青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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SBI証券 積立NISA(つみたてNISA)

SBI証券の「つみたてNISA口座開設キャンペーン」で現金プレゼントを狙おう(2018年8月31日まで)

投稿日:2017年10月1日 更新日:


あなたはご存知ですか。つみたてNISA(積立NISA)のこと。

つみたてNISAは、2018年1月から始まった投資信託の積み立てのみで利用できる非課税制度のこと。

これを利用すると、

  • 最長20年の投資信託の積み立てで得た利益が非課税(通常は約2割の税金がゼロ円に)になります
  • 積立額は1年あたり最大40万円で、20年間で800万円まで運用できます
  • 毎月、最低100円から積み立てできますので、初めての投資経験でも少額で安心です

といった、様々なメリットがある制度です。

積み立てて運用する、という点で、私たち現役世代が資産形成を行うための制度、と考えていただいてOKです。

さて、筆者も利用しているSBI証券で「つみたてNISA」の口座を開設すると、抽選で2,000人に2,000円のプレゼント

エントリーのために投資信託を買う必要もありません(ただし、投資信託の積み立てを開始すると、当選確率が上がります)

この期に、SBI証券でつみたてNISAを利用してみませんか。


SBI証券のつみたてNISAを今すぐ見る

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SBI証券のキャンペーン概要

  • 最大2,000人に2,000円の現金プレゼント(総額400万円)
  • キャンペーン期間は2018年5月1日から2018年8月31日まで
  • 「つみたてNISA」の口座を開設すること(一般NISA(ただのNISA)やジュニアNISAは対象外)
  • エントリーのために投資信託を買う必要はありませんが、「つみたてNISA」を利用して投資信託の積み立てを開始すると当選確率が上がります

です。

キャンペーン対象になるまでの手順

少々手順が多いので、その流れを紹介します。

  1. 2018年7月31日までに、SBI証券に総合証券口座を開設を申し込むこと。その際に「つみたてNISA」を同時に申し込むこと
  2. 2018年8月31日までに、「つみたてNISA」の口座開設を完了していること
  3. 2018年8月31日までに、平行して住信SBIネット銀行の口座開設を完了し、SBIハイブリッド預金の利用手続きを済ませておくこと(SBI証券口座開設時に同時申し込み可能)
  4. 2018年8月31日までに、SBI証券の総合口座から、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金へ2万円以上を一括で入金すること

この4つがキャンペーン対象になるための必須条件です。

また、「つみたてNISA」を利用して、投資信託の積み立てを開始することで当選確率が上がります。

ただし、積み立て自体は必須ではないので、投資信託選びで迷うようでしたら、積み立ては先送りしても大丈夫です。

どの投資信託を選ぶかは難しいところですもんね。

キャンペーンの疑問に思う個所を説明します

SBI証券への口座開設が必要です

口座開設の手順は、以下の記事にて紹介しています。

SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

初めての証券口座開設ってわからないことが多いんですよね。 住所・氏名はともかく、初めて聞く用語が大量に出てきて、「どうしますか」って問われても、ほんと訳わからないんですよね。 せっかく投資に興味が向い …

続きを見る

「つみたてNISA」の開設申し込みは、総合口座申し込みの途中で行います

口座を申し込む際に、あなたの名前や住所などを入力する最中に「NISAはどうするか」といった設問がありますので、そこで「つみたてNISA」を選んでください。

単に「開設する」にチェックを入れるだけですので、特に難しいところはないと思います。

なお、申し込みから「つみたてNISA」口座開設完了まで2週間ぐらいかかります。

が、今は申し込みが集中している可能性があり、最大4週間ぐらい時間がかかる可能性があるので、お早めに開設申し込みされることをオススメします。

2014年のNISAの時も、開始直後は結構混雑して時間がかかっていたんですよ!

住信SBIネット銀行への口座開設が必要です

今回のキャンペーンの対象になるためには、住信SBIネット銀行の口座開設も必要になります(SBIハイブリッド預金を利用するため)。

SBI証券の口座開設の申し込み途中で「住信SBIネット銀行、SBIハイブリッド預金、預り金自動スィープサービス」といった文言が出てきますので、これを申し込んでください。

仮に申し込まなかったとしても、後々申し込めますが、手間を考えるとSBI証券口座と同時に開いておいたほうが簡単です。

SBI証券口座への入金が必要です

SBI証券口座と住信SBIネット銀行の口座を開設が完了し、ハイブリッド預金の利用準備が揃ったら、次の手順です。

SBI証券の口座へ2万円を入金し、そこからハイブリッド預金に2万円を移動する必要があります。

SBI証券への入金方法は以下の記事で紹介しています。

SBI証券口座に入金するにはどんな方法がある?

Photo by PIXTA SBI証券ユーザーの筆者が東京に住んでいたとき、セブン銀行から住信SBIネット銀行のハイブリッド預金経由でSBI証券に入金していました。 というのも、住居から歩いて15秒 …

続きを見る

いろいろ方法がありますが、よくわからなければ、証券口座開設後にSBI証券のキャッシュカードを発行し、それを利用してゆうちょ銀行 or セブン銀行のATMからお金を入金してください。

キャッシュカードなら普段使っている銀行のものと同じ感覚で利用できますから、わかりやすいのではないかと思います。

もちろん、普段使いの銀行からの振込入金もできますので、利用しやすいところをご利用ください。

なお、振込の場合は、振込元銀行の手数料をお調べください。

「つみたてNISA」ってどうなの?


つみたてNISAはこれから資産を形成したいと考える現役世代には強力な武器になります

投資信託は長期投資が有利

このサイトでもよく述べているのですが、ぜひこの話を知ってください。

上図は金融庁の独自試算なのですが、

  • 投資信託で過去5年間運用した人の運用損益は大きくばらついた(損した人もいる)
  • 投資信託で過去20年間運用した人は年利4~6%のピークに収束した(ストレートに言えば、計算上は誰も損をしなかった)

という話があります。これは金融庁に限らず、「株式投資の未来」や「敗者のゲーム」など、研究者らが執筆した様々な書籍で指摘されていることです

これは、特に株式は強いインフレ耐性があり、過去の期間、インフレの進行とともに値を上げてきたのが原因です。

日本株は未だバブル期越えを果たせませんが、アメリカ株式とか見てください。

インフレが進むと、お金の価値が下がり、物価が上がりますので、株価も上昇します。

日本ではなかなかインフレと縁がありませんが、先進国は引き続き2%前後のインフレが続いています。

つまり、投資信託の長期投資は長ければ長いほど、あなたに有利な結果になりやすい、というのがポイントです。

「バランスファンド」で利用してみよう

ただ、株式にインフレ耐性があるからと、株式中心に投資してしまうと、いろいろ不安に感じる方もいらっしゃいます。

  • 毎日の値動きが大きくて落ち着かない!
  • ああ、元本が割れた。。。どうしよう・・・

って、20年後に儲かっていたとしても、明日の仕事に集中できない状態になったら困りますよね

株式へ投資する投資信託は、どうしても値動きが大きくなるので、特に初めてだと辛いと思うんです。

そこで、これは筆者個人の意見ですが、「つみたてNISA」がバランスファンドで運用するのが良いと思います。

  • バランスファンドならミドルリスクミドルリターンを実現できます
  • ミドルリスクミドルリターンなら値動きも緩やかになります
  • (計算上)リターンとリスクのバランスが良くなりやすいため、20年後に元本割れが生じている可能性も低くなると思います

SBI証券が2018年5月1日現在で公表しているラインナップならば、

  • eMAXIS slim バランス(8資産均等型)
  • 世界経済インデックスファンド
  • Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型

などを選ぶのが良いと思っています。

間違って投資信託を選んで、資産形成に失敗しないために

SBI証券で投資信託選びに失敗しないために、金融庁が認定した「つみたてNISA」対象銘柄を間違いなく選ぶようになさってください

投資信託の選定画面である「投資信託パワーサーチ」で、「つみたてNISA対象銘柄」ボタンをクリック(PCの場合)・タップ(スマホの場合)してください。

そうすると、残った投資信託は全て金融庁認定の銘柄で、かつ「つみたてNISA」の対象商品です

あとは投資地域と信託報酬(できるだけ低いもの)を絞り込みます。

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まとめ

  • つみたてNISAは投資信託の長期投資に有利な制度。非課税を利用して、大きな利益を上げよう
  • 投資信託の長期投資の優位性は、金融庁はじめ、さまざまな研究者が発表している
  • SBI証券ならつみたてNISAの申し込みを行った方のうち、2,000人に現金プレゼント

ちょっとでも興味持てたなら幸いです。

あなたはつみたてNISAで利益を得たら、何をしたいと思いますか?

現実的に老後の備えもいいですけど、旅行とか何か非日常的な体験にお金使えたらいいですよね!

最低100円から利用できますから、まずは3000円ぐらいから試してみて欲しいな、と思います。


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SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

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  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
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