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SBI証券での3000円投資生活の始め方を解説!結構儲かるかも??

SBI証券ウェブサイト3000円投資生活

横山光昭氏の書籍「はじめての人のための 3000円投資生活(出版社:アスコム)(以下:3000円投資生活)」について、SBI証券での実践方法を動画付きで紹介します。

はじめての人のための3000円投資生活 株式会社アスコム(出版社公式サイト)

「3000円投資生活」という本を読みました。

ネット証券で月3000円を積み立てていく・・・
興味はあるけど不安もあります。
本の内容だけでなく知りたいです。
詳しい方、教えてください。

出典:「3000円投資生活」という本を読みました。 | ヤフー知恵袋

投資なんて難しくてできないと思っていますか?

でも、実際にすごく簡単。

特に3000円投資生活は投資経験がゼロでも、誰でもすぐに始められます

★3000円投資生活の始め方

  1. 証券口座を開く
  2. 証券口座で投資信託「世界経済インデックスファンド(もしくはeMAXIS 8資産均等型、または楽天・全世界株式インデックス・ファンド)」を選択する※
  3. 毎月3,000円積み立てるだけ!

※2016年の書籍では世界経済インデックスファンド、2019年のデラックスでは楽天・全世界株式インデックス・ファンドが紹介されています。

以下、注意点なども含め、一緒に見ていきましょう。

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3000円投資生活のここがすごい

★3000円投資生活の画期的なポイント

  • 誰でも手に取るような「キャッチーな」書籍タイトル
  • 3000円という誰でも始めやすい絶妙な金額
  • それでいて、資産形成の王道スタイルを踏襲

難しいと思われがちな投資をここまで簡単に、わかりやすく表現したところが素晴らしいですね。本書は特別な才能など必要なく、誰でも資産形成するための手法をわかりやすく解説した、資産形成の第一歩にあたる書籍なのです。

「なによりも、月3000円の投資生活はいい“きっかけ”になると思います。確かに投資額が多ければ、その分お金の増え方も大きくなりますが、最初から高額での投資をすることはおすすめできません。まずは、やってみることが大事で、少額で価格の上げ下げを体験してみる。そうすると、株式市場や世界の経済状況にも関心が出ますし、投資を始めると新しい世界が広がって、お金に対する考え方が変わり、『貯金だけをしていたときよりも、貯金体質になった』という人も意外と多いのです」(横山さん)

出典:月3000円からの積立投資でも30年後に大きく育つ! ファイナンシャルプランナー・横山光昭さんが 少額の積み立て投資の始め方&儲け方を徹底指南! | ダイヤモンドZAi

2019年に発行されたデラックス版では、SBI証券と楽天証券の2社が紹介されています。そこでこの記事では筆者が利用するSBI証券をベースに、3000円投資生活の始め方を紹介します。

楽天証券は以下の記事をご覧になってください。

3000円投資生活を楽天証券で始めよう!積み立てで楽天ポイントも貯まる!
横山光昭氏の「3000円投資生活」は、これから投資を始める初心者が、老後を見据えた将来の資産形成を始めるために参考になる書籍だと思います。 「毎月わずか3000円から積立投資を始める!」 ...

SBI証券での3000円投資生活の始め方

最初に口座開設しよう

SBI証券を使うためには口座開設が必要です。証券口座は住所や名前を入力するだけなので、簡単に開設できます。

SBI証券の口座開設時によく疑問に思われること(特定口座・一般口座など)は下記のページにまとめました。必要な書類なども併せて紹介しています。

「3000円投資生活」を始める時に知っておきたい証券口座開設の話
この記事では、「3000円投資生活」を始めるにあたっての証券口座開設の話題を紹介します。口座開設時に共通の話題である「特定口座」や「確定申告」といった、よく疑問に思われるポイントです。 2019...

また、2020年現在では「つみたてNISA」の併用をおすすめしたいです。つみたてNISAは3000円投資のような積立投資とすごく相性のよい制度です。

「つみたてNISA(積立NISA)」と「3000円投資生活」。最高の組み合わせじゃないですか
2018年から始まった「つみたてNISA」をあなたはもう利用を始めていますか?筆者(@instockexnet )は2018年の最初から利用していますよ! ところで、最近ちらほらある検索として、...

投資信託「世界経済インデックスファンド」を買おう

書籍中では、3000円の投資先として以下の3つを挙げています。

★3000円投資のおすすめ商品

※各商品の運用成績比較は3000円投資生活の「バランス型投資信託」のパフォーマンスを比較してみたをご覧になってください

SBI証券はこの3つのすべてを販売しています

書籍で紹介された主な商品(2020年4月23日現在)
投資先信託報酬
(%)
純資産
(百万円)
SBI証券での販売
世界経済インデックスファンドバランス0.5561240
eMAXIS バランス(8資産均等型)バランス0.5527068
楽天・全世界株式インデックス・ファンド全世界株式0.21232876

※バランス:書籍で「バランス型投資信託」と紹介された商品で、株式や債券などに分散投資を行うものです。

そこで今回は2016年版のおすすめ商品だった「世界経済インデックスファンド」に投資することを前提に話を進めます。

世界経済インデックスファンドは日本・先進国・新興国の株式と債券に投資する投資信託です。株式50%、債券50%の比率で運用されており、バランス良く世界に投資できます(以下がその投資先の比率)。

世界経済インデックスファンドのアセットアロケーション

出典:http://www.smtam.jp/fund/detail/_id_39/

SBI証券での「世界経済インデックスファンド」購入方法

SBI証券のウェブサイトから投資信託の個別画面に進み、「積立買付」を選択します。

積立買付を選ぶと、投資信託の説明書にあたる「目論見書(もくろみしょ)」の閲覧画面になります。

目論見書を読んだら、画面下部の「同意して次へ」をクリック(タップ)し、新規設定入力(積立買付)画面に移動します。

新規設定入力(積立買付)画面では、

★投資信託の購入時に入力するもの

  • 預かり区分:特定
  • 積立金額:3,000円
  • 申し込み日:毎月のお好みの日で
  • ボーナス月設定:設定しない
  • 取引パスワード:証券口座開設時に通知されます

を設定できます。積立申込日は給与日から4~5日後をオススメ。残った生活費を積み立てるのではなく、毎月積み立ててから残ったお金で生活することで、資産は貯まりやすくなります。

統計上は、毎月1日などキリの良い日を選ぶ方が多いそうです。

設定を終えたら、設定確認画面に進んで、積立設定を完了します。あとは決められた日に3000円ずつ積み立てが始まります。

SBI証券では、2020年からスマホサイトでの投資信託の取引サービスも始まりました。また、積立投資限定のアプリ(かんたん積立アプリ)もありますので、スマホからでも不自由なく投資信託を取引できます

毎月3000円投資を実践したらいくら儲かる?

仮に、書籍が発売された2016年6月に3000円投資を開始し、2018年5月まで継続していれば、72,000円の投資に対し77,782円(+5,782円)になります。

銀行預金金利などを考えると、結構儲かると思いませんか?

また、計算上は、毎月3000円を30年間積み立てると、最終的な評価額は平均385万円(55万円~1,505万円)になります。書籍のように、「8年間で1,000万円」を実現するのは難しいものの、ちょっとしたまとまったお金になりますね。

Amazonレビュアーに指摘された、3000円投資生活の「8年で1000万円」のカラクリを解説する
今日は書籍「3000円投資生活」の話題です。この本では、とある夫妻が「8年間で1000万円」の資産を作った事例が冒頭で紹介されるところから始まります。 が、この具体的な方法は本文中では解説されて...

実際の運用については記事にしていますので、以下のカテゴリから併せてご覧ください。

「3000円投資生活」解説一覧。投資初心者に最適だよ!
3000円投資生活とは、ファイナンシャルプランナーの横山光昭氏によって執筆された書籍。毎月3000円を積立投資しながら、家計改善も行うことで、将来に備えようといった内容です。原著は2016年に発行され...

SBI証券で「3000円投資生活」を始めるメリット

SBI証券は、あなたが保有する投資信託の平均保有金額に応じてTポイントを付与する「投信マイレージサービス」を行っています。

例えば、3000円投資生活を10年間継続(積立額は3000円 × 12ヶ月 × 10年 = 36万円)し、評価額50万円になったと考えましょう。50万円で年率0.1%のTポイントを貰うと年500ポイント。

資産形成を目指して投資額を増やすほど、ポイント還元も増えるというお得さなんです。

このTポイントは、投資信託の購入のほか、Tカードの利用に対応した店舗などで利用することも出います。投資信託が儲かるかは運用しなければわかりませんが、「もらえるポイントは確実な利益」ですから、もらっておいて損はないです。

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まとめ

  • SBI証券で世界経済インデックスファンドを3000円から買ってみよう
  • 3000円投資に慣れたら、家計を見直して投資額を増額しよう。それが「3000円投資生活の成功者」
  • 投資信託の積み立ててに応じて、Tポイントをもらおう!もらったTポイントは投資信託の購入代金としても使えるぞ

SBI証券に口座を開設して、毎月3000円からちょっと挑戦してみませんか?


SBI証券のウェブサイトを今すぐ見る

3000円投資生活のカテゴリ全体はこちらからご覧ください。

「3000円投資生活」解説一覧。投資初心者に最適だよ!
3000円投資生活とは、ファイナンシャルプランナーの横山光昭氏によって執筆された書籍。毎月3000円を積立投資しながら、家計改善も行うことで、将来に備えようといった内容です。原著は2016年に発行され...

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