青森県30代投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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【SBI証券】つみたてNISAの損益はどうやって確認するの?

投稿日:

筆者はSBI証券でつみたてNISAをやっています。

この記事ではスクリーンショットも交えながら、SBI証券でつみたてNISAの損益を確認する方法を紹介します。

SBI証券の場合には、

  • PCサイト
  • スマホサイト
  • スマホアプリ(かんたん積立アプリ)

の3つを使って、つみたてNISAの損益を確認できます(損益「推移」は確認できません)。

投資信託特有の難しい言葉もありますので、その解説も含め紹介していきます。

なお、端的には「損益(評価損益)」という項目の数値がプラスかマイナスかを見るだけでOKです。

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SBI証券でのつみたてNISAの損益確認方法

PCサイトの場合

PCをお使いの場合には、PCサイトにログインし、画面上方の「ポートフォリオ」から確認するのが簡単です。

SBI証券のつみたてNISAの利益確認方法(PCサイト)

出典:SBI証券ウェブサイトのスクリーンショットを筆者加工

これは筆者のつみたてNISAの状況ですが、

  • 数量:積み立てている投資信託の保有残高
  • 取得単価:平均取得残高。つまり買ったときの値段(積み立てなので平均値)
  • 現在値:最新の投資信託の価格(基準価額)
  • 前日比:基準価額の前日比
  • 前日比(%):基準価額の前日比をパーセントで表示したもの
  • 損益:現在出ている利益 or 損失。取得単価より高ければプラスで利益が出ている。取得単価より低ければマイナスで損失が出ている
  • 損益(%):積立総額に対する利益額 or 損失額の割り合い
  • 評価額:積立総額と損益の合算値

などを確認できますね。

とりあえず利益が出ているかどうかを知りたければ、「損益」の数値がプラスかマイナスかを見るだけでOKです。

スマホサイトの場合

スマホサイト(スマホアプリではない)の場合、マイページにログインすると投資信託の残高を確認することができます。

スマホサイトなので投資信託の購入や売却はできず、ただ現在の評価額を見るだけです。

筆者が毎週ツイートしている、この評価損益はスマホサイトで閲覧しているものです。

SBI証券のつみたてNISAの利益確認方法(スマホサイト)

出典:SBI証券ウェブサイトのスクリーンショットを筆者加工

記載内容はPCサイトで閲覧できるものとほとんど同じです。

  • 保有口数:積み立てている投資信託の保有残高
  • 取得単価:平均取得残高。つまり買ったときの値段(積み立てなので平均値)
  • 基準価額:最新の投資信託の価格(基準価額)
  • 前日比:基準価額の前日比
  • 評価損益:現在出ている利益 or 損失。取得単価より高ければプラスで利益が出ている。取得単価より低ければマイナスで損失が出ている
  • 評価額:積立総額と損益の合算値

とりあえず利益が出ているかどうかを知りたければ、右下の「評価損益」の数値がプラスかマイナスかを見るだけでOKです。

スマホアプリ(かんたん積立アプリ)の場合

スマホアプリ(かんたん積立アプリ)の場合は以下の通りになります。

SBI証券のつみたてNISAの利益確認方法(スマホアプリ)

出典:SBI証券スマホアプリのスクリーンショットを筆者加工

  • 評価損益:現在出ている利益 or 損失。取得単価より高ければプラスで利益が出ている。取得単価より低ければマイナスで損失が出ている
  • 取得単価:平均取得残高。つまり買ったときの値段(積み立てなので平均値)
  • 基準価額:最新の投資信託の価格(基準価額)
  • 評価額:積立総額と損益の合算値

SBI証券のスマホアプリでは保有口数は閲覧できないようですね。

とりあえず利益が出ているかどうかを知りたければ、左上の「評価損益」の数値がプラスかマイナスかを見るだけでOKです。

積立総額を計算する方法

いずれの方法もぱっと見では積み立てた総額が分からないので、計算する方法を2つ紹介します

方法1:評価額(保有金額) – 損益

評価額(保有金額)から損益を引くと積み立て総額になります。

例えばこの記事のスクリーンショットの場合には、

  • 評価額(保有金額):400,337円
  • 損益:+6,998円

となっています。

なので、400,337 – (+6,998) = 393,339円と求まりますね。

ちなみに、損益がマイナスの場合には「マイナス引くマイナス」になりますので、評価額と損益の足し算となります。

方法2:取得単価と保有口数(数量)から求める

投資信託の取得単価と保有口数(数量)が分かっている場合には、計算で積み立て総額を算出できます。

例えばこの記事のスクリーンショットの場合には、

  • 取得単価:22,033円
  • 保有口数(数量):178,523口

となっています。

投資信託の基準価額や取得単価は1万口あたりの価格ですので、22,033 / 10,000 × 178,523と計算することで393,339円と求まります。

1口あたりの価格を求め、それに保有口数を掛け算する、という求め方です。

損益に振り回されない。利益は常に変動する

つみたてNISAの運用で、今利益が出ているから、今損失が出ているからと一喜一憂する必要はありません

以下は筆者のSBI証券のつみたてNISA口座の運用事例で、ほぼ毎週末に損益を記録していったものです。

つみたてNISAの含み損益の推移

出典:筆者作成

つみたてNISAの含み損益の推移
【実績公開】30代筆者「つみたてNISA」運用方針解説!2019年8月Update!!

2018年から始まった「つみたてNISA」。 あなたはもう運用を始めていますか? 金融機関選びとか、投資する商品選びとか、悩ましい部分も多いですよね。 というわけで、以下では30代筆者(@instoc …

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ご覧のように、つみたてNISAの運用では利益が出ている期間と損失が出ている期間があり、長い目で見れば右肩で増えていく(ことを期待する)運用を目指します

そのため、

  • 今利益がでてないから or 損失が出ているから止めたほうが良いのかな(専門的に言えば、ロスカットしたほうがいいのかな)
  • 利益が出たらすぐに売ったほうがいいのかな

といった運用はしないのです。

どうか、毎日の損益に振り回されずに10年、15年、そして20年と積み立てを続けることを目指してください

それがつみたてNISAの利益の期待値を最大化する方法なのですから。

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まとめ

  • SBI証券でつみたてNISAの利益を確認する方法はPCサイト、スマホサイト、スマホアプリのそれぞれを利用できる
  • 利益が出ているかどうかを知りたければ「損益(評価損益)」の項目を見よう。プラスであれば利益が、マイナスであれば損失が出ている
  • 損失が出ているからと売却する必要はない。つみたてNISAは損益が増えたり減ったりしながら、長い目でみれば増えて行くことを期待する投資である

余談:慣れた投資家は損益を見ない。それが利益を最大化する方法

よくある話ですが、評価損益を毎日チェックしていると、実は結構不安になってきます

今売らないといけないのでは?と思ってしまうんですよね。

つみたてNISAの利益を最大化する方法は長期間投資し続けることなのですから、口座の利益 or 損失の状況はできるだけ見ないのも1つの手です。

現在の損益の状況がわからなければ、運用のことを不安に思うことも無くなるからです。

事実、筆者はつみたてNISAは毎週末にチェックするのみで、特にiDeCoなんかは数ヶ月ログインしないこともざらにあります。

将来うまく行くことだけを願って、後は仕事なり遊びなりにエネルギー割いたほうが健康的な生活になりますよ!

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将来のお金の不安を解決するなら「つみたてNISA」がオススメ!!

老後破綻に備えるべく、筆者も毎月積み立てています。

筆者が利用しているSBI証券の口座開設手順はこちら
SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

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注意事項

  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
  • 記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。
  • 記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。

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