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アセットアロケーション(資産配分)の解説一覧

アセットアロケーション(資産配分)の解説一覧アセットアロケーション(資産配分)

★アセットアロケーションの最新5記事

暴落相場ではアセットアロケーションの分散よりも現金比率の重要度が高い
アセットアロケーションに為替ヘッジつきの先進国株式を加えるのはどうなの?
【私の切り札】アセットアロケーションに為替ヘッジ付き先進国債券を加える魅力
ビットコインをアセットアロケーションに組み入れるかどうかを考えてみた
アセットアロケーションに金(ゴールド)を入れるべき理由を解説する

アセットアロケーション(Asset Allocation)とは、資産形成を行う際の「資産配分」のことです。日本の株式や海外の債券など、様々な資産(アセット)をどのように割り当てる(アロケーション)するか、を考えます。

アセットアロケーションと似た言葉である「ポートフォリオ」とは、具体的な金融商品の組み合わせのことを指します。

解説アセットアロケーションとポートフォリオの違い。運用を始める前に決めるのは

一般には、最初にアセットアロケーションを決め、それを実現する為に具体的な商品でポートフォリオを作ります。最初にアセットアロケーションを決める理由は、その配分であなたの将来の損益が決まってしまう可能性が高いからです。

リターン重視か、リスク回避か、悩ましくも投資の醍醐味とも言える部分です。

一般に、相場が上昇しているときはリターン重視のアセットアロケーションを組む方が多いです。ですが、相場が下落するタイミングでの損失に耐えられずに辞めてしまう方も結構いらっしゃいます。例えばGPIF(公的年金)が運用するような保守的な配分を組むのも長く続けるための案です。

解説GPIF(公的年金)のアセットアロケーションは真似できる!ローリスクで運用できるよ

ちなみに筆者のアセットアロケーションはこちら。

解説30代筆者のアセットアロケーションを分析してみた。今後の運用方針も紹介

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アセットアロケーション(資産配分)

暴落相場ではアセットアロケーションの分散よりも現金比率の重要度が高い

結論から述べると、現在の相場は「キャッシュイズキング(Cash is king。現金こそ最強)」を実感させられる状況が続いています。「いくらアセットアロケーションをこねこねしても、現金を持っている人に...
2020年の株式市場クラッシュ ニュース・話題
アセットアロケーション(資産配分)

アセットアロケーションに為替ヘッジつきの先進国株式を加えるのはどうなの?

以前の記事では、アセットアロケーションに為替ヘッジ付きの債券(先進国債券)を加えるメリットとデメリットなどを紹介しましたが、今回は為替ヘッジ付きの先進国株式をどうするかを考えたいと思いました。 ...
2020.02.17
先進国株式 為替ヘッジ
アセットアロケーション(資産配分)

【私の切り札】アセットアロケーションに為替ヘッジ付き先進国債券を加える魅力

「アセットアロケーションの組み方」は初心者から経験者までいろいろ悩むところですし、議論の尽きない、奥の深い話ですよね。そんな悩めるみなさまへ、今回は「アセットアロケーションに為替ヘッジ付きの海外債券を...
2020.02.16
先進国債券 為替ヘッジ
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アセットアロケーション(資産配分)

ビットコインをアセットアロケーションに組み入れるかどうかを考えてみた

これは筆者の好奇心を見たすためだけのネタです。 例えばアセットアロケーションにビットコインを組み入れたら、資産全体の価格変動を抑えつつ、効率的に資産は増えるのかどうかを考えてみたいと思いました。...
2020.03.19
暗号通貨・ビットコイン
アセットアロケーション(資産配分)

アセットアロケーションに金(ゴールド)を入れるべき理由を解説する

先日「暗黒時代に備えるアセットアロケーション」の記事を書いた時に、ケンズさん(@kenz08)よりこんなリプライをいただきました。 オールウェザーポートフォリオはよく見かけますが、金と商品(コモ...
2020.03.19
コモディティ 純金
アセットアロケーション(資産配分)

「暗黒時代」を短くする暴落前提のアセットアロケーションの魅力を考える

昨日のこのツイートについて、少し詳しく紹介したいと思います。 定期的に暴落が発生することを前提とする場合、「株式100%で一括投資」よりも「バランスファンドで毎月積み立て」のほうが利益を出しやす...
2020.01.24
アセットアロケーション(資産配分)

株式100%のポートフォリオを再考し国内債券を少量加えることを提案する

筆者はこれまで「リスク資産は株式100%とし、現金との比率で資産を管理する」ことを考えていましたが、この方針を改めることにしました。 これまでの検証によると、マイナス金利下とはいえ、多少の国内債...
2020.03.27
ポートフォリオ
アセットアロケーション(資産配分)

【不定期観測】1年前と現在のアセットアロケーションを比較してみよう

投資で他人がどんな金融商品を持っているかは結構気にする方が多いと思います。 うちではあまり保有商品の話を書いていないのですが、たまたまちょうど1年前にアセットアロケーションの記事を書いていたので...
2020.03.19
筆者の資産形成の話
アセットアロケーション(資産配分)

先進国株式と債券のリスク・リターンから最適な組み合わせを模索する

例えば、つみたてNISAと特定口座のアセット・ロケーション(資産配置)を考えたときに、特定口座で何を買うか、という話を考えます。 アセットロケーションを考えたときに、 非課税口座(...
2020.01.23
アセットアロケーション(資産配分)

【アセットアロケーション】幾何平均利回りを用いて「長期投資は株式のみ」の言説を改めて検討したい

昔、「長期投資は株式のみでOK」という記事を書いたものの、今回はこの話を少し見直してみたくなりました。 というのも、最近購入した書籍「アセットアロケーションの最適化」に、「株式1...
2020.01.23
アセットアロケーション(資産配分)

【不定期観測】2019年8月初頭のアセットアロケーション比率と今後の運用方針

投資において、他人が今どのような商品をどの程度の比率で保有しているかは結構気になる話だと思います。 そこで、ひさびさに30代筆者のアセットアロケーションの比率のお話。 これまでの履歴はこち...
2020.03.19
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アセットアロケーション(資産配分)

【不定期観測】2019年3月末のアセットアロケーションと今後の運用方針

去年10月にアセットアロケーションをチェックして以降、全然見ていなかったので、ひさびさに現在の配分や今後の方針などを記事にしてみることにしました。 この記事は半分は筆者(@instock...
2020.03.19
筆者の資産形成の話
アセットアロケーション(資産配分)

2019年版。債券クラスの特徴とアセットアロケーションへの取り入れ方

アセットアロケーションを組む際に、各資産クラスの特徴を知っておくと、無から配分を考えるよりかはいくぶん選びやすくなるはずです。 弊サイト(東北投信)では、過去にも債券の話を書いてきました...
2020.01.23
アセットアロケーション(資産配分)

「最小分散ポートフォリオ算出ツール」リリースのお知らせと利用時の注意点

最小分散ポートフォリオとは指定したリターンに対して、最もリスクが小さくなるポートフォリオのことを言います。 リスクが小さくなるため、価格の触れ幅が小さくなり(低ボラティリティ)、その結果市場の平...
2020.01.23
アセットアロケーション(資産配分)

効率的フロンティア上のアセットアロケーションを求めてみた

ツールを使って効率的フロンティアに近いアセットアロケーションを求めたところ、国内の株式・債券と先進国REIT、新興国株式というちょっと微妙な組み合わせのアセットアロケーションが求まりました。 ...
2020.01.23
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