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3000円投資生活

【動画あり】3000円投資生活を楽天証券で始めよう!積み立てで楽天スーパーポイントも貯まる!

投稿日:2017年11月21日 更新日:

横山光昭氏の「3000円投資生活」は、これから投資を始める初心者が、老後を見据えた将来の資産形成を始めるために参考になる書籍だと思います。

毎月わずか3000円から積立投資を始める!

という、誰にでもできるハードルの低さがすばらしいです。

あなたが将来のお金のことを少しでも心配に思っているなら、積み立てで資産形成を計ることもぜひ知って欲しいなと思います。

ただ、「3000円とはいえ、投資ってめちゃくちゃ難しいんじゃないの!?」というあなたのために、積立投信の設定方法を動画付きで紹介

口座開設後に動画を真似ていただいても大丈夫ですので、ちょっくら見ていきませんか?

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動画:楽天証券での積立投信の設定方法

もうスクショをはるのが面倒なので、動画として作りました。パソコンのマイページから設定するときの手順です。

この動画では、楽天証券のマイページから積立投信用の商品(今回はeMAXIS slim 8資産均等型)を選び、それを毎月3000円積み立て設定するまでの手順を説明しています。

動画の説明:手数料について

動画中では、投資信託の購入と運用に生じる手数料について以下のように記述しています。

  • 買付手数料:投資信託購入時に必要な手数料
  • 信託報酬(しんたくほうしゅう):投資信託運用中に生じる手数料

今回テーマにしたeMAXIS slim 8資産均等型は、

  • 買付手数料:0%(手数料は無料です)
  • 信託報酬:0.2268%

と、運用期間中のみ手数料が発生します。

この手数料は、投資信託の運用成績から自動的に引かれますので、あなたがコンビニや請求書などで支払うことはありません

言い換えると、積み立てを開始しても、あなたが手数料面で手間をかけることは一切ありません。

動画の説明:積立投信の代金の引き落とし方法について

途中、投資信託の購入にあてるお金をどこから持ってくるか選べるようになっていますが、楽天証券では、

  • 証券口座
  • 楽天銀行(楽天銀行を契約している場合)
  • 楽天カード(楽天カードを契約している場合)

の3つから選べます。

あなたは楽天銀行や楽天カードは契約していますか?

もし、いずれも契約していなければ、証券口座を設定してください。

気になる証券口座への入金は、あなたが普段利用する銀行口座を引き落とし先に設定できますので、

  1. メガバンクや地方銀行のあなた名義の口座から毎月3000円を引き落とししてもらって
  2. その3000円で投資信託を積み立てる

といった使い方もできます。

なお、引き落としに設定できる銀行口座は、楽天証券に登録したあなたの名義で開設された銀行口座に限られるので、例えば家族名義の口座を設定することはできません。

動画の説明:設定した投資信託「eMAXIS slim 8資産均等型」について

書籍「3000円投資生活」では、投資信託の積み立て先として、

  • 世界経済インデックスファンド
  • eMAXIS 8資産均等型

の2つのバランスファンド(複合ファンド)が挙げられていました。

eMAXIS slim 8資産均等型は、eMAXIS 8資産均等型と同じ運用方針ながら、よりも運用コスト(信託報酬)が低く設定されており、利益を出しやすくなった投資信託です。

eMAXIS 8資産均等型よりはeMAXIS slim 8資産均等型を選んだほうが、純粋に成績がよくなります。

ちなみに、過去の実績を見る限りは、

  • 世界経済インデックスファンド:より利益を狙いたい人向け(その代わり値動きが大きめになりやすい)
  • eMAXIS (slim)8資産均等型:より堅実に運用したい人向け(世界経済IFよりも値動きが小さめになりやすい)

です。ただ、そこまで大きく変わるものでもないのです。

動画の説明:目論見書や補完書はとりあえず飛ばしてOK

目論見書と補完書、今回はすっとばしてOKです。

というのも、投資額も3,000円ですので、目論見書や補完書などをご覧になって、「何これめんどい」って投資を躊躇されるのはもったいないな、と思います。

実際に運用してれば実際に分かってくる点も多いので。

なお、投資信託には購入をキャンセルするクーリングオフ制度はありませんが、その代わりいつでも換金できる特徴があります。

ので、「投資信託買っちゃったけど、やっぱりやめたくなった」と思ったら、いつでも売却してください。

そうすればお金は戻ります。

3000円投資生活に楽天証券を選ぶメリット

スマホでも見やすい画面で積立投信できる

楽天証券の場合はスマホに最適化された画面で積立投信を設定できます

・・・すみません、昨日まで知りませんでした・・・。

それはともかく、スマホからパソコン向けのウェブサイトにログインするのではなく、スマホ向けに最適化した画面で設定できるため、わざわざ画面をピンチイン・ピンチアウト(画面を拡大したり縮小したりすること)せずに申し込めるメリットがあります。

要するに簡単ってことですよね。

上記動画中でも最後のほうに「おまけ」として少し載せています。

SBI証券でもスマホから積立投信自体はできますが、楽天証券のようにスマホ最適化されたサイトではないので、「見やすさ」という点では劣ると思います(2017年11月21日時点で)

3000円投資生活のここがすごい!SBI証券での始め方も動画で紹介

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楽天スーパーポイントが付与される

楽天証券では毎月、投資信託の保有残高に応じて楽天スーパーポイントが付与されます

  • あなたが楽天銀行に口座を持っているなら:ハッピープログラム or 資産形成ポイント
  • あなたが楽天銀行に口座を持っていないなら:資産形成ポイント

資産形成ポイントは「楽天証券ポイントコース」か「楽天スーパーポイントコース」を選択でき、後者の「楽天スーパーポイントコース」を選べば、毎月楽天スーパーポイントを貰えることになります。

例えば、資産形成ポイントの場合、ポイント付与レートは下記のようになっています。

保有残高 付加pt
50~200万円未満 50
200~400万円未満 100
400~600万円未満 150
600~800万円未満 200
800~1000万円未満 300
1000~2000万円未満 500
2000万円以上 1,000

これは年間ではなく、月間で付与されますので、例えば50万円以上の評価額で運用し続ければ、1年間で600ポイント貰える計算になります。

このポイントは楽天の各種サービスに利用できるほか、楽天の電子マネーであるEdyにも交換可能です。

楽天スーパーポイントからEdyにチャージ | 電子マネー「楽天Edy(ラクテンエディ)」

さらに楽天証券では楽天スーパーポイントを利用して投資信託を購入できますので、資産形成のスピードを加速させることも可能です。

【動画あり】楽天スーパーポイントで世界経済インデックスファンドを買う方法

今日8月26日から楽天証券で、楽天スーパーポイントを利用した投資信託の購入が可能になったので、さっそく今まで貯めていた10,000ポイントを投資信託の購入に当てました。 以下、その手順などを簡単にご紹 …

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  • ポイントをつかってお得に生活したいなら、ポイントは楽天市場などで使おう
  • 資産形成を意識するなら、ポイントで投資信託を買おう

あなたはどちらがお好みでしょうか。

楽天証券の口座開設方法

楽天証券の口座開設方法。開設に要する時間や流れなどを紹介

初めての証券口座開設ってわからないことが多いんですよね。 住所・氏名はともかく、初めて聞く用語が出てきて、「どうしますか」って問われても、ほんとわからないんですよね。 せっかく投資に興味が向いたのに、 …

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楽天証券のウェブサイトから、あなたの氏名や住所などを登録します。

楽天会員情報を利用して口座開設すると、氏名などを入力する手間が省けるため簡単です。もちろん、楽天会員でなくても口座開設はできますよ!

口座開設料や口座維持費、年会費の類は一切なく、無料で利用できます。

上述の動画は楽天証券に口座開設後に、すぐに設定することが可能です。

積立投信を始めるためには、積立日までに証券口座にお金を入金する必要がありますが、別途登録した銀行口座から買い付け代金を引き落とすことも可能です。

キャンペーンをやっていることも多いため、ぜひチェックしてみてください。


楽天証券のウェブサイトを今すぐ見る

まとめ

  • 楽天証券で3000円投資生活を始めるなら、パソコンやスマホから取引してみて。いつでも積み立てできますし、いつでも解除できます
  • 代金の引き落としはあなたの最寄の銀行口座を設定することも可能。その場合は、楽天証券に口座開設後にマイページから登録してみて
  • 楽天証券を選ぶメリットは楽天グループで利用できるポイント制度の存在。なるべく早く運用額を増やせるよう頑張ってみよう

というわけで、興味をお持ちになったら、今やってるキャンペーンをぜひぜひチェックしてみて!

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