青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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積立NISA(つみたてNISA)

【つみたてNISA】ねえ、みんなどんな運用してるの?方針は?銘柄数は?金額は?

投稿日:2018年10月9日 更新日:

たわら最適化バランス太郎です(誰

今回は、きっとあなたも気になるであろう、「みんなはつみたてNISAでどんな運用してるの?」という話をご紹介。

  • 積み立ててる銘柄は?
  • 何銘柄に投資してるの?
  • 毎月の積立額は?

みたいなところです。

今回はツイッターで募集をかけたところにレスポンスいただいた方のものを掲載しています。

記事をご覧のあなたが、実はブログ + つみたてNISAをやっていて、運用方針なども掲載しているなら、ぜひ筆者のツイッター宛に教えてくださいね!

ちなみに、個人投資家がオススメする商品は以下の記事でも解説していますので、投資先に困っているなら、あわせてご覧ください。

【つみたてNISA】みんなのオススメ商品まとめ!投資家ブログでの人気商品を集めました

以前、筆者(@instockexnet)が考える「つみたてNISA」のオススメ商品をまとめたので、今度は他の個人投資家のつみたてNISAおすすめ商品はどれか、を紹介したく思います。 主にツイッター検索 …

続きを見る

以下、リンク付きで紹介していますので、関心があればリンク先の記事もご覧になってくださいね!

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みんなのつみたてNISAの運用方針

misakiさんの場合

misakiさん(@fpmisaki2 )の場合、以下の4つのファンドに「毎日積立」されています。

前者2つは分散投資のために、後者2つはmisakiさんの個人的なチョイスという理由で保有されているそう。

いずれも、つみたてNISAでは人気のファンドばかりですね。

出典:つみたてNISA、私の実践記録-ファンド別の運用状況(前編) | のんびりコツコツ投資生活

ちなみに、「毎日積立」とは、文字通り毎日積み立てることで、一般的な毎月1回の積み立てよりもさらに時間的な分散を図るものです。

高野さんの場合

高野さん(@power_turtle_)の場合、積み立てている銘柄が多く、なんと12銘柄も利用されているとか。

ブログ本文中では具体的な銘柄は明らかにされていませんが、掲載されている図から、ニッセイアセットマネジメントの<購入・換金手数料なし>シリーズなどを利用されていることがわかります。

また、運用を管理するために、エクセルで信託報酬や投資額などを計算されています。

やはり、いろいろ考えて運用しようとすると、エクセルなんかでプランを立てたりしますよね(筆者はそんなエクセルを作った記憶がないw)

出典:運用益が非課税になる「つみたてNISA」とは? | 亀さんとマネーリテラシー入門しませんか?

ぱぺまぺさんの場合

ぱぺまぺさん(@ppmp65)の場合、2019年からつみたてNISAを利用されるとのことで、計画している運用プランを紹介されています。

現在のところ、以下の5つのファンドに満額で積み立てされる予定だそうです。

また、つみたてNISAでしばしば話題になりやすい、「投資先は米国株式のみでいいのか」という話について、以下のように触れられています。

S&P500の投資信託1本でもいいのですが、ぱぺまぺは心配性なもので、やはり米国以外の地域・国にも投資したいんですよね。

多少リターンが落ちたとしても。

なんか米国にだけ投資しとけばいいんじゃね?みたいな風潮があるみたいなんで。

本当はぱぺまぺもそれに乗っかりたい!!

でも心配性だから・・・。

出典:2019年からつみたてNISAします | ぱぺまぺの低年収者のための資産運用計画

ミドノンさんの場合

ミドノンさん(@LearnMidonon)の場合、3つのファンドに毎月3万円、ボーナス時に2万円上乗せで積み立てているそうです。

  • eMAXI Slim 国内株式(おそらくTOPIX?)
  • eMAXI Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXI Slim 新興国株式インデックス

また、これとは別にiDeCo(個人型確定拠出年金)でDCニッセイ外国株式インデックスにも積み立てをされていらっしゃいます。

記事をご覧になればわかりますが、かなり綿密に計算されて配分を決定されています。

目標とするアセットアロケーションは日本国株式:先進国株式:新興国株式=1:8:1です。

出典:ようやく投資を始めます。2018年投資についての方針を考えてみた。 | Midonote

株式のみで運用されていますので、ハイリスクハイリターンな配分ではありますが、こういった運用方針は参考になると思います。

弊サイトの読者様から

たびたびメールをいただける読者様がいて、その方も少し前にポートフォリオについて教えてくださりました。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドを選んだ理由として、「国内外約8000社をカバーする、その企業との関わりが持てると考えるだけで魅力を感じた」、全米株式インデックス・ファンドについては、投資先は米国だが、米国企業の多くはグローバルに活躍されているから、といった事を述べていらっしゃいました。

ちなみに将来的にはiDeCoなど、つみたてNISAに限らない運用も予定されているそうです。

マサさんの場合

マサさん(@Bqol_Masa)の場合、楽天証券で「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」を積み立てているとのこと。

この話、あとで紹介したと思いますが、マサさんとマサさんのお嫁さんとで、年間80万円の積み立てを予定しているそうです。

つみたてNISAは一人1口座ですが、結婚している場合には夫婦でそれぞれで利用できるって知ってました?(未婚だとしても、両親に口座を作ってもらうこともOK)

2018年は、僕と妻のつみたてNISA口座で、年間合計80万円を「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」にコツコツ投資していきたいと思います。

出典:2018年つみたてNISAはこれで決定! | 良質生活 ひらけゴマ!

なお、他の方同様に、iDeCoなども併用しながら、資産全体でのアセットアロケーションを考えて運用されています。

リンク先の記事では、エクセルで作成したアセットアロケーションの円グラフも閲覧できます。

みんな大体似たような商品を選んでいる

今回は6名の方の事例を紹介しましたが、

  • 6名とも、eMAXIS slim シリーズや<購入・換金手数料なし>シリーズ、楽天バンガードシリーズなど、低コストで優良な投資信託を選んでいる
  • 積み立てている銘柄数は複数選んでいる方が多い。4~5本程度が多いが、10本を越える方もいる
  • 基本は世界分散投資

といった運用をされていることが分かります。

加えて、信託報酬やアセットアロケーションをエクセル等で計算されている方が多いです。

ちょっと手間はかかりますが、このあたりをしっかりやったほうが、自分なりに納得できる商品選びができるのだと思います。

※「エクセルで計算とかどうすればいいんだー」という方向けの記事は近いうちに書きたいです。

手前味噌ながら、筆者の事例

筆者の運用方針は以下の記事で述べていますが、三井住友・DCつみたてNISA全海外株インデックスファンド1本です。

30代筆者の「つみたてNISA」運用方針と投資状況解説!2018年10月Update!!

2018年から始まった「つみたてNISA」。 あなたはもう運用を始めていますか? 金融機関選びとか、投資する商品選びとか、悩ましい部分も多いですよね。 というわけで、以下では30代筆者の「つみたてNI …

続きを見る

三井住友・DCつみたてNISA全海外株インデックスファンドは「MSCI ACWI(オールカントリーワールドインデックス)(除く日本)」という、日本を除く先進国株式と新興国株式からなるベンチマークを持っています(要するに、このファンドの投資先が日本を除く先進国株式と新興国株式)。

筆者は、国内株は個別に買っているので、「この銘柄を買っておけばバランスが取れるだろ」という方針で選びました。

アセットアロケーション(資産配分)としては、日本、先進国、新興国をそれぞれカバーする配分になっているのです。

でも、ファンド1本のみに積み立てって結構少数派なのかもしれませんね。

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まとめ

  • つみたてNISAを利用中、または今後利用される予定の方の投資先などを紹介。主に、eMAXIS slim シリーズのほか、<購入・換金手数料なし>シリーズや楽天バンガードシリーズなどを選ぶ方が多い
  • 積立銘柄数は複数選ぶ方が多い。筆者は1本のみだが、実は少数派なのかもしれない
  • 信託報酬やアセットアロケーション(資産配分)などをエクセルで計算し、自分なりの運用方針を決めている方が多い

もしあなたが、つみたてNISAを利用していて不安があるとか、もしくはまだ商品選びで困っているなどあれば、彼らの商品選定も参考にしてみてください。

また、筆者にお知らせいただければ、運用プランの計算ぐらいはできますので、お問い合わせはお気軽にどうぞ。

以下の記事が、そのサンプルとして役立つと思います。

エクセルで資産配分を計算
質問「2つのポートフォリオ(アセットアロケーション)のどちらにするか迷っています」

ブロガーミーティングに行く前に、20代の方から、つみたてNISAのポートフォリオに関する質問を頂いていたので回答します。 こんばんは、お世話になっております。(中略) 現時点ではここまで積立できていな …

続きを見る

補足:第2弾の記事がでました

【つみたてNISA】個人投資家が投資する商品って気になるよね?再び聞いてみたよ!

たわらノーロード最適化バランス太郎です(誰 前回、投信ブロガーの方につみたてNISAの投資先や積立金額などを伺い、それを記事にて紹介しました。 積み立ててる銘柄は? 何銘柄に投資してるの? 毎月の積立 …

続きを見る

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