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ニッセイグローバルリートインデックスファンドの特徴。新興国も含む全世界REITファンド!

投稿日:2019年8月4日 更新日:

この記事ではアメリカを中心に先進国と一部新興国のREIT(不動産投資信託)に投資する「ニッセイグローバルリートインデックスファンド」について解説します。

最近、カンさんのブログに、

ニッセイグローバルリートインデックスファンドは、日本以外の先進国のみならず、新興国のREITも網羅している点が「特徴」です。

出典:ニッセイグローバルリートインデックスファンドで、アメリカのREITを練習してみる | カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け!

と書いてあり、「ほえ?ニッセイグローバルリートインデックスファンドは先進国だけじゃないの?」と思ってました。

というか、筆者自身もニッセイグローバルリートインデックスファンドに投資しているため、今回は詳しく見てみたいと思ったわけです。

投資先知らずに投資している筆者w

REITそのものの説明はカンさんの上記記事が詳しいので、併せてご覧ください。

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ニッセイグローバルリートインデックスファンドの特徴

ニッセイグローバルリートインデックスファンド(協会コード:2931313C)はニッセイアセットマネジメントが運用する投資信託の1つで、REIT(不動産投資信託)に投資します。

<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド | ニッセイアセットマネジメント

この商品は<購入・換金手数料なし>シリーズに属しています。

同シリーズではニッセイ外国株式インデックスファンドがよく知られていますね。

信託報酬や純資産などの基本情報

ニッセイグローバルリートインデックスファンドの特徴(2019年8月4日時点)
購入手数料 0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.2916%
0.481%
信託財産留保額 0%
換金手数料 0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額 ニッセイAM公式
純資産(ベビー)
純資産(マザー)
62億円
71億円
SBI証券ランキング
つみたてNISA
設定件数
対象外

マザーファンド

ニッセイグローバルリートインデックスファンドのマザーファンドは「ニッセイグローバルリートマザーファンド」といい、本商品と適格機関投資家向けファンド1本とみ共有しています。

そのため、マザーファンドの純資産はニッセイグローバルリートインデックスファンドより少し多い程度です。

先進国REITと新興国REITに投資

というわけで、これ。

ニッセイグローバルリートインデックスファンドは、日本以外の先進国のみならず、新興国のREITも網羅している点が「特徴」です。

出典:ニッセイグローバルリートインデックスファンドで、アメリカのREITを練習してみる | カン・チュンドのインデックス投資のゴマはこう開け!

運用報告書より「ニッセイグローバルリートマザーファンド」の投資先を円グラフにしたものがこちらです。

ニッセイグローバルリートインデックスの投資先

主要な投資先はアメリカ、オーストラリア、欧州などですが、南アフリカ、メキシコなどの国もわずかに含まれています。

全体としてはアメリカが7割を占めていますので、大局的にはアメリカの影響を大きく受けそうですね。

ちなみに新興国REITを投資対象とする「eMAXIS 新興国リートインデックス」は南アフリカやメキシコに加え、トルコやタイ、マレーシアにも投資しています。

そういう意味では、ニッセイグローバルリートマザーファンドは「先進国REIT + 新興国REITの一部」を投資対象にしている、と言えます。

ライバル商品はありません

REITに投資する商品には、

  • Smart-i 先進国リートインデックス
  • たわらノーロード 先進国リート
  • 三井住友・DC外国リート・インデックスファンド

などありますが、これらとニッセイグローバルリートインデックスファンドを直接比較することはできません

ニッセイグローバルリートインデックスファンドはベンチマークに「S&PグローバルREITインデックス」を採用しており、他の一般的な先進国REITは「S&P先進国REITインデックス」を採用しているからです。

目標とするベンチマークが異なると、運用成績が異なるもの当然なので、比較はできないのです。

という前提の上で、比較してみると以下の通り。

ニッセイグローバルリートインデックスと類似ファンドの比較

出典:モーニングスター

この結果だけ見れば、過去3年間はたわらノーロード先進国リートのほうが良い成績を出していたようです。

新興国REITに関心がなければ、たわらノーロード先進国リートを買っておけばよいんじゃないかな、と思う結果です。

将来予想

20年後の運用予測

アセロラを使って将来を予測してみましょう。アセロラの元データはJPモルガンアセットマネジメントの超長期マーケット予測2019を利用しています。

ニッセイグローバルリートインデックスファンドのリスク・リターン
グローバルリート
リターン 4.50%
※信託報酬は考慮せず
リスク 17.75%
1年間の見込み損失額 投資額の31%

※JPモルガンAMの超長期マーケット予測2019のデータを利用

この数値は厳密には米国REITの予想パフォーマンスですので、計算結果は参考程度にしかなりません。

参考までに、myINDEXのデータによると、S&PグローバルREITインデックスの過去30年のパフォーマンスは「リターン:7.9、リスク:18.9%」でした。

おそらくグローバルREITのリスクは20%前後が期待値で、ほとんど株式と変わらない値動きをする商品だと言えると思います。

20年後はいくらに?

ここでは、毎月1万円を20年間積み立てた場合の将来予測を求めてみました。以下で述べる結果は、あなたの将来の運用成績を保証しませんので参考程度にご利用ください。

ニッセイグローバルリートインデックスの将来予測

出典:JPモルガンAMの超長期マーケット予測2019のデータを利用しアセロラで算出

ニッセイグローバルリートインデックスの将来予測

出典:JPモルガンAMの超長期マーケット予測2019のデータを利用しアセロラで算出

この計算では、240万円(毎月1万円 × 12ヶ月 × 20年)の積み立てに対し、中央値で345.2万円、平均393.7万円の運用成績になりました。

一方、20年後の元本割れの確率は23.6%でした。元本が割れて終わった場合、下位10%の運用成績は191万円(-49万円)ですので、大きく元本を割り込む可能性は捨てきれません。

ニッセイグローバルリートインデックスファンドは買いか?

ニッセイグローバルリートインデックスファンドは商品性としては問題ありませんので、アセットアロケーションにREITを含めるかどうか、が判断のポイントですね。

昔、玉虫色の結論で終わらせる記事(アセットアロケーションにREIT(不動産投資信託)を含めるかどうかを評価してみた)を書きましたが、最近の筆者はこんな感じで考えています。

  • リターンを追及する場合:REITをふくめて良い。ハイリスク商品である株式とREITを組み合わせることで、リターンを保ったまま分散効果(リスクの低減)を期待できる
  • 損失回避を重視する場合:REITは不要。安全性を重視するなら個人向け国債や純金ETFなどを組み入れる。リートを入れると必然的にポートフォリオのリスクが高くなる

なお、

  • ニッセイグローバルリートインデックスファンドはつみたてNISAやiDeCoを通じて購入できないので、基本的にはそちらの非課税枠で買える商品を優先してOK
  • 8資産均等型のように最初からリートを含むバランスファンドもありますので、そういったケースでは買う必要はありません

と言う点も判断のポイントになると思います。

購入できる金融機関

  • 岩井コスモ証券
  • エイチ・エス証券
  • SBI証券
  • 岡三オンライン証券
  • カブドットコム証券
  • GMOクリック証券
  • 東海東京証券
  • フィデリティ証券
  • ほくほくTT証券
  • 松井証券
  • マネックス証券
  • 楽天証券

楽天証券で購入すると、保有した残高に応じて楽天スーパーポイントが付与されるのでお得です。


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Tポイントを利用している場合には、SBI証券での購入がオススメです。


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つみたてNISA・iDeCoでは購入できません

上述の通り、ニッセイグローバルリートインデックスファンドはつみたてNISAやiDeCoを通じて購入できません。

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まとめ

  • ニッセイグローバルリートインデックスファンドは主に米国REITに投資するファンド。わずかながら新興国(南アフリカなど)も含んでいる
  • 本商品を買うかどうかは、アセットアロケーションにREITを含めるかどうかで考えると良い
  • つみたてNISAやiDeCoを利用している場合には、そちらへの投資を優先しよう。ニッセイグローバルリートインデックスファンドは非課税枠を利用して買うことができないので、その点で優先順位は下げていい

リートのファンドは非課税枠を利用できない点がちょっと残念ですね。

「余剰資金があれば、買って運用する」という扱いになりますが、特にリスクを取ってリターンを追及したいときには本商品を選んでみてはいかがでしょうか

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