青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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投資信託の銘柄 積立NISA(つみたてNISA)

【つみたてNISA】「楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)」は新たな定番ファンドになるか!? 

投稿日:2018年7月11日 更新日:

2018年7月20日より、「楽天バンガードシリーズ」に新しいバランスファンドが追加されます。

商品名:楽天・インデックス・バランス・ファンド

  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(愛称:楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型))
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(愛称:楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型))
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)(愛称:楽天・バンガード・ファンド(バランス債券重視型))

出典:『楽天・バンガード・ファンド』シリーズに新たなバランス・ファンド3商品の追加を発表 | バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社

本記事では、楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(愛称:楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型))について紹介したく思います。

このファンドは、株式50%:債券50%で運用されるバランスファンドで、今までのバランスファンドの人気の均衡を崩す可能性もあるからです。

E15787:楽天投信投資顧問株式会社 (法人番号)1010701021680 S100DKA0:有価証券届出書(内国投資信託受益証券) | EDINET

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楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)とは

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)は楽天投信投資顧問株式会社が設定する投資信託で、株式50%:債券50%で運用されるバランスファンドです。

楽天バンガードシリーズの1つで、これまでの「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」や「楽天・全米株式インデックス・ファンド」同様に、米国バンガード社のファンドに投資します。

信託報酬や純資産などの基本情報

情報は2018年7月11日現在。

購入手数料 0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.1296%
0.2546%(予測値)
信託財産留保額 0%
換金手数料 0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額
純資産(ベビー)
純資産(マザー)

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設定件数

信託報酬については、EDINETに提出された書類にて、以下のように記載されています。

上記の管理報酬等の過重平均値である年0.125%程度を加味した当ファンドの実質的な信託報酬率は年0.2546%(税込)程度です。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)の投資先

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)は、たった1つで全世界の株式と債券に広く投資できる商品です

  • 株式部分:バンガード・トータル・ワールド・ストック(ティッカー:VT)
  • 債券部分:バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド(こちらは非上場の投資信託)

ベンチマークはそれぞれ、

  • バンガード・トータル・ワールド・ストック:FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
  • バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド:ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス

となっています。

【VT】バンガード・トータル・ワールド・ストックETFのベンチマークは約8,000銘柄の大型、中型、小型株で構成されるFTSE®グローバル・オールキャップ・インデックス。全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーしています。VT1本に投資すれば、新興国から先進国まで世界中の株式市場への投資が出来ます!

出典:投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year2013 第1位受賞ファンド 【VT】バンガード・トータル・ワールド・ストックETFをご紹介します! | SBI証券

ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックスはなかなか馴染みがない指数で、筆者も初めて知ったのですが、主要国の国債のみならず、政府関連債券や社債などを含めたインデックスであることが特徴的です。

投資対象は先進国に限らず、中国などの新興国も含まれます。

出典:マイナス金利環境下の投資適格債券投資 | みずほ総合研究所(pdf)

中国人民元建て国債と政策銀行債をブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックスに採用することを発表しました。これらの債券の追加は、2019年4月より20ヶ月にわたり段階的に行われます。

グローバル総合インデックスに中国が追加された場合、人民元建て債券は米ドル、ユーロ、日本円に次いで4番目に大きな発行通貨となります。

出典:ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックスに中国債を採用 | PRTIMES

なお、世界債券のインデックスは「シティ世界国債インデックス」が有名です。

が、上述の資料によると、ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックスはシティ世界国債インデックスよりも若干高い成績が出ているインデックスだそうです。

要するに、楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)1つで全世界の株式と債券に広く投資できる、というわけですね。

ライバルは「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「世界経済インデックスファンド」

この「株式50%:債券50%」って、実はバランスファンドでは結構良くある組み合わせなんですよね。

特に有名なところが以下の2つの商品でしょうか。

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もちろん、各資産セクターごとの細かい投資比率は異なります

しかし、それぞれ運用方針は似ている以上、信託報酬の低い「楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)」が有利になると感じますが、いかが思うでしょうか。

セゾン・バンガード 世界経済IF 楽天インデックス
信託報酬 0.68% 0.54% 0.1296%
0.2546%(予測値)

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを運営するセゾン投信って、信託報酬の引き下げ競争には参戦しないですよね。

わざわざ、セゾン投信に専用の口座を開設してまで運用するメリットはどんどん減ってきていると思います。

「この3商品でどれに投資するか」と言われたら、筆者は楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)を選びます

つみたてNISAでは買えるかな?

当ファンドは、今後、「つみたてNISA」の対象商品とする方針です。

出典:『楽天・バンガード・ファンド』シリーズに新たなバランス・ファンド3商品の追加を発表 | バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社

楽しみですね!

なお、現在までに明らかになっている販売会社はSBI証券、楽天証券、マネックス証券の3社です。

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まとめ

  • 2018年7月20日より、楽天バンガードシリーズに新たなバランスファンド3本設定。つみたてNISAでも購入できるようになる見込み
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)の投資先は、他のシリーズ同様にバンガード社のファンド。株式50%:債券50%の比率で全世界の株式と債券に投資
  • 信託報酬が低いので、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと世界経済インデックスファンドを選ぶメリットが・・・

今回は触れませんでしたが、配分の異なる3種類からなるわけですから、初めての投資なら「楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)」も良いと思うんですよね。

あなたがバランスファンド派なら、注目しておいて損の無い商品だと思います。

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