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【日記】カナダに投資したーい!投資信託は?ETFは?どうすれば投資できるの!?

投稿日:2019年7月23日 更新日:

カナダドル紙幣と硬貨

突然ですが、筆者のカナダ愛は今人生で最高レベルに達しています!というのも、先日カナダにいったことで、すっかりカナダ(というかモントリオール)をお気に入りになってしまった模様。

モントリオール・ノートルダム聖堂
【日記】投資信託を運用して旅行資金にできる?カナダ旅行にかかったお金の話

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というわけで、投資家なら「カナダに投資して、その収益でカナダに行きたい!」などとくだらないことを考えてしまうものです。

この記事では、その「カナダに投資する方法」を解説。個人的に今ベストだと思っているのは、サクソバンク証券を利用してiシェアーズのカナダETF「EWC」を買うことです。

iShares MSCI Canada ETF | BlackRock

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インデックス投資家ならカナダに既に投資しているのでは?

カナダへの投資を考える際に、その前にあなたの保有する投資信託のポートフォリオ(アセットアロケーション)を考える必要があります。

というのも、カナダは先進国の一国ですので、例えば

といった商品を買うと、カナダに投資したことになるからです。詳しくはMSCI Kokusai index(MSCIコクサイインデックス)もしくはMSCI World index(MSCIワールドインデックス)の構成国をチェックしてほしいのですが、「先進国」を含むインデックスファンドなら大抵カナダも含まれます。

「MSCIコクサイインデックス」の超詳しい解説。日本を除く先進国株式の株価指標

MSCIコクサイインデックスとは日本を除く先進22カ国の株式から構成される株価指数です。特に先進国株式へ投資を行うインデックスファンド(例えばニッセイ外国株式インデックスファンドやeMAXIS sli …

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先進国株式(日本除く)の投資先

先進国株式(除く日本の投資先)(ピザロ)

というわけで筆者が保有する投資信託にも、投資先の1つにカナダが含まれていますので、ここからさらにカナダの投資信託 or ETFを買うことは、カナダをオーバーウェイトすることと同じです。

オーバーウェイトとは、投資において、運用時の資産配分を決定する際に、投資対象への配分比率を、基準(ベンチマーク)となる資産の配分比率よりも高くすることを指します。

出典:オーバーウェイト(おーばーうぇいと) | 東海東京証券

オーバーウェイトでもいいじゃない。投資にはこういった遊び心も必要です。ということで。

カナダに投資する主な投資信託

高コスト投信ばかりで検討の余地なし!

というわけで、2019年7月23日現在でSBI証券で購入可能な、カナダに投資する主な投資信託をリストアップしてみました。

カナダに投資する主な非上場投資信託(2019年7月23日現在)
商品名 アクティブ
インデックス
購入手数料 信託報酬
ダイワ高格付カナダドル債オープン
(年1回決算型)
アクティブ 2.16% 1.35%
ダイワ高格付カナダドル債オープン
(毎月決算型)
アクティブ 2.16% 1.35%
マニュライフ・カナダ・リート・ファンドAコース
為替ヘッジあり・毎月
(愛称:カナディアンギフト)
アクティブ なし 1.5444%
マニュライフ・カナダ・リート・ファンドBコース
為替ヘッジなし・毎月
(愛称:カナディアンギフト)
アクティブ なし 1.5444%
マニュライフ・カナダ・リート・ファンドCコース
為替ヘッジあり年2回
(愛称:カナディアンギフト)
アクティブ なし 1.5444%
マニュライフ・カナダ・リート・ファンドDコース
為替ヘッジなし年2回
(愛称:カナディアンギフト)
アクティブ なし 1.5444%
マニュライフ・カナダ株式ファンド アクティブ なし 1.9116%
マニュライフ・カナダ債券ファンド
(愛称:メープルギフト)
アクティブ なし 1.4472%
通貨選択型エマージング・ボンド・ファンド
カナダドルコース毎月分配型
アクティブ 3.24% 1.6884%

※手数料体系はSBI証券で購入した場合

なんじゃこりゃ~~~!!いかにも手数料でぼったくろうとするファンドばかりのラインナップで、どう考えても投資する気になれません。。。

ダイワ高格付カナダドル債オープンとかポートフォリオの最終利回りが1.8%で信託報酬が1.35%とかやばすぎでしょ・・・w

満足に投資するなら「ETF」を選ぼう

というわけで、非上場の投資信託を選ぶとぼったくりファンドしか出てこないため、まともにカナダに投資するためには

  • 個別株
  • ETF(上場投資信託)

のいずれかを選ぶしかありません。

カナダの個別株なら大和証券で購入できるが

このうち個別株は大和証券を通すと購入できますが、正直カナダの個別株のことはよく分からないので、ここではETFを選ぶことにします

外国株式 | 大和証券

一部銘柄は米国にも上場しているので、それならSBI証券などでも購入できるみたいですね!やったぜ!

3種類あるカナダ関連ETF

iシェアーズから3つのETFが販売されており、うち2つは米国市場に上場しています。

  • iShares S&P/TSX 60 Index ETF(XIU)※トロント市場上場
  • iShares MSCI Canada ETF(EWC)
  • iShares Currency Hedged MSCI Canada ETF(HEWC)

HEWCはEWCのドルヘッジETFです。このファンドを国内で購入する方法は今のところ見つけていないので、以下EWCの話を紹介します。

米国市場に上場するカナダETF「EWC」をサクソバンク証券で買おう

というわけで、冒頭で述べたように「iShares MSCI Canada ETF(EWC)」を購入すれば、カナダ市場に直接投資可能です。

  1. Exposure to large and mid-sized companies in Canada
  2. Targeted access to the Canadian stock market
  3. Use to express a single country view

出典:iShares MSCI Canada ETF | BlackRock

ただし、このEWCはSBI証券、楽天証券、マネックス証券など、最近米国株手数料引き下げで話題になっている証券会社では購入できません

その代わり、サクソバンク証券を利用すると購入できるようです(実際にはまだ買ってないんですけど、ご覧の通り扱ってます)

サクソバンク証券でEWCを探す

出典:サクソバンク証券

ああ、これは買うしかない。

ちなみに、本記事執筆時点(2019年7月23日)でサクソバンク証券は特定口座に対応していないため、確定申告などが必要など、ちょっと上級者向けです。

特定口座は開設できますか | サクソバンク証券

カナダ愛が試されている・・・!?

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まとめ

  • カナダに投資する投資信託は販売されている。が、高コストなアクティブファンドばかりなので、正直資産形成には向かない
  • カナダ株式に直接投資するなら、iシェアーズの米国上場ETF「EWC」を選ぶ。このETFはサクソバンク証券で購入可能
  • 一般的なインデックスファンドにはカナダ株式(やカナダ債券)も含まれているので、特に意識する必要は無い

というわけで、サクソバンク証券に口座開設して、実際にEWCの購入に至ったらまたこの話の続きを紹介したいです。

基本的に筆者はひねくれているようなので、アメリカ以外の国にオーバーウェイト気味に投資したくなるようですw

欧州(EU)株に投資するインデックスファンドを買いたい!

表題の通りです。 例えば、先進国株式のインデックスファンド(eMAXIS slim 先進国株式インデックスとかニッセイ外国株式インデックスファンド)を購入すると、投資したお金の半分以上はアメリカ株式で …

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