「積立NISA（つみたてNISA）」 一覧

先日、ウェルスナビの過去記事をツイートしたところ、「リスク許容度3の話も読みたい」とのリクエストを受けたため、比較してみようと思います。 リスク3の分析も見たいです。 （予想:手数料以外は、8資産とい …

つみたてNISAと海外ETFの利用で迷ってることなど無いと思いますが、言いたいことはタイトルがすべてです。 「海外ETFよりも「つみたてNISA」を先に利用すべきです」 海外ETFは魅力的な商品ですが …

結論から述べると、2019年時点で日本株式は「割安」と判断されることが多く、将来の期待リターンも高めになると見積もられています。 ただし、少子高齢化問題の進行から、日本株への投資が必要なのか？本当はい …

質問をいただきましてので、紹介します。 いつも楽しく読ませてもらってます。 現在、カブドットコムにて一般NISAで積立投信や株式を購入しておりますが、楽天証券の積立NISAに移行を考えています。 現状 …

つみたてNISAの出口戦略なんて極めて簡単な話でした。 シミュレーションとかそういうものは必要ないぐらいに。 「20年後に儲かっていれば贅沢をする。損をしていれば清貧に暮らす」 たったこれだけです。 …

「つみたてNISAでインド株に投資できるか」 この話は、昨日の中国株の話とほぼ同じ結論になります。 すなわち、 つみたてNISAでインド株式「だけ」に投資することはできない インド株に投資したければ「 …

つみたてNISAはたしかに多くの個人に最適な制度ですが、投資できる商品が限られているのも事実です。 例えば、 中国株 台湾株 他、ASEAN株など といったアジア市場の株式は「新興国株式ファンド」とい …

つみたてNISAとiDeCoを両方利用することを前提にしたシミュレータをエクセル上で作ってみたので、その計算事例を紹介します。 今回の記事では、以下のような条件でシミュレーションを行ないました。 20 …

タイトルの通りで、つみたてNISA対象ファンドの基準価額から、各商品の価格変動の大きさをグラフ化してみました。 主な結論は以下の通り。 株式100％で運用するファンドは、バランスファンドよりも価格変動 …

楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）はつみたてNISA対象のバランスファンド。 つみたてNISA対象の投資信託の中ではかなりリスクを抑えた部類に属しています。 予測データを利用した計算 …

この記事では、つみたてNISA対象商品の1つ「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」について紹介します。 個人的には、最近 先進国株式と債券のリスク・リターンから最適な組み合わせを模索 …

よく、「少額投資はお金が増えないから無駄だ」という意見を述べる方がいます。 不思議と運用経験が無い人がこのセリフを言うこともあります。 しかし、筆者は少額投資は推奨派ですし、そこにはいろいろと意義があ …

今日は、つみたてNISAの20年後の元本割れの話です。 【つみたてNISA最大のデメリットは20年後の元本割れだと思います】 つみたてNISAは非課税期間終了時に元本割れしていると、その時の時価が取得 …

この記事では、例えば、つみたてNISAを満額利用している方が、さらに投資をしたいと思ったときにどうするか？という話を考えます。 結論から述べると、 iDeCo（個人型確定拠出年金）で投資信託を購入 課 …

つみたてNISAは20年にわたって投資信託を購入できる制度。 ですが、「20年」は投資信託を購入できる期間の話で、実際の運用は約40年にもわたるものになります。 ほぼ人生の半分をつみたてNISAと付き …