青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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初めての投資信託は楽天スーパーポイントで!「ゼロ円投資」を始めよう!

投稿日:2017年9月12日 更新日:

投資を始める際に「元本が割れたらどうしよう」というのはよくある悩み。

じゃあ、それならポイントで投資信託を買おうよ!というのが、楽天証券のすばらしいサービス。

サービス自体の概要は以下で紹介しています。

【動画あり】楽天スーパーポイントで世界経済インデックスファンドを買う方法

今日8月26日から楽天証券で、楽天スーパーポイントを利用した投資信託の購入が可能になったので、さっそく今まで貯めていた10,000ポイントを投資信託の購入に当てました。 以下、その手順などを簡単にご紹 …

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筆者は8月分の楽天スーパーポイントが付与されたので、「楽天スーパーポイントを用いた投資信託の買い付け!(二回目)」を実行しました。

いやーお金がなくても資産運用できるっていいですね

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経過報告:13,000ポイント分の運用をしています

改めまして、楽天スーパーポイントで世界経済インデックスファンドを買いました(楽天スーパーポイントで投資信託を買おう!筆者は世界経済インデックスファンドを買った!)。

【動画あり】楽天スーパーポイントで世界経済インデックスファンドを買う方法

今日8月26日から楽天証券で、楽天スーパーポイントを利用した投資信託の購入が可能になったので、さっそく今まで貯めていた10,000ポイントを投資信託の購入に当てました。 以下、その手順などを簡単にご紹 …

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前回10,000ポイントを利用したので、今回の3,000ポイントと合わせて、合計13,000ポイント分の買い付けになります。

以下はそのフローをスクリーンショットに収めたもの。

手順自体は超簡単です。

受取代金概算額3,000円のうち、ポイント利用が3,000円になっている点に注目。

払ったのはポイントで、現金は払っていません。

前にも書きましたが、購入すると定期的に基準価額メールをもらえたりします。

忙しくて証券口座にログインできないときに便利ですね。

残念ながら、2017年9月12日時点での運用成果はちょっとマイナスです。

ただ、これはあなたの今後の成績を示すものではないので注意してください。投資信託は、たとえ同一の投資信託でも、購入タイミング次第で運用成果は変わります

なお、以下の図は今日の購入分がまだ反映されていないので、8月に買った分の成果です。

楽天証券なら、購入後のトータルリターンの推移もグラフでみることができます。

世界経済インデックスファンドを選んだわけ

楽天スーパーポイントで購入できる投資信託は多岐にわたります。「どの投資信託を買うか」という商品選びには悩ましいところです。

そこで、筆者が世界経済インデックスファンドを選んだわけを簡単に紹介します。

資産形成の定番ファンド

世界経済インデックスファンドは資産形成の定番ファンドです。

他の投資信託に比べ、少し値動きが荒っぽいので、「1円たりとも損したくない」という人には向かない投資信託です。

一方で、先進国と新興国をバランスよく配分しているため、将来の中国やインドの経済的な台頭にも対応できると思っています。

ブログの記事に書いちゃったので

後者は「お前、ウェブサイトでそれだけ世界経済IF押しておいて、自分で投資してないとは何事だ!」と言われると困るのでw

いや、それ言ったら、紹介した投資信託を全て買うはめになってしまいますが・・・w

楽天スーパーポイントで初めて投資信託を購入する際に考えたいこと

普通の投資信託の運用と同じですが、

  • 純粋に資産を形成したいのか
  • 「ポイントの現金化装置」として使いたいのか

だと思います。

純粋に資産形成を計る場合

この場合は、上述の世界経済インデックスファンドのほか、以下の記事で紹介したバランスファンドなども投資先候補に挙がりますよね。

バランスファンドの簡単な比較!どれか1つ選ぶなら?

バランスファンドの簡単な比較!どれか1つ選ぶなら?

いろんなバランスファンドの記事を書いたので、ついでに簡単に比較してみます。 ぱっと見全て同じに見えるんですが、実はちょっとずつ違うんですね。 なお、以下では、乱数シミュレーションを利用して算出した、バ …

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世界経済インデックスファンドもバランスファンドの1つです。

バランスファンドは最初から世界に分散投資されていることが多いので、初めての投資でも選びやすいんですよね。

「ポイントの現金化装置」として使う場合

この場合は、毎月分配型とか、分配金が出るタイプの投資信託を選ぶことになります。

楽天スーパーポイントと楽天証券を使ってあなたの収入増を図る方法

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将来を今よりもっと良くしたいと考えるなら、それ相応の努力や投資活動が必要です。 とはいえ「将来は今より良くならない」と考える人が多いからこそ、今の日本は閉塞感を感じる雰囲気になっているのでは?とも感じ …

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分配金が出るタイプの投資信託は、税金などで非効率な運用を強いられる場合が多いのですが、個人的には「元々がポイントなのだから」多少非効率でも良いと思います。

目的を持つと投資信託を選びやすくなる

証券会社の商品は、ひたすら風呂敷を広げて、「さあ選んでください」って形なんですよね。

なので、運用に不慣れな私たちにとっては、「どれを選べばいいんだ?」って話になるわけです。

それならば、ちょっとでも運用の目的を持つと投資信託を選びやすくなるのでは?というのが筆者の考えです。

  • 純粋に資産を形成したいのか
  • 「ポイントの現金化装置」として使いたいのか

あなたはいかがでしょうか。

失敗しても大丈夫。ポイントだから

もし、投資信託選びに失敗したり、評価額がマイナスになったりしても大丈夫。

その投資信託は現金ではなく、楽天スーパーポイントで購入したのですから。

あなたは1円も損をしていないのです。

本当に初めての投資信託には最適なサービスだと思います。

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まとめ

  • 資産形成目的で投資信託を買うなら、世界経済インデックスファンドはオススメしたいファンドの1つ
  • 目的を持って運用を考えると、投資信託は少し選びやすくなる
  • 失敗してもポイントだから大丈夫。あなたは1円も損をしていない。

投資にハードルを感じているなら、是非このサービスを試して欲しいですよね。

100ポイント以上の楽天スーパーポイントと楽天証券口座を持っていれば、誰でも利用できますから。


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