim 8資産均等型とほぼ同じ程度のリターンになっています。

野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型

野村インデックスファンド内外7資産バランス(為替ヘッジ型)を利用して30年後に資産を築く

最近のバランスファンドの低コスト化競争からは1歩遅れを取っているものの、野村インデックスファンド内外7資産バランス(為替ヘッジ型)もまだまだ悪くないバランスファンドの1つです。 SBI証券が8月7日に …

続きを見る

野村インデックスファンド 内外7資産バランスは強い人気はないのですが、どちらかといえば少しリスクとリターンを抑えた投資信託です。

投資信託で大きく値動きするのが怖いな、と思ったときにみてほしいです。

eMAXIS 債券バランス(2資産均等型)

低リスクな投資信託で資産運用を始めよう

eMAXIS 2資産均等型 資産運用で元本を大きく割りたくない場合、どんな投資信託を選べば良いと思いますか。 特に以下のケースに当てはまる場合。 とにかく元本は割りたくない 利益はそこそこでいいから、 …

続きを見る

低リスクな投資信託で資産運用を始めようで紹介した投資信託で、国内債券とヘッジ付き海外債券からなるものです。

大きな元本割れは避けながら、慎重に運用したいときにチェック。

ただ、2017年の債券市況はあまり良くない(高値すぎる)ため、できれば別の商品を選んだほうが良いと思います。

低リスクなのは魅力的なのですが。

投資信託を買って楽天スーパーポイントを貰おう

もらえるポイントはこのぐらい

楽天証券を利用すれば、毎月の投資信託の購入残高に応じて、楽天スーパーポイントが貰えます

このポイントはもちろん、楽天の各サービスで利用できるものです。

その割合は下表のようになっています。

保有残高 付加pt
50~200万円未満 50
200~400万円未満 100
400~600万円未満 150
600~800万円未満 200
800~1000万円未満 300
1000~2000万円未満 500
2000万円以上 1000

1,000ポイントって1,000円相当ですから、結構大きいですよね。

投資信託以外にもポイントがつくよ

50万円で50ptは少しハードルが高いかもしれませんが、楽天証券では他にもポイント還元サービスを提供していますので、様々な使い方をすると、その分ポイントがつきやすくなります。

例えば、国内株式で株主優待銘柄を購入すると、その購入代金に応じたポイント還元など。

ポイントを「再投資」しよう

もらった楽天スーパーポイントを楽天の各種サービスで利用するのも良いのですが、もし使い道がなければ投資信託に再投資したいところ。

楽天スーパーポイント1ptは1円換算で投資できるため、

  • 現金を使わずに、ポイントだけでも投資できます
  • 日常的に楽天スーパーポイントをためるほど、ポイントを利用した投資額も大きくなります

といったメリットを享受できます。

これで資産形成が進みますね。

楽天証券はこんな人にオススメ!

  • 初めて投資を志すあなたへ
  • 資産運用には興味があるが、どんな資産運用をすれば良いかが決まってないあなたへ
  • 楽天のサービスをよく利用しているあなたへ
  • 楽天スーパーポイントを投資して、高いリターンを追及したいあなたへ

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まとめ

  • 証券会社選び + 資産運用の方法で迷ったら楽天証券でバランスファンドを買ってみよう
  • 投資額を増やして楽天ポイントをもらってみよう
  • 貰った楽天ポイントは使うも良し。再び投資信託を買うのも良し

ぜひチェックしてみてください!


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