口座開設から積立の終わり方まで。状況別道案内はこちら
   







3000円投資生活を楽天証券で始めよう!積み立てで楽天ポイントも貯まる!

楽天証券ウェブサイト3000円投資生活

横山光昭氏の「3000円投資生活」は、これから投資を始める初心者が、老後を見据えた将来の資産形成を始めるために参考になる書籍だと思います。

毎月わずか3000円から積立投資を始める!

という、誰にでもできるハードルの低さがすばらしいです。

ここでは筆者が利用する楽天証券での積立方法の解説や、楽天証券を選ぶメリットを紹介。筆者個人は楽天証券で3000円積み立てを行い、運用で得た楽天ポイントを貯めて、配当金が出る株式の購入代金の一部に充ててます

【経過報告】3000円投資生活を楽天証券でやってみて2年が経ちました
投資信託を積み立てた時に、将来どういう成果になるのか(ぶっちゃけ、いくら儲かるのか)というのは関心を引くテーマです。実際は、ブログ主の運用成果を見てマネをしても、まったく同じ成果にはならないものの、自...

つまりは「積み立てを行いながら、配当金をもらってる」んです。

やっぱり投資の醍醐味って配当金をもらうことだったりするので、何となく3000円積み立てるよりは絶対に「儲かってる」感を感じやすいのが楽天証券だと思うんです。


楽天証券のウェブサイトを見る

以下、詳しく見ていきましょう!

[スポンサーリンク]

動画:楽天証券での積立投信の設定方法

もうスクショをはるのが面倒なので、動画として作りました。パソコンのマイページから設定するときの手順です。この動画では、楽天証券のマイページから積立投信用の商品(今回はeMAXIS slim 8資産均等型eMAXIS バランス(8資産均等型)の上位商品)を選び、それを毎月3000円積み立て設定するまでの手順を説明しています。

スマホから取引する際には以下のような感じです。

動画の説明:手数料について

動画中では、投資信託の購入と運用に生じる手数料について以下のように記述しています。

★「3000円投資生活」にかかる手数料

  • 買付手数料:投資信託購入時に必要な手数料。eMAXIS slim 8資産均等型は無料
  • 信託報酬(しんたくほうしゅう):投資信託運用中に生じる手数料。eMAXIS slim 8資産均等型は0

この手数料は、投資信託の運用成績から自動的に引かれますので、あなたがコンビニや請求書などで支払うことはありません。言い換えると、積み立てを開始しても、あなたが手数料面で手間をかけることは一切ありません。

なお、手数料の解説は以下の記事をご覧ください。

3000円投資生活って手数料で非効率なことにならないの?
3000円投資生活を始めるにあたって、手数料の問題についてお答えします。 横山光昭氏の「3000円投資生活」を読んで 実際に世界経済インデックスを毎月3000円の積み立てで購入しようと思うのですが...

動画の説明:積立投信の代金の引き落とし方法について

途中、投資信託の購入に必要なお金をどこから持ってくるか選びます。楽天証券では、主に以下の3つの方法があります。

★「3000円投資生活」のおすすめ投資信託

  • 証券口座
  • 楽天銀行(楽天銀行を契約している場合)
  • 楽天カード(楽天カードを契約している場合)

あなたは楽天銀行や楽天カードは契約していますか?もし、いずれも契約していなければ、証券口座を設定してください。

気になる証券口座への入金は、あなたが普段利用する銀行口座を引き落とし先に設定できますので、メガバンクや地方銀行のあなた名義の口座から毎月3000円を引き落とししてもらって、その3000円で投資信託を積み立てるのもOKです。

なお、引き落としに設定できる銀行口座は、楽天証券に登録したあなたの名義で開設された銀行口座に限られます

動画の説明:設定した投資信託「eMAXIS slim 8資産均等型」について

書籍「3000円投資生活」では、投資信託の積み立て先として、2つのバランス型投資信託が挙げられていました。今回は、そのうちのeMAXIS バランス(8資産均等型)の上位商品であるeMAXIS slim 8資産均等型を動画のネタに使っています。

eMAXIS slim 8資産均等型は、eMAXIS 8資産均等型と同じ運用方針ながら、よりも運用コスト(信託報酬)が低く設定されており、利益を出しやすくなった投資信託です。

書籍「3000円投資生活」と2019年の「3000円投資生活デラックス」では、以下の3つの投資信託が紹介されていますね。

書籍で紹介された主な商品(2020年4月23日現在)
投資先信託報酬
(%)
純資産
(百万円)
楽天証券での販売
世界経済インデックスファンドバランス0.5561240
eMAXIS バランス(8資産均等型)バランス0.5527068
楽天・全世界株式インデックス・ファンド全世界株式0.21232876

バランス:書籍で「バランス型投資信託」と紹介された商品で、株式や債券などに分散投資を行うものです。

最近の状況では、eMAXIS バランス(8資産均等型)の上位商品であるeMAXIS slim 8資産均等型の人気が高いです。なお、デラックスで紹介された「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は、他の2商品に比べて値動きの大きい商品なので、投資時には注意が必要です。

3000円投資生活の「バランス型投資信託」のパフォーマンスを比較してみた
昨日の「3000円投資生活」の体験記事で、投資信託ごとのパフォーマンスの話をちょっと書いてたので、今回はその流れでしっかり比較してみようと思った次第です。 読んだことない方にざっくり紹介...

3000円投資生活に楽天証券を選ぶメリット

スマホでも見やすい画面で積立投信できる

楽天証券の場合はスマホに最適化された画面で積立投信を設定できます

楽天スーパーポイントが付与される

楽天証券では毎月、投資信託の保有残高に応じて楽天スーパーポイントが付与されます。このポイント付与サービスは、あなたの楽天証券(+ 楽天銀行)の利用状況に応じて、以下の2つのプログラムから選べます。

★楽天証券で利用できるお得なポイント制度

  • あなたが楽天銀行に口座を持っているなら:ハッピープログラム or 資産形成ポイント
  • あなたが楽天銀行に口座を持っていないなら:資産形成ポイント

投資信託の残高に応じたポイント還元は資産形成ポイントのほうが優れます。ハッピープログラムは主に楽天銀行をお得に使うためのプログラムだと考えると良いと思います。

例えば、資産形成ポイントの場合、ポイント付与レートは下記のようになっています。

資産形成ポイントの付与レート(2020年3月)
投資信託の保有残高付加pt
50~200万円未満50
200~400万円未満100
400~600万円未満150
600~800万円未満200
800~1000万円未満300
1000~2000万円未満500
2000万円以上1,000

これは年間ではなく、月間で付与されますので、例えば投資信託を積み立てて50万円になった場合、1年間で600ポイント貰える計算になります。

一方、ハッピープログラムを選んだ場合、 あなたの利用状況に応じて、楽天銀行のATM利用手数料が無料になるなどの特典があります。また、マネーブリッジ(楽天銀行と楽天証券を併用した際に申し込める高金利預金口座)を利用している場合、投資信託の積み立て時の代金引き落とし件数に応じて、月3回分まで楽天ポイントを貰えます。

2020年現在、ハッピープログラムを使って投資信託に積み立てた場合、月3ptまでポイントが付与されます。かつては月10pt以上付与され、楽天銀行の会員ランクも最上位までランクアップできたため、それを活用する投資家が多くいらっしゃいました。

楽天カード(クレジットカード)で積み立てできる

楽天証券は、投資信託の決済方法に楽天カード(クレジットカード)を選べます。この決済は楽天ポイントの1%の還元対象です。

筆者が楽天証券で3000円の積み立てを行っている理由がそれです。楽天証券は楽天ポイントで投資信託や国内株式を購入できますので、投資信託の購入で貯めたポイントで国内株式を買ってるんです。

【経過報告】3000円投資生活を楽天証券でやってみて2年が経ちました
投資信託を積み立てた時に、将来どういう成果になるのか(ぶっちゃけ、いくら儲かるのか)というのは関心を引くテーマです。実際は、ブログ主の運用成果を見てマネをしても、まったく同じ成果にはならないものの、自...

ちなみに買っている国内株式は配当金が出るものです。つまり、「積み立てを行いつつ、一方で配当金をもらう」という運用をできるのが魅力なんです。

楽天証券の口座開設方法

楽天証券のウェブサイトから、あなたの氏名や住所などを登録します。楽天会員情報を利用して口座開設すると、氏名などを入力する手間が省けるため簡単です。もちろん、楽天会員でなくても口座開設はできますよ!

口座開設料や口座維持費、年会費の類は一切なく、無料で利用できます

口座開設で楽天ポイントをもらえるキャンペーンをやっていることも多いため、ぜひチェックしてみてください。


楽天証券のウェブサイトを見る

口座開設でよく疑問に思われる事柄は以下の記事にまとめていますので、併せてご覧ください。

「3000円投資生活」を始める時に知っておきたい証券口座開設の話
この記事では、「3000円投資生活」を始めるにあたっての証券口座開設の話題を紹介します。口座開設時に共通の話題である「特定口座」や「確定申告」といった、よく疑問に思われるポイントです。 2019...

まとめ

  • 楽天証券で3000円投資生活を始めるなら、パソコンやスマホから取引してみて。いつでも積み立てできますし、いつでも解除できます
  • 代金の引き落としはあなたの最寄の銀行口座を設定することも可能。その場合は、楽天証券に口座開設後にマイページから登録してみて
  • 楽天証券を選ぶメリットは楽天グループで利用できるポイント制度の存在。なるべく早く運用額を増やせるよう頑張ってみよう

というわけで、興味をお持ちになったら、今やってるキャンペーンをぜひぜひチェックしてみて!


楽天証券のウェブサイトを見る

楽天証券での3000円投資の経過は以下の記事で解説しています。

【経過報告】3000円投資生活を始めて2年半が経ちました。2020年3月の相場で利益が消失!
わざわざ紹介するまでもなく「損失を抱えている」のですが(笑)それでも、「3000円投資生活」の2年半時点の成績を紹介しましょう。 いやー、損失だらけの口座を見るのは2015年のチャイナショック以...
【経過報告】3000円投資生活を楽天証券でやってみて2年が経ちました
投資信託を積み立てた時に、将来どういう成果になるのか(ぶっちゃけ、いくら儲かるのか)というのは関心を引くテーマです。実際は、ブログ主の運用成果を見てマネをしても、まったく同じ成果にはならないものの、自...

他の3000円投資生活の記事は以下のカテゴリーをご覧ください。

「3000円投資生活」解説一覧。投資初心者に最適だよ!
3000円投資生活とは、ファイナンシャルプランナーの横山光昭氏によって執筆された書籍。毎月3000円を積立投資しながら、家計改善も行うことで、将来に備えようといった内容です。原著は2016年に発行され...

この記事に関連するキーワード

楽天スーパーポイント 楽天証券

コメント

運営者が承認するまでコメントは表示されません。

  • 投資信託やETFは元本保証ではありません。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品が、将来値上がりするとは限りません。
  • 記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じる可能性があります。
  • 記事を参照したことで生じた損失の補填や保証は一切行いません。
タイトルとURLをコピーしました