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投資信託の銘柄解説

「eMAXIS slim」シリーズで資産形成を始めよう。11の商品の特徴と比較をまとめて紹介

投稿日:2018年5月5日 更新日:

この記事では、改めて「eMAXIS slim(イーマクシススリム)」シリーズとは、を解説します。

先進国株式インデックスやバランス(8資産均等型)など、有名な商品もありますが、一方で、

  • eMAXIS slim シリーズの違いがわからない
  • 例えば、先進国株式と全世界株式(除く日本)は何が違うの?
  • 他社のシリーズに対して優位性はあるの?

みたいな部分って疑問に思いますよね。

そこで、本記事ではeMAXIS slim シリーズにラインナップされた全9本の概要と比較を紹介し、かつ他社の目立ったライバルとの信託報酬比較(2019年9月4日時点)もまとめて紹介。

ついでにeMAXIS slim シリーズを購入できる証券会社まで含めて、まとめます。

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eMAXIS slim(イーマクシススリム)シリーズとは

eMAXIS slim(イーマクシススリム) シリーズは三菱UFJ国際投信が設定する、低コストインデックスファンドのシリーズ名です。

eMAXIS slim 公式サイト

業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続けることを標榜しています。

eMAXIS slimの強みは手数料が安いこと

業界最低水準の運用コストとは

一般に「運用コスト」とは、投資信託の信託報酬(+ 実質コスト)のことを指します。

信託報酬(+ 実質コスト)は投資信託の運用や決算、各種書類の発行、その他人件費などで発生するコストのことで、運用会社や販売会社の取り分など、細かに決まっています。

私たち個人投資家にとって、信託報酬と実質コストは極力低いほうが有利で、eMAXIS slim シリーズはその業界最低水準を目指し続けることを謳っています。

「手数料が高いほど良い商品」はよくある勘違いです。

運用コストの引き下げも行っています

eMAXIS slim シリーズを運営する三菱UFJ国際投信は、ライバルであるニッセイアセットマネジメントの<購入・換金手数料無し>シリーズや、アセットマネジメントOneのたわらノーロードシリーズの動向も見ながら、商品の手数料引き下げを不定期的に行っています。

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「ライバルを見ながら動く」ところには賛否両論ありますが、業界最低水準の運用コストを維持できているのは事実です。

(slimではない)eMAXISとの違い

eMAXIS slim シリーズには、類似するシリーズ名としてeMAXISがあります。

eMAXIS(イーマクシス)シリーズとは? | 三菱UFJ国際投信

両者の違いは、

  • (先発)eMAXIS:ネット証券他、メガバンクや地方銀行など販路が多い。一般的な投資信託に比べ、信託報酬が低い
  • (後発)eMAXIS slim:購入はネット証券限定。信託報酬はeMAXISよりもさらに低い

2017年当時、すでに低コストのeMAXISシリーズがラインナップされていた中で、新たにeMAXIS slim シリーズが生まれた背景には「大人の事情」があると考えられます。

すなわち、既存のeMAXISの信託報酬を引き下げると、銀行など販売会社の取り分が減ってしまうためです。

2018年現在、eMAXIS slim シリーズを扱っている金融機関(後述する7つのネット証券と1つのネット銀行)を使うなら、既存のeMAXISの商品を買う必要はありません

ネット証券以外で投資信託を購入したい場合には、従来のeMAXISシリーズの購入も検討なさってみてください。

eMAXIS slim シリーズの商品一覧と各商品の違いを比較

2019年9月4日時点で11の商品がラインナップされており、うち8つの商品がつみたてNISA対応商品です。

emaxis slim 全商品

出典:eMAXIS slim 公式サイト

国内株式(TOPIX)インデックス

国内株式(TOPIX)インデックスはTOPIX(東証株価指数)に連動する商品で、国内に投資する際の代表的な商品です。

TOPIXは東証一部上場銘柄から構成され、国内株式(日経平均)インデックスよりも分散性が高めです。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • たわらノーロードTOPIX
  • iFree TOPIXインデックス
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim TOPIX 0.1512%
ニッセイ TOPIX 0.1512%
たわら TOPIX 0.1836
iFree TOPI 0.1512%
eMAXIS slimシリーズ
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国内株式(日経平均)インデックス

国内株式(日経平均)インデックスは日経平均株価を構成する日経225銘柄に連動する商品で、TOPIXインデックス同様に国内に投資する際の代表的な商品です。

構成銘柄数が限られるので、国内株式の特に代表的な銘柄のみに投資したい場合に使います

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • ニッセイ日経平均インデックスファンド
  • たわらノーロード日経225
  • iFree 日経225インデックス
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 日経平均 0.1512%
ニッセイ 日経平均 0.1512%
たわら 日経225 0.1836%
iFree 日経225 0.1512%

先進国株式インデックス

出典:MSCI WORLD INDEX | MSCI(英語)

先進国株式インデックスは、先進国の株価指数である「MSCI ワールドインデックス」から日本を除いた「MSCIコクサイインデックス」に連動する商品で、先進国株式に投資する際の代表的な商品です。

全世界株式(除く日本)と似ていますが、投資先に新興国があるかどうかで異なります。

  • 先進国株式インデックス:新興国を含まない
  • 全世界株式(除く日本):新興国を含む
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以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • iFree 外国株式インデックスファンド
  • たわらノーロード先進国株式
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 先進国株式 0.107892%
ニッセイ 外国株式 0.107892%
iFree 外国株式 0.2052%
たわら 先進国株式 0.216%

特に、この先進国株式のカテゴリでは信託報酬の引き下げ競争が著しく、2019年9月現在で「eMAXIS slim 先進国株式インデックス」と「ニッセイ外国株式インデックスファンド」が並んでいます。

全米株式(S&P500)

全米株式(S&P500)は、著名な米国株式500銘柄から算出される「S&P500」インデックスと同等の成績を得るための投資信託です。

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全米株式(S&P500)はアメリカという狭い地域に集中投資される投資信託なので、理論上は先進国株式インデックスよりもハイリスクハイリターンな成績になる可能性があります。

分散投資という観点では扱いが難しいものの、世界の成長をリードするのはアメリカですから、アメリカの成長の果実を丸ごと受け取りたい人のための商品ですね。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 米国株式 0.162%
iFree S&P500 0.243%
楽天全米 0.1596%
SBI VOO 0.09264%

米国株式に投資できるインデックスファンドでは、楽天・全米株式インデックス・ファンドが低い信託報酬で一歩勝りますが、全米株式(S&P500)とは投資範囲が若干異なります。

2019年9月に登場するSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドの低信託報酬を受けて、eMAXIS slim 米国株式(S&P500)がどう対応するか期待されています。

新興国株式インデックス

出典:MSCI EMERGING MARKETS INDEX | MSCI(英語)

新興国株式インデックスは新興国の株価指数である「MSCI エマージングマーケットインデックス」に連動する商品で、新興国に投資する際の代表的な商品です。

この商品は100%新興国から構成されますので、必然的に先進国株式よりもハイリスクハイリターンな運用成果になります。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • ニッセイ新興国株式インデックスファンド
  • SBIつみたて新興国株式(雪だるま(新興国))
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 新興国株式 0.20412%
ニッセイ 新興国株式 0.20412%
SBI 新興国 0.1948%

先進国株式カテゴリに比べると、新興国株式カテゴリの競争は穏やかです。

ハイリスクハイリターンという商品性ゆえ、どうしても利用したいと考える投資家の数は少なくなるからです。

全世界株式(除く日本)

出典:MSCI ACWI INDEX | MSCI(英語)(上記地図は日本も着色されていますが、全世界株式(除く日本)は日本に投資しません)

全世界株式(除く日本)は、「MSCIコクサイインデックス(日本を除く先進国)」と「MSCI エマージングマーケットインデックス」を足した商品で、これ1つで先進国と新興国の両方に投資できるメリットがあります。

MSCI ACWI(オールカントリーワールドインデックス)という指標に連動します。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • 野村つみたて外国株投信
  • 三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックス
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 除く日本 0.1296%
野村つみたて 0.2052%
三井住友 全海外株 0.27%

全世界株式(3地域均等型)

全世界株式(3地域均等型)はTOPIX(日本)、MSCIコクサイインデックス(先進国)、MSCI エマージングマーケットインデックス(新興国)の各構成銘柄にそれぞれ33%ずつ投資する、ちょっと変わった配分の商品です。

おそらくニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)(ファンドパック3)を意識して設定されたものと思われます。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)(ファンドパック3)
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 3地域 0.1296%
ニッセイ パック3 0.34992%

バランス(8資産均等型)

バランス(8資産均等型)は国内外の株式のほか、債券やREIT(不動産投資信託)などにも投資を行うバランスファンドです。

知名度が高いので、eMAXISと言えばこの商品を思い浮かべる方も多いと思います。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • ニッセイインデックスバランスファンド8資産均等型(つみたてNISA非対応)
  • たわらノーロードバランス(8資産均等型)
  • iFree 8資産バランス
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 8資産 0.1512
ニッセイ 8資産 0.17172
たわら 8資産 0.2376
iFree 8資産 0.2376
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国内債券インデックス(つみたてNISA対象外)

国内債券インデックスは、国内債券の代表的な指標である「NOMURA-BPI」に連動する商品です。

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つみたてNISAでは債券100%の商品は選べないため、国内債券インデックスへ投資を希望する場合には、課税口座(特定口座・一般口座)を使います(が、2018年現在の債券市場を考えると、個人向け国債を選んだほうが良いです)。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 国内債券 0.1296%
ニッセイ 国内債券 0.1296%
たわら 国内債券 0.1512%
Smart-i 国内債券 0.1296%

先進国債券インデックス(つみたてNISA対象外)

先進国債券インデックスは、先進国債券の代表的な指標である「FTSE世界国債インデックス(除く日本)」に連動する商品です。

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この記事ではアメリカやEUの国債に投資する「eMAXIS slim 先進国債券インデックス」について解説します。 商品はeMAXIS slimシリーズだけあって、最低水準のコストで商品性はばっちり。 …

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国内債券インデックス同様に、つみたてNISAでは債券100%の商品は選べないため、先進国債券インデックスへ投資を希望する場合には、課税口座(特定口座・一般口座)を使います。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • ニッセイ外国債券インデックスファンド
  • たわらノーロード 先進国債券
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 先進国債券 0.1512%
ニッセイ外国債券 0.1512%
たわら 先進国債券 0.1836%

全世界株式(オール・カントリー)

オール・カントリーの投資先

出展:ピザロ(東北投信)※投資国はクリーム色〜オレンジ色着色部。オレンジに近くなるほど高い割合

全世界株式(オール・カントリー)は、MSCI ACWI(オールカントリーワールドインデックス)に連動する投資信託です。

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)のお金の流れ
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結論から言うと、資産運用はオール・カントリーと現金だけでも十分です。 近年は世界的に市場の相関性が高まっており、細かくアセットアロケーションを組む必要性が薄れてきたためです(詳しくは下記の記事を)。 …

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これまでありそうでなかった、日本を含む全世界株式に投資できる商品で、たった1本で全世界をカバーできる幅広さが魅力です。

以下の他社類似商品と信託報酬を比較したものです。

  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT投信)
  • SBI・全世界株式インデックス・ファンド (愛称:雪だるま(全世界株式))
  • たわらノーロード 全世界株式
主なライバル商品との信託報酬比較(2019年9月4日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS slim 全世界 0.1296%
楽天 全世界 0.2196%
SBI 全世界 0.15%程度
たわら 全世界 0.1296%

eMAXIS slim シリーズの組み合わせプラン

いろいろ考えがあるでしょうが、筆者が比較的良く聞くパターンは以下の3つが多いです。

  • 先進国株式インデックスに積み立て
  • 先進国株式インデックス + 国内株式(TOPIX)インデックスに積み立て
  • バランス(8資産均等型)に積み立て

他にも全世界株式(除く日本)なども良い商品ですが、これに積み立ててるという話はなかなか聞かないです。

純資産の多さを見ても、この3つが多い気がします。

eMAXIS slim シリーズはどこで購入できる?

  • SBI証券
  • 楽天証券
  • 岡三オンライン証券
  • カブドットコム証券
  • GMOクリック証券
  • 松井証券
  • マネックス証券
  • ジャパンネット銀行
  • 岩井コスモ証券
  • SMBC日興証券
  • フィデリティ証券
  • 三菱UFJ銀行
  • 三菱UFJ国際投信(mattoco)

※商品によっては、上記金融機関で扱っていないケースもあります。

ジャパンネット銀行を除けばネット証券ばかりです。

まだいずれの証券会社にも口座をお持ちでない場合には、1社開設なさってみてください。

SBI証券や楽天証券で購入するとポイントが付くのでお得

楽天証券で購入すると、保有した残高に応じて楽天スーパーポイントが付与されるのでお得です。


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Tポイントを利用している場合には、SBI証券での購入がオススメです。


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まとめ

  • eMAXIS slim シリーズは業界最低水準の運用コストを目指す、低コストインデックスファンドシリーズ。ネット証券を利用すると購入できる
  • 2019年9月現在で11種類ラインナップ。うち、8種類は「つみたてNISA」対応。特に人気な商品は先進国株式インデックス
  • 先進国株式インデックス以外では、国内株式(TOPIX)インデックスやバランス(8資産均等型)が人気。特に8資産均等型はバランスファンドの代表格として愛用者も多いはず

とりあえず、選択に困ったら先進国株式インデックスかバランス(8資産均等型)をチェックなさってみてください

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