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債券

【動画あり】SBI証券で2042年償還の米国債を購入してしまいました

投稿日:2018年3月7日 更新日:

普段は投資信託のことばっか書いてますが、今日は債券の話を書きます。

SBI証券では新興国の債券はよく売ってるんですが、米国債(アメリカ国債)はなかなか売ってないですよね。

SMBC日興証券とかだと売ってるんですけど、最低購入単位が1,000ドルからでちょっと敷居が高いです。

しかし、最近になって米国債の価格が下がっている(金利は上がっている)せいか、SBI証券でもたくさんの米国債(既発債)を扱っています

そこで、どうしてもインカムゲインが欲しいので購入してみたのです。

2042年償還のものを。

以下、SBI証券で米国債を購入する際のポイントなどを一緒に見ていきましょう。

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SBI証券で米国債を購入しよう

売ってる債券は全て「既発債」です

2018年3月7日現在、SBI証券で売っている米国債券は全て「既発債」です(要するに「中古」みたいなもの)。

新たに発行され発行日前に売り出される「新発債」に対し、発行日以降に流通市場で売買される債券のことを指す。

新発債が債券発行元の決めた価格で売買されるのに対し、既発債は時価で取引される。利付債をクーポンの利払い日と異なる受渡日に取引する場合には経過利子が発生する。また、一般的な既発債では取引日当日を含めた4日目が受渡日となる。
出典:既発債 | 証券用語解説集 | 野村證券

米国債の新発債って普通の個人投資家に流れてくるんですかね?

全部大手の機関投資家らが押さえてしまう気がします。

それはともかく、既発債の特徴として、

  • 既発債は市場の時価で売買される(価格は一定ではない)
  • 満期まで保有すれば、額面の金額が戻ってくる
  • 購入時期によって経過利子を支払う場合がある
  • いつ出てくるかはタイミング次第

といった特徴があります。

米国債をネット証券で購入できるかはタイミング次第

既発債はタイミング次第なので、買えない(売ってない)ときも多々あります

米国債券は、どこで購入できますか。SBI証券に確認したところ販売していないと連絡がありました。
購入方法を教えてください。(販売単位などありますか。)

出典:米国債券は、どこで購入できますか。 | ヤフー知恵袋

しかも、野村證券やSMBC日興証券など、従来の総合証券に流れることが多いようで、SBI証券などのネット証券にはなかなか来ません。

出会えたらラッキー!ってことで。

SBI証券で米国債を購入するメリット

  • 100ドル単位で申し込める

SBI証券に限らず、楽天証券などネット証券に米国債が出てきた場合には、100ドル単位で申し込めることが多いです。

1万円ちょっとから購入できるので少額投資に便利なんですよね。

ただの米国債とストリップス債

ところで、SBI証券で販売している米国債には

  • 米国国債
  • 米国国債(ストリップス債)

の2があります。

「ただの」米国債はイメージどおりの債券

「債券に投資して、定期的に利息を受け取って、あとでお金を返してもらう」

あなたがこうイメージする米国債は、「ただの」米国債のほうです。

上記画像中で、2042年満期の米国債は、年2回の利払いを行い、2042年にお金が償還されます。

あなたが生活の収入を補填するつもりで債券に投資するならば、こちらを選びます。

ストリップス債はゼロクーポンの割引債

「ストリップス債」とは、元本部分と利息部分を分割して販売する、利払いの無い(ゼロクーポン)債券です。

米国財務省によって開発されたもので、利付債の元本部分と利札部分が分離され、それぞれの部分がゼロクーポンの割引債として販売されるものをいう。
出典:ストリップス債(すとりっぷすさい) | 証券用語解説集 | 野村證券

利息がつかない代わりに単価を大幅に割り引いており、償還時に額面と利息分を一括で受け取ることで利益を獲得できます。

上記画像中で、2028年満期の米国債(ストリップス債)は、参考単価が75.68%と、額面の4分の3の価格で売られていることがわかります。

繰り返しますが、ストリップス債には利払いはありませんので「債券収入で生活の足しにする」といった用途には使えません。

為替と金利。債券の運用にどう影響する?

米国債を購入するときに気になるのが、最近の相場の話題です。

  • 円高ドル安
  • 米国債の金利が上昇(債券価格の下落)

これらは米国債の運用に以下のような影響を与えます。

為替は利子収入や償還される元本価格に影響

為替の変動は外貨建て債券の運用に大きな影響を与えます。

  • 円高ドル安:米国債を安く購入できるようになりますが、円建てで見た利子や償還時の額面も少なくなります
  • 円安ドル高:米国債が高額になります。その代わり、円建てで見た利子や償還時の額面も多くなります

理想は、購入時に円高で、売却時や償還時に円安になっているのが一番良いです。

債券価格と金利は途中で売却したいときに影響

債券と金利は逆相関の関係にあり、債券価格が上昇すると金利は下落し、金利が上昇すると債券価格は下落します

2018年3月現在の相場はアメリカの金利上昇が話題になっていますから、債券価格は下落してる最中なのです。

ただし、満期まで保有する場合は額面どおりの金額が戻るため、現在の金利がどうこう、というニュースは影響しません。

一方、途中で売却したくなった場合には、市場の金利次第で買い叩かれる可能性もあります。

【動画】米国債(外貨建て債券)を実際に買ってみた!

上記動画はSBI証券で米国債を購入する手順を説明するものです。

パソコン向けのウェブサイトでしか購入できないので、スマホユーザーにはちょっと買いにくいです。

この通り。

2042年って今から24年後なんですけど、どうなんでしょw

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まとめ

  • 米国債を買ってみよう。証券会社に出てくる債券は既発債ばかりで、購入できるかはタイミング次第
  • SBI証券などのネット証券を利用すると、100米ドル単位で取引できるので購入しやすい(タイミング次第なので売ってないことも多い)
  • 「利息を受け取って生活の足しに」と考えるなら、ゼロクーポンのストリップス債は選ばないように

また別の外貨建て債券を購入したら記事にします。

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  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
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