青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

東北投信




LINE

ブログの更新情報をLINEとTwitterで配信しています♪(LINEはあなたの個人名は見えませんのでお気軽に追加してね!)

記事への質問は、コメントフォーム(記事の下にあります)・LINE・Twitter・お問い合わせフォームをお使いください。

忍者ボタン

東北地方の金融機関 積立NISA(つみたてNISA)

メガバンクのつみたてNISA対象商品や特典などを比較してみた

投稿日:

メガバンク

つみたてNISAはネット証券(SBI証券や楽天証券など)で始めるのがお得です。

とはいえ、「ネット証券は使ったことないし、できれば取引のある銀行でつみたてNISAを始めたい!」と考える方もきっと多いはず。

そこで本記事では、メガバンク3行(みずほ銀行・三井住友銀行・三菱UFJ銀行)のつみたてNISA対象商品と、つみたてNISA利用時の特典を比較。

結論から言えば、

  • みずほ銀行:商品の種類少なめ・特典あり
  • 三井住友銀行:商品の種類少なめ・特典なし
  • 三菱UFJ銀行:商品の種類多め・特典あり

と、3行それぞれ特徴が出ています。

いずれもネット証券の特典には敵わないので、あなたがより多くの利用特典を求めるなら、楽天証券等の利用も検討してみてください。

楽天カードで投資信託を積み立てるメリット
2019年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?

あなたが気持ちを新たに2019年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。 といっても、つみたてNISAが始まった2018年初に比べると、2018年10月 …

続きを見る

[スポンサーリンク]

メガバンクとは

メガバンクは、複数の都市銀行等が合併などをすることによって、巨大な資産や収益規模を持つ、巨大な組織へと変貌した銀行および銀行グループのことをいいます。

(中略)

今日では、「みずほフィナンシャルグループ」「三井住友フィナンシャルグループ」「三菱UFJフィナンシャル・グループ」の3大金融グループ(3大メガバンク)に集約されています。

出典:メガバンクとは | 金融経済用語集

今回は、メガバンクの傘下にある

  • みずほ銀行
  • 三井住友銀行
  • 三菱UFJ銀行

のつみたてNISAを比較します。

個別の記事は以下より

このうち、みずほ銀行については最近記事を書いたばかりです。

みずほ銀行のつみたてNISAラインナップ
みずほ銀行のつみたてNISAって特典はあるけど商品選びが難しいよね

たわらノーロード最適化バランス太郎です(誰 昨日の話ですが、東北投信の検索キーワードに「東北 積立ニーサ みずほ銀行」との語句が記録されていました。 おそらく「うちのサイトでの評価が知りたい」ものと好 …

続きを見る

なお、ゆうちょ銀行のつみたてNISAと、三井住友信託銀行のつみたてNISAをそれぞれ以下の記事にて紹介しています。

ゆうちょ銀行ウェブサイト
ゆうちょ銀行での投資信託選び!「つみたてNISA」のおかげで良い商品が増えたよ!

私たちのみじかにある「ゆうちょ銀行」ですが、「資産運用するなら、担当者の顔が見えるゆうちょ銀行がいい」って考える方って結構多いんじゃないですか? 投資はネット証券を利用しましょう、と書くウェブサイトが …

続きを見る

三井住友信託銀行の「つみたてNISA」ってどうよ?

三井住友信託銀行の「つみたてNISA」プランについて紹介します。 同行は東北地方だと宮城県にあるんですけど、そもそも筆者は信託銀行に縁のないので、銀行との違いがわかりませんw 若い世代のお客さまには、 …

続きを見る

みずほ銀行・三井住友銀行・三菱UFJ銀行の「つみたてNISA」対象商品を比較しよう

というわけで、みずほ銀行・三井住友銀行・三菱UFJ銀行の「つみたてNISA」対象商品を比較しました。

今回は、投資地域ごとに商品の有無をチェックしますが、もっとも商品の選択肢が多いのは三菱UFJ銀行です。

メガバンク傘下の3行のつみたてNISA商品比較(2018年10月時点)
みずほ 三井住友 三菱UFJ
国内株式
(225)
たわらノーロード
日経225
× つみたて日本株式
(日経平均)
国内株式
(TOPIX)
× DCつみたてNISA日本株
インデックスファンド
つみたて日本株式
(TOPIX)
国内株式
(JPX400)
× × iFree JPX日経400
インデックス
先進国株式
(日本除く)
× × つみたて先進国株式
先進国株式
新興国株式
野村つみたて外国株投信 DCつみたてNISA全海外株
インデックスファンド
×
新興国株式 × × つみたて新興国株式
米国株式 × × iFree S&P500インデックス
バランス4資産 × × つみたて4資産均等バランス
バランス6資産 × × 野村6資産均等バランス
バランス8資産 × × つみたて8資産均等バランス
その他バランス たわらノーロードバランス ブラックロックつみたて
グローバルバランスファンド
×
アクティブファンド × × ひふみプラス
年金積立Jグロース
フィデリティ欧州株ファンド

出典

みずほ銀行:みずほ銀行のつみたてNISA

三井住友銀行:三井住友銀行のつみたてNISA

三菱UFJ銀行:三菱UFJ銀行のつみたてNISA

商品を一通り揃える三菱UFJ銀行

上表の通り、三菱UFJ銀行はつみたてNISAで投資できる代表的な資産セクターを一通りカバーする形で商品をそろえており、2つ以上の商品を組み合わせて運用したい場合に適しています。

例えば、

  • 先進国と新興国にx対xの比率で投資したい
  • リスクとリターンを自分で決めて運用したい
  • 自分にあったバランスファンドを選びたい
  • ひふみプラスのように有名な商品に投資したい

といったケースに最適です。

逆に、「全ての商品が同じに見えてしまう」場合には、ちょっと選ぶのが辛いかもしれません。

が、各商品ごとに投資先は違いますので、「この商品の最終的な投資先はどこか」を見て行くと、違いは分かってくると思います。

選択肢を極力絞った、みずほ銀行と三井住友銀行

一方、みずほ銀行と三井住友銀行はかなり商品の種類を絞っています

  • 商品選びが難しいので、できるだけ選択肢を絞って欲しい
  • どちらかと言えば、リスクを取ってリターンを追及したい

もし、この2つの銀行で「一時的に元本割れしてもリターンを追及したい」と考えるなら、野村つみたて外国株投信DCつみたてNISA全海外株インデックスファンドが候補になります。

逆に、「できるだけ元本割れを防いで運用したい」と考えるなら、ちょっと選択が難しいです。

特に三井住友銀行はバランスファンド含めハイリスクハイリターンで運用される商品ですので、他行の商品を選んだほうが良いと感じます。

つみたてNISAを始めることで何か特典ある?

みずほ銀行はATM無料に(条件あり)

みずほマイレージクラブに加入し、かつインターネットバンキングの利用を申し込んでいる場合に、つみたてNISAを利用すると、ATMの手数料無料特典などが受けられます。

みずほ銀行のつみたてNISA(このページの中ごろあたりに)

みずほ銀行のつみたてNISAラインナップ
みずほ銀行のつみたてNISAって特典はあるけど商品選びが難しいよね

たわらノーロード最適化バランス太郎です(誰 昨日の話ですが、東北投信の検索キーワードに「東北 積立ニーサ みずほ銀行」との語句が記録されていました。 おそらく「うちのサイトでの評価が知りたい」ものと好 …

続きを見る

  • みずほ銀行ATM・イオン銀行ATM時間外手数料
  • みずほ銀行本支店振込み手数料無料
  • コンビニATM利用手数料・時間外手数料無料(月4回まで)
  • 他行宛振込み手数料0円(月1回まで)

三井住友銀行は特典なし

見つけられないだけかもしれませんが、三井住友銀行でつみたてNISAを始めることで得られる特典はありませんでした

三菱UFJ銀行はATM無料に(条件あり)

三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)を利用していて、かつ条件を満たした「スーパー普通預金」が適用されている状態で、三菱UFJ銀行の口座からつみたてNISAを含む「投信つみたて」の自動振替が行なわれた場合に、翌月のコンビニATM手数料無料などの特典を受けられます。

  • 三菱UFJ銀行の利用手数料無料
  • セブン銀行、ローソンATM、E-netATMなどで月2回まで手数料無料

スーパー普通預金の判定条件は以下のページにあります。

優遇内容と優遇判定条件 | 三菱UFJ銀行

or条件なので、三菱UFJダイレクトの利用 + 「投信つみたて」の自動振替があれば、コンビニATM手数料無料(2回まで)の条件が適用されるようです。

[スポンサーリンク]

まとめ

  • みずほ銀行はつみたてNISAの商品数は少なめ。インターネットバンキングなどと併用することで、ATM手数料の特典あり
  • 三井住友銀行はつみたてNISAの商品数は少なめ。どちらかと言えばハイリスクハイリターンな商品。特典はなし
  • 三菱UFJ銀行はつみたてNISAの商品を資産セクターごとに一通り揃える。インターネットバンキングなどと併用することで、ATM手数料の特典あり

商品だけ見れば、三菱UFJ銀行が扱いやすい(資産セクターごとに一種類ずつ用意されているため)ものの、筆者は三菱UFJ銀行を使ったことがないので、詳しい使い勝手などはよくわかりません(そもそも、青森県には三菱UFJ銀行が無いのだ!)。

なお、いずれの銀行の特典も、楽天証券 + 楽天カードの還元率には敵いませんので、より多くの特典が欲しければネット証券をお選びください

楽天カードで投資信託を積み立てるメリット
2019年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?

あなたが気持ちを新たに2019年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。 といっても、つみたてNISAが始まった2018年初に比べると、2018年10月 …

続きを見る

また、本記事では触れていませんが、あなたがゆうちょ銀行も検討されている場合には、以下の記事も合わせてご覧ください。

ゆうちょ銀行ウェブサイト
ゆうちょ銀行での投資信託選び!「つみたてNISA」のおかげで良い商品が増えたよ!

私たちのみじかにある「ゆうちょ銀行」ですが、「資産運用するなら、担当者の顔が見えるゆうちょ銀行がいい」って考える方って結構多いんじゃないですか? 投資はネット証券を利用しましょう、と書くウェブサイトが …

続きを見る

フッタ広告3

「つみたてNISA」で投資信託を買うならSBI証券がオススメ!!

投資信託の残高に応じてSBIポイントを貰えるのでお得に運用できるんです。

口座開設手順はこちら
SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

今やってるキャンペーン
【2018年11月】SBI証券に口座開設し「つみたてNISAキャンペーン」で現金プレゼントを狙おう!(2018年12月15日まで)

他の証券会社もチェックするなら
投資信託を買いたいあなたへオススメする証券会社3選


【口座開設料・維持費無料】SBI証券のキャンペーンを今すぐチェック

リンクユニット




アドセンス関連ユニット



本日の人気記事

本日の人気記事

スポンサーリンク

[スポンサーリンク]



注意事項

  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
  • 記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。
  • 記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。

-東北地方の金融機関, 積立NISA(つみたてNISA)

Copyright© 東北投信 , 2018 All Rights Reserved Powered by AFFINGER4.