青森県30代投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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SBI証券 積立NISA(つみたてNISA)

【2019年3月】SBI証券に「つみたてNISA」または「一般NISA」口座を開設し現金プレゼントを狙おう!

投稿日:2017年10月1日 更新日:

筆者も利用しているSBI証券で2019年5月31日までに「つみたてNISA」もしくは「NISA(一般NISA)」の口座を開設すると、抽選で2,000人に2,000円の現金プレゼント

この期に、SBI証券でつみたてNISAを利用してみませんか。

東北投信ではつみたてNISA(積立NISA)の利用をオススメしますよ!

つみたてNISAは、2018年1月から始まった投資信託の積み立てのみで利用できる非課税制度のことで、

  • 最長20年の投資信託の積み立てで得た利益が非課税(通常は約2割の税金がゼロ円に)になります
  • 積立額は1年あたり最大40万円で、20年間で800万円まで運用できます
  • 毎月、最低100円から積み立てできますので、初めての投資経験なら、少額から始めると安心です

といった、様々なメリットがある制度です。

積み立てて運用する、という点で、私たち現役世代が資産形成を行うための制度、と考えていただいてOKです。

今回のキャンペーンは商品を買わなくてもOK

SBI証券に口座を開設して、現金プレゼントを狙ってみましょう!


SBI証券のつみたてNISAを今すぐ見る

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SBI証券のキャンペーン概要

  • 最大2,000人に最大2,000円の現金プレゼント!
  • キャンペーン期間は2019年3月1日から2018年5月31日まで
  • 「つみたてNISA」口座または「NISA(一般NISA)」口座を開設すること

です。

今回は口座を開設するだけなので、商品を買わずともキャンペーンの対象になります。

キャンペーンの疑問に思う個所を説明します

SBI証券への口座開設が必要です

口座開設の手順は、以下の記事にて紹介しています。

SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

初めての証券口座開設ってわからないことが多いんですよね。 住所・氏名はともかく、初めて聞く用語が大量に出てきて、「どうしますか」って問われても、ほんと訳わからないんですよね。 せっかく投資に興味が向い …

続きを見る

「つみたてNISA」または「一般NISA」の開設申し込みは、総合口座申し込みの途中で行います

口座を申し込む際に、あなたの名前や住所などを入力する最中に「NISAはどうするか」といった設問がありますので、そこで「つみたてNISA」または「一般NISA」を選んでください。

単に「開設する」にチェックを入れるだけですので、特に難しいところはないと思います。

なお、税務署審査期間がかなり短縮されたため、申し込みから遅くとも1週間程度で商品を購入できる状態になります。

つみたてNISAと一般NISAのどちらを選ぶ?

東北投信では「つみたてNISA」をオススメします。

そもそも、選べる商品の自由度は「NISA(一般NISA)」のほうが高いです。

が、逆に自由度が高すぎて「何を選べばよいかわからない」という状態になりがちです。

一方、つみたてNISAなら「金融庁認定の低コストな投資信託」のみ選べるようになっています。

つみたてNISAを利用した投資(インデックス投資)は世界の様々な研究者・投資家らも有用性を指摘していますので、初めての資産運用でも失敗することなく続けられるのではないか、と思います。

商品は買わずともOK。でも、商品選びに困ったらオススメ商品紹介記事も見てね

今回のキャンペーンでは、口座開設だけでキャンペーンの対象になります

でも、口座を開設するからには、やはりいつかは投資信託を選んで積み立てを開始してほしいもの。

もし、商品選びが難しいと感じましたら、ランキング記事なども参考になさってみてください。

【つみたてNISA】インデックス投資ブロガーの人気商品を集めました

以前、筆者(@instockexnet)が考える「つみたてNISA」のオススメ商品をまとめたので、今度は他の個人投資家のつみたてNISAおすすめ商品はどれか、を紹介したく思います。 主にツイッター検索 …

続きを見る

SBI証券のつみたてNISA設定件数ランキング
【2019年3月】つみたてNISAオススメ商品ランキング@東北投信版【積立NISA】

先につみたてNISAオススメ商品ランキングの結論だけ載せると以下の通りです。 つみたてNISAオススメファンド順位表(2019年3月) ランク ファンド名 投資先 1位 eMAXIS slim 先進国 …

続きを見る

ぜひ、証券口座開設後も東北投信をご覧になってみてくださいね!

「つみたてNISA」ってどうなの?

つみたてNISAはこれから資産を形成したいと考える現役世代には強力な武器になります

投資信託は長期投資が有利

このサイトでもよく述べているのですが、ぜひこの話を知ってください。

上図は金融庁の独自試算なのですが、

  • 投資信託で過去5年間運用した人の運用損益は大きくばらついた(損した人もいる)
  • 投資信託で過去20年間運用した人は年利4~6%のピークに収束した(ストレートに言えば、計算上は誰も損をしなかった)

という話があります。

これは金融庁に限らず、「株式投資の未来」や「敗者のゲーム」など、研究者らが執筆した様々な書籍で指摘されていることです

これは、特に株式は強いインフレ耐性があり、過去の期間、インフレの進行とともに値を上げてきたのが原因です。

日本株は未だバブル期越えを果たせませんが、アメリカ株式とか見てください。

インフレが進むと、お金の価値が下がり、物価が上がりますので、株価も上昇します。

日本ではなかなかインフレと縁がありませんが、先進国は引き続き2%前後のインフレが続いています。

つまり、投資信託の長期投資は長ければ長いほど、あなたに有利な結果になりやすい、というのがポイントです。

間違って投資信託を選んで、資産形成に失敗しないために

SBI証券で投資信託選びに失敗しないために、金融庁が認定した「つみたてNISA」対象銘柄を間違いなく選ぶようになさってください

投資信託の選定画面である「投資信託パワーサーチ」で、「つみたてNISA対象銘柄」ボタンをクリック(PCの場合)・タップ(スマホの場合)してください。

そうすると、残った投資信託は全て金融庁認定の銘柄で、かつ「つみたてNISA」の対象商品です

あとは投資地域と信託報酬(できるだけ低いもの)を絞り込みます。

今回のキャンペーンは商品を買わなくてもよいのですが、もしつみたてNISAを始めるときには参考にしてくださいね!

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まとめ

  • つみたてNISAは投資信託の長期投資に有利な制度。非課税を利用して、大きな利益を上げよう
  • 投資信託の長期投資の優位性は、金融庁はじめ、さまざまな研究者が発表している
  • SBI証券なら、2019年5月31日までに「つみたてNISA」もしくは「NISA(一般NISA)」口座を開設したら、現金プレゼントのキャンペーン実施中

ちょっとでも興味持てたなら幸いです。

あなたはつみたてNISAで利益を得たら、何をしたいと思いますか?

現実的に老後の備えもいいですけど、旅行とか何か非日常的な体験にお金使えたらいいですよね!

最低100円からでも投資できますが、まずは3,000円ぐらいから試してみて欲しいな、と思います。


SBI証券のつみたてNISAを今すぐ見る

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将来のお金の不安を解決するなら「つみたてNISA」がオススメ!!

老後破綻に備えるべく、筆者も毎月積み立てています。

筆者が利用しているSBI証券の口座開設手順はこちら
SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

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【2019年3月】SBI証券に「つみたてNISA」または「一般NISA」口座を開設し現金プレゼントを狙おう!(2019年5月31日まで)

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注意事項

  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
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