青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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「アセットアロケーション」 一覧

アセットアロケーションとは「資産配分」のことです。株式や債券、または日本や海外など、様々なアセットクラスにあなたの資産(アセット)をどのように割り当てる(アロケーション)するか、を考えます。

似た言葉で「ポートフォリオ」とは、具体的な金融商品の組み合わせのことを指します。一般には、最初にアセットアロケーションを決め、それを実現する為に具体的な商品でポートフォリオを作ります。

現在の理論では、あなたが将来得られる利益はほぼアセットアロケーションで決まってしまうと考えられています。リターン重視か、リスク回避か、悩ましくも投資の醍醐味とも言える部分です。

カテゴリ一覧

アセットアロケーションのイメージ

アセットアロケーションを決められない・困ったときの考え方

結論から述べると、アセットアロケーションは複雑にする必要はないし、わずか数%の比率の違いに悩む必要もないです。 また、有効フロンティア(効率的フロンティア)上に無理に近づける必要もありません。 なるべ …

6資産の過去2003~2018年の運用成績(概算値)

2つのツール「ピザロ」と「アセロラ」を使ってアセットアロケーションの問題を考える

(まだβ版ですが)アセロラをリリースできたので、ピザロと併用として、アセットアロケーションの問題を考えてみたいと思います。 資産形成将来シミュレータ 「アセロラ!!」 アセットアロケーション分析ツール …

アセットアロケーションから将来シミュレーションを行なう「アセロラ!!」をリリース予定→しました

任意のアセットアロケーション(資産配分)から乱数シミュレーションを行う「アセロラ!!」を開発中です。 といっても、主要な機能面はほとんどできてしまったので、近いうちにリリースできると思います。 ※20 …

JPモルガンの超長期マーケット予想から、主要バランスファンドのリスク・リターンを求めてみた

結論から述べると、「バランスファンドで運用して将来資産を考える際には、利回りを1~1.5%低くして見積もろう」という話をします。 例えば、myINDEXの資産配分ツールなどで得られる実績利回りから利回 …

国内債券・先進国債券(為替ヘッジ)・新興国債券(為替ヘッジ)の比較

【小ネタ】為替ヘッジありの新興国債券は意外と頑張ってくれるかも【非推奨】

結論から述べると、この図が物語るように、新興国債券の為替ヘッジ付きは過去なかなか良いパフォーマンスを発揮しました。 これって将来も美味しいかも?って話です。 為替ヘッジ付きの新興国債券ファンドはなかな …

3資産(日本株 + 先進国株 + 先進国債券)のアセットアロケーションの組み合わせ

3資産(先進国債券 + 国内外株式)アセットアロケーションの最適な配分を求める

アセットアロケーションの試算に関するお話。 前回はJPモルガンアセットマネジメントの超長期予測データを利用し、 日本株 + 米国株 日本株 + 先進国株(除く日本) の最適そうな配分を求めました。 今 …

米国大型株 + 日本大型株の有効フロンティア

JPモルガンの2019年予想からアセットアロケーションの日本株の適した割合を求める

表題の通りです。 JPモルガンアセットマネジメントの超長期マーケット予想を利用して、アセットアロケーションにおける日本株の最適な割合を求めました。 J.P.モルガンの超長期マーケット予測 | JPモル …

有効フロンティア

アセットアロケーションの効率的ポートフォリオ。どこまでこだわる??

りんりさん(@SandP500ETF )の記事を読んで、ちょっと思ったところなので、検証してみました。 (VTI)米国株と全世界株式(除く米国)の「最も適切な資産配分」と「意外な罠とは?」(VT) | …

投資信託のアセットアロケーションは株式100%のみ。これってどう?

結論から言うと、アセットアロケーションは株式100%だけでOK。 ただし、投資ブロガーの「私、株式100%で運用しています!」という話は、現金や保険商品などが除外されていることが多いので、その点だけ注 …

おーい!インデックス投資家くぅん!アセットアロケーション見てかねぇか!

どーも、読者さん。 知ってるでしょうー? お(以下自粛 ネタはともかく、今回はアセットアロケーション分析ツール「ピザロ」を使っていただいた方のコメントやらツイートやら紹介します。 アセットアロケーショ …

アセットアロケーション

アセットアロケーションを分析できるピザ屋「ピザロ!!」リリースしました

前回の記事で紹介したアセットアロケーション分析ツール「ピザロ」をリリースしました。 アセットアロケーション分析ツール 「ピザロ!!」 by 東北投信 誰でも無料で使えますので、 すでにインデックスファ …

つみたてNISAに使える「アセットアロケーション分析ツール」公開予定のお知らせと3つの利用メリットについて

これから1週間後程度(2019年1月12~14日あたり)に、主につみたてNISAに使える「アセットアロケーション分析ツール」をリリースします。 ※2019年1月14日追記。リリースしました。 アセット …

アセットアロケーション

アセットアロケーションとポートフォリオの違い。運用を始める前に決めるのは

つみたてNISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)の運用でたびたび出てくる「ポートフォリオ」と「アセットアロケーション」。 よく似ている言葉ですが、実は意味するところが異なる言葉です。 そこで本記事で …

30代筆者のアセットアロケーション(2018年10月26日現在)

30代筆者のアセットアロケーションを分析してみた。今後の運用方針も紹介

アセットアロケーション(資産配分)てなかなか決めるの難しいですよね。 「他人はどうしてるんだろう?」って気になりませんか? しかも、株価が下落する相場が続いたりすると「今の自分の運用って正しいのかな」 …

エクセルで資産配分を計算

質問「2つのポートフォリオ(アセットアロケーション)のどちらにするか迷っています」

ブロガーミーティングに行く前に、20代の方から、つみたてNISAのポートフォリオに関する質問を頂いていたので回答します。 こんばんは、お世話になっております。(中略) 現時点ではここまで積立できていな …

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