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3000円投資生活

3000円投資生活って簡単に始められるね!SBI証券での設定手順も紹介

投稿日:2017年9月13日 更新日:

横山光昭氏の書籍「3000円投資生活」について、SBI証券での実践方法を動画付きで紹介します。

「3000円投資生活」という本を読みました。

ネット証券で月3000円を積み立てていく・・・
興味はあるけど不安もあります。
本の内容だけでなく知りたいです。
詳しい方、教えてください。
「3000円投資生活」という本を読みました。 | ヤフー知恵袋

実際にすごく簡単で、誰でもすぐに始められます。

  1. 証券口座を開く
  2. 証券口座で投資信託「世界経済インデックスファンド(もしくはeMAXIS 8資産均等型)」を選択する
  3. 毎月3,000円積み立てるだけ!

以下、注意点なども含め、一緒に見ていきましょう。

Contents

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証券会社を選ぼう

「3000円投資生活」を始めるためには、証券会社を選びます。

書籍中では、

  • SBI証券
  • 楽天証券
  • マネックス証券
  • カブドットコム証券

など、有名なインターネット専業の証券会社が挙がっています。

SBI証券で良いと思います

SBI証券を使えばよいと思います。

  • SBI証券はネット証券の中で、もっとも利用者数が多い(350万人以上)
  • 顧客思いの証券会社である(筆者体感)
  • 大企業ならではの安心感(簡単には潰れません)

SBI証券はスマホやパソコンを通じて取引するため、「顧客思い」と言っても、営業員は連絡してきません。

その代わり、様々なお客さんがいる前提でサービスを展開しています。

積立投信のキャンペーンも頻繁に行うので、3000円投資生活を行う上で嬉しい場面も多いです。

ちなみに、筆者もSBI証券利用者です。

SBI証券、筆者はこう使っています

SBI証券のスペック的な話は、SBI証券のおすすめポイントで紹介しているので、ここでは「筆者がSBI証券を日常的にどう使っているか」を紹介します。 「ネット証券をどう生活の中に組み込んでいるか」みたい …

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SBI証券に証券口座を開こう

SBI証券を使うためには口座開設が必要です。

証券口座は住所や名前を入力するだけなので、簡単に開設できます。

SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

初めての証券口座開設ってわからないことが多いんですよね。 住所・氏名はともかく、初めて聞く用語が大量に出てきて、「どうしますか」って問われても、ほんと訳わからないんですよね。 せっかく投資に興味が向い …

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投資信託「世界経済インデックスファンド」を買おう

書籍中では、3000円の投資先として以下の2つを挙げています。

  • 世界経済インデックスファンド
  • eMAXIS 8資産均等型(現在は、上位版として「eMAXIS slim 8資産均等型」がある)

SBI証券は両方販売しています

2017年8月のSBI証券積立設定件数人気ランキングによると、

  • 世界経済インデックスファンド:2位
  • eMAXIS slim 8資産均等型:5位

とそれぞれランクインしています。

要するに、どちらの投資信託も人気だ、ということです。

世界経済インデックスファンドと8資産均等型はどちらがいい?

書籍どおりに話を進めるなら、世界経済インデックスファンドを選びます

2017年に発売された「3000円投資生活で本当に人生を変える」では、世界経済インデックスファンドが例に挙げられています。

加えて、上記のランキングでも世界経済インデックスファンドが好評で、選びやすいと思います。

以下、世界経済インデックスファンドに投資することを前提に話を進めます。

世界経済インデックスファンドって?

世界経済インデックスファンドは日本・先進国・新興国に投資する投資信託です。

株式50%、債券50%の比率で運用されており、バランス良く世界に投資できます。

SBI証券での「世界経済インデックスファンド」購入方法

動画:SBI証券での3000円投資生活の始め方

パソコン:積立投信の設定方法

スマホ:積立投信の設定方法

積立買付を選ぼう

投資信託の個別画面に進み、「積立買付」を選択します。

目論見書を読もう

「積立買付」を選択すると、「目論見書(もくろみしょ)」閲覧画面になりますので、ざっと目を通してみてください。

目論見書には、

  • 投資信託の運用方針
  • 投資信託のリスク
  • 投資信託の手数料

などが書いてあります。

目論見書を読んだら、画面下部の「同意して次へ」をクリック(タップ)し、新規設定入力(積立買付)画面に移動します。

毎月の積立買付を設定しよう

新規設定入力(積立買付)画面では、

  • 預かり区分:特定
  • 積立金額:3,000円
  • 申し込み日:毎月のお好みの日で
  • ボーナス月設定:設定しない
  • 取引パスワード:証券口座開設時に通知されます

を設定できます。

積立申込日は給与日から4~5日後をオススメ。

残った生活費を積み立てるのではなく、毎月積み立ててから残ったお金で生活することで、資産は貯まりやすくなります。

なお、統計上は、毎月1日などキリの良い日を選ぶ方が多いそうです。

あとは積み立てが始まります

設定を終えたら、設定確認画面に進んで、積立設定を完了します。

あとは決められた日に3000円ずつ積み立てが始まります。

毎月3000円投資でいくら儲かる?

計算上、毎月3000円を30年間積み立てると、最終的な評価額は平均385万円(55万円~1505万円)になります。

人生を変えるほどの利益にはならないんですよね。

「3000円投資生活」は本当に人生を変えるのか

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書籍をしっかり読めばわかりますが、「3000円投資生活の成功者」は家計を見直して、毎月の投資額を増やしています

  1. 毎月コツコツ投資しよう
  2. 同時に家計の無駄や浪費を見直そう
  3. 無駄を見直したら、月々の投資額を増やそう

「3000円投資生活」は「お金に関心を向けて、貯金体質に変わろう」という書籍なのです。

「なによりも、月3000円の投資生活はいい“きっかけ”になると思います。確かに投資額が多ければ、その分お金の増え方も大きくなりますが、最初から高額での投資をすることはおすすめできません。まずは、やってみることが大事で、少額で価格の上げ下げを体験してみる。そうすると、株式市場や世界の経済状況にも関心が出ますし、投資を始めると新しい世界が広がって、お金に対する考え方が変わり、『貯金だけをしていたときよりも、貯金体質になった』という人も意外と多いのです」(横山さん)
月3000円からの積立投資でも30年後に大きく育つ! ファイナンシャルプランナー・横山光昭さんが 少額の積み立て投資の始め方&儲け方を徹底指南! | ダイヤモンドZAi

なお、書籍中にある「8年間で1000万円」を作る方法を計算したので、下記で紹介しています。

最初から真似ることは難しいでしょうが、将来的にはこのぐらい積み立てられたら、老後は安泰ですね、ということで。

Amazonレビュアーに指摘された、3000円投資生活の「8年で1000万円」のカラクリを解説する

今日は書籍「3000円投資生活」の話題です。 この本では、とある夫妻が「8年間で1000万円」の資産を作った事例が冒頭で紹介されるところから始まります。 が、この具体的な方法は本文中では解説されておら …

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「3000円投資生活」に関するよくある質問

積立額の変更や停止はできますか

はい、いつでも変更・停止できます。

SBI証券では、積み立ての停止や再開、積立額の変更は全てウェブサイトから行います。

お金が必要になったらいつでも換金できますか

はい、いつでも換金できます。

換金した現金の入金先は、あなたのSBI証券口座です。

投資信託の売却申し込みから現金が手元に戻るまでに約1週間かかります。

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投資した元本が割れることはありますか

はい、あります。

投資信託は「100%儲かる」はありえないので、無くしたら狼狽するようなお金は投資しないでください

100円から気軽に投資を始めよう

幸いなことに、SBI証券では毎月100円から積立投資できるんです

  1. 毎月100円の積み立てを始める
  2. 慣れたら毎月3000円まで増額
  3. さらに慣れたら、投資額をもっと増やす

あなたが「投資ってやっぱ怖いな!」って思ったら、毎月100円の積み立てでやめればいいんですよね。

「100円じゃ儲からないだろ!」と思うなら1000円から。

3000円という額にはこだわらず、あなたの始めやすい金額でお試しください。

投資に失敗して借金することはありますか

いいえ、あなたが自発的に消費者ローンを使わない限り、絶対にありません。

え?意外と大丈夫?初めての投資家に捧ぐ「もしも3000円投資生活に失敗したら」

もしあなたが横山氏の書籍「3000円投資生活」を真似して投資を始めて大失敗してしまったら・・・? もしかして大金を請求されて人生がめちゃくちゃになるのでは? 誰か周囲の人に迷惑をかけてしまうのでは?? …

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「3000円投資生活」を個人型確定拠出年金(iDeCo)で使えますか

iDeCoの最低投資額である5000円から使えます

iDeCoを使うことで、

  • 投資したお金は全額所得控除
  • 将来得た利益に発生する税金も免除

とお得なので、「iDeCoを使って投資信託を積み立てる」という考えは大いにありです。

「3000円投資生活」を「つみたてNISA」でも使えますか

はい、使えます。

「つみたてNISA」を使うと、投資信託の積み立てで得た利益に掛かる税金(20.315%)をゼロ円にできるのでお得です。

「つみたてNISA」と「3000円投資生活」。最高の組み合わせじゃないですか

今年、2018年から始まった「つみたてNISA」。 あなたはもう利用を始めていますか? 筆者は今月20日に初回の積み立てをおこなう予定です! ところで、最近ちらほらある検索として、「つみたてNISAで …

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iDeCoと「つみたてNISA」は、途中でお金を換金して出金できるか、で異なります。

初心者でも使いやすい(途中でやめやすい)制度は「つみたてNISA」です。

SBI証券で「3000円投資生活」を始める楽しいメリット

現金やマイルに交換できる「SBIポイント」を集めよう!

SBI証券は、あなたが保有する投資信託の平均保有金額に応じてSBIポイントが付与する「投信マイレージサービス」を行っています。

例えば、3000円投資生活を10年間継続(積立額は3000円 × 12ヶ月 × 10年 = 36万円)し、評価額50万円になったと考えましょう。

50万円で年率0.1%のSBIポイントを貰うと年500ポイント。

SBIポイントの交換レートは1ポイント = 0.8円なので、年400円貰えます

「たった400円」ですが、もしももっと投資額を増やしたら?

資産形成を目指して投資額を増やすほど、ポイント還元も増えるというお得さなんです。

突発的なキャンペーンに参加しよう!

SBI証券では積立投信の新規設定や投資額増額に応じたキャンペーンを突発的に行っています

3000円投資生活を始めて、慣れたらキャンペーンを狙うのも1つの「稼ぎ方」なんです。

当選したら嬉しいですよね。

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まとめ

  • SBI証券で世界経済インデックスファンドを3000円から買ってみよう。躊躇するなら100円から始めよう
  • 3000円投資に慣れたら、家計を見直して投資額を増額しよう。それが「3000円投資生活の成功者」
  • iDeCoや「つみたてNISA」は3000円投資生活と相性の良い制度。「つみたてNISA」は初心者でも使いやすい

3000円投資生活に利用できるキャンペーンやってるよ

SBI証券では2018年4月30日まで、投資信託の積み立て額に応じて、抽選で現金が当たるキャンペーンを展開しています。

あなたがSBI証券に口座開設を考えているならチャンスです。

SBI証券の積立投信キャンペーンに参加して現金を当てよう!「つみたてNISA」も対象だよ!(2018年4月30日まで)

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注意事項

  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
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