青森県30代投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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SBI証券で投資信託の積立アプリ「かんたん積立アプリ」リリース予定!(2019年4月21日~)

投稿日:

SBI証券のかんたん積立アプリ画面

「ついにやっとか!」といったところですが、SBI証券で投資信託の積み立て専用アプリ「かんたん積立アプリ」を4月21日にリリースするとのこと。

株式会社SBI証券(本社:東京都港区、代表取締役社長:髙村正人、以下「当社」)は、2019年4月21日(日)[予定]より、投資信託の積立専用のスマートフォン向けアプリ「かんたん積立 アプリ」(以下「本アプリ」)の提供を開始することといたしましたので、お知らせいたします。

出典:SBI証券プレスリリース

つみたてNISAにも対応しているそうで、これからの積立運用がより便利になりますね。

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主な機能

積立スタイル診断

SBI証券のかんたん積立アプリの積立スタイル診断

松井証券の「投信工房」なんかに似ていますが、年齢などのいくつかの質問に答えるだけでオススメのアセットアロケーション(ポートフォリオ)が出てくる機能です。サンプルで上がっているスクリーンショットでは、やや積極運用タイプ(5段階中の4段階目)の場合

  • 国内株式:14%
  • 国際株式:22%
  • 国内債券:10%
  • 国際債券:36%
  • 国内REIT:20%
  • 国際REIT:8%

みたいな結果が得られるようです。こういったアセットアロケーションが妥当かどうかは分かりませんが、商品選定の際に役立てることができます。

なお、このアセットアロケーションを実現するための「オススメの組み合わせ」にはなぜか「JPMアジア・オセアニア高配当株式ファンド」といったアクティブファンドの名前も挙がっており、「オススメ = 低コストで良質のインデックスファンドとは限らない」可能性を匂わせます。

というか、つみたてNISAの対象ですらないw

先進国と新興国は一緒にカテゴライズされる模様

スクリーンショットを見る限り、先進国と新興国はまとめて国際株式 or 国際債券と表示されるようです。しっかりアセットアロケーションを考えるなら、ここは分けてくれたほうがありがたかったですね。

インデックスファンドに限っては、ピザロを使えば分けて考えることができますよ!

投資信託の検索・ランキング機能

購入したい投資信託は検索やランキング機能を使って探索することになります。SBI証券の投資信託は2500本を越えているので、普通に探して購入するのはちょっと大変そうです。

ランキング機能にはおそらく現在PCサイトで閲覧できるものと同じランキングが出てくると予想されます。売れ筋ランキングそのものはあまり積み立てに適さない商品が多いので、つみたてNISAのランキングがあればぜひ利用したいですね。

積立設定の実行・確認・変更・解除(つみたてNISA含む)

SBI証券のかんたん積立アプリのつみたてNISAの積立設定

アプリから積立設定の実行や確認、変更や解除など、必要な設定のすべてを行なえるようです。SBI証券では(スマホユーザーであっても)PC画面を使って設定するしかなかったので、このあたりの機能は純粋に嬉しいですね。

つみたてNISAの利用にも対応しており、積立金額や投資比率の設定、またはファンドの解除なども行なえます。

なお、取引画面のスクリーンショットを見る限りは積立設定以外での買い方には対応していないようです。こちらは今後のアップデートで対応の可能性もありますが、アプリ名が「かんたん積立アプリ」なので、いつまでも積立オンリーかも。

投資信託の売却

SBI証券のかんたん積立アプリの投資信託の売却

保有ファンドの売却もアプリから行なえます。一括で買ったファンドや、PCから買ったファンドも売却できるのでしょうか?

一括で買ったファンドも売れるなら、一括で買わせてくれてもいいのに、とは思いますね。

対応アプリのバージョン

以下のAndroidおよびiPhoneのOSに対応しています。

  • iPhone:iOS9.0 ~ 12.0
  • Android:5.0 ~ 9.0

iPadの記載がありませんが、OSのバージョンさえ満たしていれば使えると思います。このあたりはリリース後に紹介します。

個人的な感想

冒頭でも述べたとおり、「ついに来たか」といったところです。スマホを利用した投資信託の売買は、スマホサイトを提供する楽天証券のほうが使い勝手が良く、SBI証券のウィークポイントの1つでもありました。スマホでも取引できないことはないのですが、PCサイトにログインしてわざわざピンチイン・ピンチアウト(画面の拡大・縮小)とかするのは大変ですもんね。

積立なので、正直1度設定してしまえば、あとは使う機会がないことも多いのですが、筆者は毎週つみたてNISAの運用状況をチェックしていることもあり、今後は定期的に本アプリを利用するのかな、と思います。

ところで、デザインはSBI証券のおなじみ?の謎のロボキャラが出てくるほのぼのスタイルですね。

SBI証券のほのぼのロボ?

このロボット達はPCから操作できる「SBI証券 Fund Robo」でさりげなく高コスト商品を勧めてくるので、積立スタイル診断だけは疑ってかかったほうが良い気がしていますw

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まとめ

  • SBI証券で投資信託の積み立てに特化した「かんたん積立アプリ」リリース予定(2019年4月21日)。つみたてNISAにも対応
  • つみたてNISAを含む、投資信託の積み立てと売却に対応。資産の途中経過や次回の積立予定なども閲覧できる
  • 積立スタイル診断のスクリーンショットには積み立てに適さない商品も写っている。リリース版でも積み立てに適さない商品を進めてくる可能性があるので要警戒

リリースされたら動画にてまた紹介します。

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