つみたてNISAとiDeCoを中心にした投資信託の長期投資ブログ

東北投信

「積立NISA(つみたてNISA)」 一覧

20年後に非課税メリットを受けられた回数(債券)

つみたてNISAの20年後の元本割れ(非課税メリットなし)はどのくらいの回数発生する?

今日は、つみたてNISAの20年後の元本割れの話です。 【つみたてNISA最大のデメリットは20年後の元本割れだと思います】 つみたてNISAは非課税期間終了時に元本割れしていると、その時の時価が取得 …

iDeCoパンフレッド

つみたてNISA「以外」の投資って何をすればいい?と思ったら

この記事では、例えば、つみたてNISAを満額利用している方が、さらに投資をしたいと思ったときにどうするか?という話を考えます。 結論から述べると、 iDeCo(個人型確定拠出年金)で投資信託を購入 課 …

つみたてNISAは人生の半分を費やす長期投資。「答え合わせ」が終わるのは約40年後の2056年

つみたてNISAは20年にわたって投資信託を購入できる制度。 ですが、「20年」は投資信託を購入できる期間の話で、実際の運用は約40年にもわたるものになります。 ほぼ人生の半分をつみたてNISAと付き …

つみたてNISAは「苦行」。配当も株主優待も貰えない。でも積み立てるのはやめない!

改めて述べるまでもありませんが、「つみたてNISA」を含むインデックス投資は結構「苦行」です笑 20年継続することを前提に制度設計されています。20年ってすごく長い 分配金や配当金などは出ないのが標準 …

NYダウの2014~2019の株価推移

つみたてNISAってなかなか利益増えないね。でも、それは「間違い」ではない(2019年8月時点)

今回は「つみたてNISAならお金が増えると聞いたが、実際はなかなか増えないじゃないか」と思ってる方に向けた記事を書きたいと思いました。 やっぱ「お金が増えない = 何か間違えているんじゃないか」と考え …

【つみたてNISA】先進国株と全世界株のどちらを選ぶべきか?

結論から述べると、この記事では全世界株式をオススメしたいと思います。 では、以下詳細。 つみたてNISAに関連するコンテンツを読むと、 先進国株ファンド(例えば、eMAXIS slim 先進国株式イン …

たびたび残高不足でつみたてNISAの積み立てができず

【日記】残高不足でつみたてNISAの積み立てができませんでした

残高不足でつみたてNISAの積み立てができませんでした。 ★残高不足で積み立てできないとどうなる? 今月の積み立てはスルーされ、来月の積み立てに回される 複数回連続で残高不足になると積み立てが解除され …

つみたてNISAで選べる主なハイリスクハイリターン商品とその特徴

結論から述べると、つみたてNISAでの主なハイリスクハイリターン商品は株式100%で運用するものです。 ★ハイリスクハイリターンな商品には以下のような名前がついています 新興国株式 先進国株式 米国株 …

2000万円はつみたてNISAだけでは作れないことを前提に将来のお金の準備を始めよう

結論から述べると、つみたてNISAだけで2000万円を作るのは困難です。個人的に考えている簡易的な計算方法は、つみたてNISAの総投資額に1.2~1.5を掛け算するとだいたい20年運用してうまく行った …

つみたてNISAには期限があるそうだが、今からすぐに始めるべきか??

結論から述べると、今始めても来月始めてもさほど変わらないので、焦って始める必要はありません。つみたてNISAの運用期限(2037年)を過ぎても運用し続けられるよう、長く継続できるように情報収集してから …

高齢夫婦無職世帯の収入・支出

金融庁の「人生100年時代の報告書」と「つみたてNISA」についていまさら語る

最初に要点だけ述べておくと 老後資金2000万円が不足するかは、個人のマネープラン次第。生活費を抑えたり、働く期間をのばせば運用は不要 つみたてNISAだけで2000万円を貯めるのは難しい。運用でお金 …

DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)のアセットアロケーション

【つみたてNISA対象】ローリスクな商品一覧。大きな損失なく運用したいときに

つみたてNISAでできるだけローリスク(損失を低く抑えての)運用を志すなら、日本債券を多く含むバランスファンドを選べば良いです。この記事では、つみたてNISA対象のバランスファンドのうち、特にローリス …

ウェルスナビ「リスク許容度1」のポートフォリオ

つみたてNISAとウェルスナビの「リスク許容度1」の比較。為替リスクは無視できないよ!

前回の記事ではウェルスナビの「リスク許容度5」を比較したので、今回はもっともリスクの低い「リスク許容度1」とつみたてNISAを比較し、どちらが損をしにくい商品かを考えます。 結論から述べると、つみたて …

ウェルスナビ「リスク許容度5」のポートフォリオ

つみたてNISAとウェルスナビ「リスク許容度5」の予想利益を正しく比較したら驚愕の事実が!?

この記事では、つみたてNISAとウェルスナビの将来予測を、きちんと正しい方法で比較をおこないます。正しい方法とは、「両者をアセットアロケーションに置き換えて、同じ土俵で比較をする」こと。ウェブ上の記事 …

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2040の資産配分

【つみたてNISA】ターゲットイヤーファンド一覧。不人気なので早期償還リスクに注意

つみたてNISAのターゲットイヤーファンドをざっくりまとめて紹介します。結論から述べると 4つの商品シリーズがあります(4社が販売しています) 「DCターゲットイヤーファンド < フィデリティ・ …

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