青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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3000円投資生活

3000円投資生活のここがすごい!SBI証券での始め方も動画で紹介

投稿日:2017年9月13日 更新日:

横山光昭氏の書籍「はじめての人のための 3000円投資生活(出版社:アスコム)(以下:3000円投資生活)」について、SBI証券での実践方法を動画付きで紹介します。

はじめての人のための3000円投資生活 株式会社アスコム(出版社公式サイト)

「3000円投資生活」という本を読みました。

ネット証券で月3000円を積み立てていく・・・
興味はあるけど不安もあります。
本の内容だけでなく知りたいです。
詳しい方、教えてください。
出典:「3000円投資生活」という本を読みました。 | ヤフー知恵袋

投資なんて難しくてできないと思っていますか?

でも、実際にすごく簡単。

特に3000円投資生活は投資経験がゼロでも、誰でもすぐに始められます

  1. 証券口座を開く
  2. 証券口座で投資信託「世界経済インデックスファンド(もしくはeMAXIS 8資産均等型)」を選択する
  3. 毎月3,000円積み立てるだけ!

以下、注意点なども含め、一緒に見ていきましょう。

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3000円投資生活のここがすごい

  • 誰でも手に取るような「キャッチーな」書籍タイトル
  • 3000円という誰でも始めやすい絶妙な金額
  • それでいて、資産形成の王道スタイルを踏襲

書籍「3000円投資生活」は、多くの人に投資の「可能性」や「期待」をイメージさせた優れた良書です。

投資経験者にとっては「物足りない」といった感想を持たれがちですが、逆に難しいと思われがちな投資をここまで簡単に、わかりやすく表現したところに感服します。

一方、3000円投資生活は「長期・分散・積立」という、資産形成の王道をも踏襲しています。

本書は特別な才能など必要なく、誰でも資産形成するための手法をわかりやすく解説した、資産形成の第一歩にあたる書籍なのです。

3000円投資生活を始めるために証券会社を選ぼう

「3000円投資生活」を始めるためには、証券会社を選びます。

書籍中では、

  • SBI証券
  • 楽天証券
  • マネックス証券
  • カブドットコム証券

など、有名なインターネット専業の証券会社が挙がっています。

SBI証券で良いと思います

SBI証券を使えばよいと思います。

  • SBI証券はネット証券の中で、もっとも利用者数が多い(350万人以上)
  • 顧客思いの証券会社である(筆者体感)
  • 大企業ならではの安心感(簡単には潰れません)

SBI証券はスマホやパソコンを通じて取引するため、「顧客思い」と言っても、営業員は連絡してきません。

その代わり、様々なお客さんがいる前提でサービスを展開しています。

積立投信のキャンペーンも頻繁に行うので、3000円投資生活を行う上で嬉しい場面も多いです。

ちなみに、筆者もSBI証券利用者です。

SBI証券、筆者はこう使っています

SBI証券のスペック的な話は、SBI証券のおすすめポイントで紹介しているので、ここでは「筆者がSBI証券を日常的にどう使っているか」を紹介します。 「ネット証券をどう生活の中に組み込んでいるか」みたい …

続きを見る

SBI証券に証券口座を開こう

SBI証券を使うためには口座開設が必要です。

証券口座は住所や名前を入力するだけなので、簡単に開設できます。

SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

初めての証券口座開設ってわからないことが多いんですよね。 住所・氏名はともかく、初めて聞く用語が大量に出てきて、「どうしますか」って問われても、ほんと訳わからないんですよね。 せっかく投資に興味が向い …

続きを見る

投資信託「世界経済インデックスファンド」を買おう

書籍中では、3000円の投資先として以下の2つを挙げています。

SBI証券は両方販売しています

2017年8月のSBI証券積立設定件数人気ランキングによると、

  • 世界経済インデックスファンド:2位
  • eMAXIS slim 8資産均等型:5位

とそれぞれランクインしています。

要するに、どちらの投資信託も人気だ、ということです。

2017年に発売された「3000円投資生活で本当に人生を変える」では、世界経済インデックスファンドが例に挙げられています。

加えて、上記のランキングでも世界経済インデックスファンドが好評で、選びやすいと思います。

以下、世界経済インデックスファンドに投資することを前提に話を進めます。

世界経済インデックスファンドって?

世界経済インデックスファンドは日本・先進国・新興国に投資する投資信託です。

株式50%、債券50%の比率で運用されており、バランス良く世界に投資できます。

【動画】SBI証券での「世界経済インデックスファンド」購入方法

投資信託の個別画面に進み、「積立買付」を選択します。

積立買付を選ぶと、投資信託の説明書にあたる「目論見書(もくろみしょ)」の閲覧画面になります。

目論見書には、

  • 投資信託の運用方針
  • 投資信託のリスク
  • 投資信託の手数料

などが書いてあります。

目論見書を読んだら、画面下部の「同意して次へ」をクリック(タップ)し、新規設定入力(積立買付)画面に移動します。

新規設定入力(積立買付)画面では、

  • 預かり区分:特定
  • 積立金額:3,000円
  • 申し込み日:毎月のお好みの日で
  • ボーナス月設定:設定しない
  • 取引パスワード:証券口座開設時に通知されます

を設定できます。

積立申込日は給与日から4~5日後をオススメ。

残った生活費を積み立てるのではなく、毎月積み立ててから残ったお金で生活することで、資産は貯まりやすくなります。

なお、統計上は、毎月1日などキリの良い日を選ぶ方が多いそうです。

あとは積み立てが始まります

設定を終えたら、設定確認画面に進んで、積立設定を完了します。

あとは決められた日に3000円ずつ積み立てが始まります。

毎月3000円投資を実践したらいくら儲かる?

仮に、書籍が発売された2016年6月に3000円投資を開始し、2018年5月まで継続していれば、72,000円の投資に対し77,782円(+5,782円)になります。

銀行預金金利などを考えると、結構儲かると思いませんか?

バックテストで「3000円投資生活」の運用結果を推定する方法

あなたが書籍「3000円投資生活(もしくは類似の投資本)」をご覧になって、「これっていくら儲かるのかな?」と思ったらどうします? 大抵は、「3000円投資生活 結果」とか「3000円投資生活 いくら儲 …

続きを見る

また、計算上は、毎月3000円を30年間積み立てると、最終的な評価額は平均385万円(55万円~1,505万円)になります。

書籍のように、「8年間で1,000万円」を実現するのはちょっと難しいものの、ちょっとしたまとまったお金になりますね。

3000円投資生活
Amazonレビュアーに指摘された、3000円投資生活の「8年で1000万円」のカラクリを解説する

今日は書籍「3000円投資生活」の話題です。 この本では、とある夫妻が「8年間で1000万円」の資産を作った事例が冒頭で紹介されるところから始まります。 が、この具体的な方法は本文中では解説されておら …

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書籍をしっかり読めばわかりますが、「3000円投資生活の成功者」は家計を見直して、毎月の投資額を増やしています

  1. 毎月コツコツ投資しよう
  2. 同時に家計の無駄や浪費を見直そう
  3. 無駄を見直したら、月々の投資額を増やそう

「3000円投資生活」は「お金に関心を向けて、貯金体質に変わろう」という書籍なのです。

「なによりも、月3000円の投資生活はいい“きっかけ”になると思います。確かに投資額が多ければ、その分お金の増え方も大きくなりますが、最初から高額での投資をすることはおすすめできません。まずは、やってみることが大事で、少額で価格の上げ下げを体験してみる。そうすると、株式市場や世界の経済状況にも関心が出ますし、投資を始めると新しい世界が広がって、お金に対する考え方が変わり、『貯金だけをしていたときよりも、貯金体質になった』という人も意外と多いのです」(横山さん)
月3000円からの積立投資でも30年後に大きく育つ! ファイナンシャルプランナー・横山光昭さんが 少額の積み立て投資の始め方&儲け方を徹底指南! | ダイヤモンドZAi

「3000円投資生活」に関するよくある質問

積立額の変更や停止はできますか

はい、いつでも変更・停止できます。

SBI証券では、積み立ての停止や再開、積立額の変更は全てウェブサイトから行います。

お金が必要になったらいつでも換金できますか

はい、いつでも換金できます。

換金した現金の入金先は、あなたのSBI証券口座です。

投資信託の売却申し込みから現金が手元に戻るまでに約1週間かかります。

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本当にお金戻ってくる?投資信託の解約の仕組みを紹介します

あなたが投資信託を利用した運用を始めようと思った際に、こんな疑問を感じたことはありませんか? 一度、投資信託にお金を預けたら、お金は戻ってこないのでは? 投資信託を買ってしまうと、お金が必要になったと …

続きを見る

投資した元本が割れることはありますか

はい、あります。

投資信託は「100%儲かる」はありえないので、無くしたら狼狽するようなお金は投資しないでください

ただ、幸いなことに、SBI証券では毎月100円から積立投資できるんです

  1. 毎月100円の積み立てを始める
  2. 慣れたら毎月3000円まで増額
  3. さらに慣れたら、投資額をもっと増やす

あなたが「投資ってやっぱ怖いな!」って思ったら、毎月100円の積み立てでやめればいいんですよね。

「100円じゃ儲からないだろ!」と思うなら1000円から。

3000円という額にはこだわらず、あなたの始めやすい金額でお試しください。

投資に失敗して借金することはありますか

いいえ、あなたが自発的に消費者ローンを使わない限り、絶対にありません。

え?意外と大丈夫?初めての投資家に捧ぐ「もしも3000円投資生活に失敗したら」

もしあなたが横山氏の書籍「3000円投資生活」を真似して投資を始めて大失敗してしまったら・・・? もしかして大金を請求されて人生がめちゃくちゃになるのでは? 誰か周囲の人に迷惑をかけてしまうのでは?? …

続きを見る

「3000円投資生活」を個人型確定拠出年金(iDeCo)で使えますか

iDeCoの最低投資額である5000円から使えます

iDeCoを使うことで、

  • 投資したお金は全額所得控除
  • 将来得た利益に発生する税金も免除

とお得なので、「iDeCoを使って投資信託を積み立てる」という考えは大いにありです。

「3000円投資生活」を「つみたてNISA」でも使えますか

はい、使えます。

「つみたてNISA」を使うと、投資信託の積み立てで得た利益に掛かる税金(20.315%)をゼロ円にできるのでお得です。

「つみたてNISA」と「3000円投資生活」。最高の組み合わせじゃないですか

今年、2018年から始まった「つみたてNISA」。 あなたはもう利用を始めていますか? 筆者(@instockexnet )は今月20日に初回の積み立てをおこなう予定です! ところで、最近ちらほらある …

続きを見る

iDeCoと「つみたてNISA」は、途中でお金を換金して出金できるか、で異なります。

初心者でも使いやすい(途中でやめやすい)制度は「つみたてNISA」です。

SBI証券で「3000円投資生活」を始める楽しいメリット

現金やマイルに交換できる「SBIポイント」を集めよう!

SBI証券は、あなたが保有する投資信託の平均保有金額に応じてSBIポイントが付与する「投信マイレージサービス」を行っています。

例えば、3000円投資生活を10年間継続(積立額は3000円 × 12ヶ月 × 10年 = 36万円)し、評価額50万円になったと考えましょう。

50万円で年率0.1%のSBIポイントを貰うと年500ポイント。

SBIポイントの交換レートは1ポイント = 0.8円なので、年400円貰えます

「たった400円」ですが、もしももっと投資額を増やしたら?

資産形成を目指して投資額を増やすほど、ポイント還元も増えるというお得さなんです。

突発的なキャンペーンに参加しよう!

SBI証券では積立投信の新規設定や投資額増額に応じたキャンペーンを突発的に行っています

3000円投資生活を始めて、慣れたらキャンペーンを狙うのも1つの「稼ぎ方」なんです。

当選したら嬉しいですよね。

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まとめ

  • SBI証券で世界経済インデックスファンドを3000円から買ってみよう。躊躇するなら100円から始めよう
  • 3000円投資に慣れたら、家計を見直して投資額を増額しよう。それが「3000円投資生活の成功者」
  • iDeCoや「つみたてNISA」は3000円投資生活と相性の良い制度。「つみたてNISA」は初心者でも使いやすい

SBI証券では2018年8月31日まで、つみたてNISA口座を開設すると、抽選で現金が当たるキャンペーンを展開しています。

あなたがSBI証券に口座開設を考えているならチャンスです。

SBI証券の「つみたてNISA口座開設キャンペーン」で現金プレゼントを狙おう(2018年8月31日まで)

あなたはご存知ですか。つみたてNISA(積立NISA)のこと。 つみたてNISAは、2018年1月から始まった投資信託の積み立てのみで利用できる非課税制度のこと。 これを利用すると、 最長20年の投資 …

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初めての証券口座開設ってわからないことが多いんですよね。 住所・氏名はともかく、初めて聞く用語が大量に出てきて、「どうしますか」って問われても、ほんと訳わからないんですよね。 せっかく投資に興味が向い …

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