青森県30代投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

東北投信

リンクユニット




アセットアロケーション 日記

【不定期観測】2019年8月初頭のアセットアロケーション比率と今後の運用方針

投稿日:2019年8月3日 更新日:

投資において、他人が今どのような商品をどの程度の比率で保有しているかは結構気になる話だと思います。

そこで、ひさびさに30代筆者のアセットアロケーションの比率のお話。

これまでの履歴はこちら。

この東北投信ではいろいろ運用の理屈を捏ねていますが、筆者自身の運用は結構感覚に頼っており、適当ですw

アセットアロケーションの比率に正解はありませんので、「へえー」ぐらいの軽いノリでご覧ください。

なお、宣伝ですが、アセットアロケーションに関する便利なツールも公開しています。

  • ピザロ:保有するインデックスファンドと評価額からアセットアロケーションに変換
  • アセロラ:入力されたアセットアロケーションから過去と将来の運用成績予測(JPモルガンAMの予測データを引用)
  • 最小分散ポートフォリオツール:入力された利回りでリスクを最小化したアセットアロケーションを提案

[スポンサーリンク]

現在保有しているファンド一覧

今回は、投資信託のポジションに限って紹介します。

他にも100円投資で買ったファンドもありますが、計算に加えても大差ないのでここでは省きます。

本当は10本も買う必要ないと思ってますが、本気で買ってるものとネタで買ってるものが混じっていて、結果としてはこうなっています。

参考までにガチで買ってるのは以下の3つです。

現在のアセットアロケーション

各資産の比率とリスク・リターン

というわけで、2019年8月時点での筆者のアセットアロケーションです。

筆者はエクセルでリストを作ってあるので、そこでアセットアロケーションの比率を求め、それをアセロラに打ち込んで円グラフを作りました。

2019年8月時点の筆者のアセットアロケーション比率

以下はJPモルガンAMの超長期マーケット予測2019に基づき、主要アセットのリスクとリターンをプロットしたものです。

2019年8月時点の筆者のアセットアロケーションのリスクとリターン

  • リターン:3.85%
  • リスク:16.34%
  • 債券比率:16.1%
  • 株式比率:79.2%
  • REIT(不動産投資信託)比率:4.7%

去年10月に比べると、株式比率が4%ほど増えてしまいました(ほぼ先進国株式の影響)。

JPモルガンAMの超長期マーケット予測2019のデータに基づく限り、先進国株式比率が増えるとリターンに対してリスクが高まってしまい、より大きな価格変動を受ける可能性があります。

国内外比率

  • 国内(円貨)比率:14.4%
  • 国外(外貨)比率:85.6%

これから考えたい運用方針

最近アセットアロケーションに関する本を買いました

最近「アセットアロケーションの最適化 ポートフォリオの構築とメンテナンスのための統合的アプローチ」という本を買いました。

概略はこちらが詳しい。

おススメ本紹介「アセットアロケーションの最適化」 | note

この本は、「過去、株式は最も高いリターンを上げたのだから、アセットアロケーションは100%株式で良い」という意見に反対の立場を取る書籍で、リスクやリターンなどの統計的な数値を使って最適なアセットアロケーションを探るための情報を提供しています。

内容は投資中~上級者以上向けで結構難しいです。あと高額で分厚い。

個人的にはそういう考え方を参考にアセットアロケーションの比率を決めるのは好きなので、この本を参考に配分を考えてみたいと思っています。

というか、それを参考にアセロラを改良したいですよね。

でも、いつもの言葉を貼っておく

とはいえ、筆者程度の運用額でアセットアロケーションの細部にこだわってもまったく意味がないわけで。

またいつもの加谷さんの記事を貼っておきますわ。

I氏の運用金額は約100万円だそうである。
100万円を株式で、しかもリスク・リターンを計算するといった相当の手間をかけて運用し、数%のリターンを得てI氏は何をしようというのだろうか?
(中略)

ポートフォリオはお金持ちのための理論
I氏はリスクの意味も、ポートフォリオの意味も分かっていないのである。ポートフォリオを組んで意味があるのは億単位以上のお金を運用する投資家だけである。

出典:どこかでリスクはとらなければならない | お金持ちの教科書

まあ、でもいろいろ考えるのも楽しいからいいじゃない

[スポンサーリンク]

まとめ

個人的な話なのでまとめも何もないのですが、定期的に記録をとっておくとちゃんと資産が増えている(ほぼ入金だけど)ことが目に見えて良いですよね。

「もっともっと増やそう」というモチベーションが湧いてきます。

また忘れた頃に資産配分を紹介したいと思います。

フッタ広告3

将来のお金の不安を解決するなら「つみたてNISA」がオススメ!!

老後破綻に備えるべく、筆者も毎月積み立てています。

筆者が利用しているSBI証券の口座開設手順はこちら
SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

SBI証券で今やってるキャンペーン
SBI証券で抽選でTポイントを貰えるキャンペーン実施中!総額2000万円相当(2019年9月30日まで)

他の証券会社もチェックするなら
【2019年8月】つみたてNISAオススメ証券会社3選


【口座開設料・維持費無料】SBI証券のウェブサイトを今すぐ見る

リンクユニット下




アドセンス関連ユニット



本日の人気記事

本日の人気記事

スポンサーリンク

[スポンサーリンク]



注意事項

  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
  • 記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。
  • 記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。

-アセットアロケーション, 日記

Copyright© 東北投信 , 2019 All Rights Reserved Powered by AFFINGER4.