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【ベンチマーク】ダウ平均株価(ダウ工業株30種平均)の解説と連動する投資信託の紹介

投稿日:2016年12月25日 更新日:


ダウ平均株価はアメリカの株式市場に上場する著名企業30社から算出される株価指数のことです。ニュースで名前を聞いてご存知の方も多いと思います。

この記事ではダウ平均株価の構成銘柄・過去の成績と、同指数に連動する投資信託について解説します。

個人的に、より初心者向きなのはダウ工業株価ではなくS&P500に連動する投資信託だと思っています。理由は「つみたてNISA」を利用できるためで、そのあたりの投資上の注意点(特に非課税制度の利用について)も解説します。

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ダウ平均株価(ダウ工業株30種平均)とは何か

ダウ平均株価はアメリカの株式市場に上場する著名企業30社から算出される株価指数のことです。同じアメリカの指数であるS&P500インデックスと比較し、日本のニュースでも名前を聞く機会が多いため、海外指数の中でもっとも有名なものと言って良いと思います。

ダウ平均株価を構成する30銘柄

2019年4月現在で以下の30社です。あなたのご存知の企業は何社あるでしょうか?

ダウ平均株価を構成する30銘柄(2019年4月現在)
銘柄名 ティッカー 業種
アップル AAPL コンピュータ
アメリカエキスプレス AXP 金融
ボーイング BA 航空
キャタピラー CAT 重機
シスコシステムズ CSCO 情報通信
シェブロン CVX 石油
ウォルトディズニー DIS メディア
ダウ DOW 価額
ゴールドマンサックス GS 金融
ホームデポ HD 小売
IBM IBM コンピュータ
インテル INTC 半導体
ジョンソンエンドジョンソン JNJ 医薬品
JPモルガンチェースアンドカンパニー JPM 金融
コカコーラ KO 飲料
マクドナルド MCD 外食
3M MMM 化学
メルク MRK 医薬品
マイクロソフト MSFT ソフトウェア
ナイキ NKE その他製品
ファイザー PFE 医薬品
プロクターアンドギャンブル PG 日用品
トラベラーズ TRV 保険
ユナイテッドヘルスグループ UNH 保険
ユナイテッドテクノロジーズ UTX 航空
ビザ V 金融
ベライゾンコミュニケーションズ VZ 通信
ウォルグリーンブーツアライアンス WBA 小売
ウォルマート WMT 小売
エクソンモービル XOM 石油

出典:https://www.bloomberg.co.jp/quote/INDU:IND/members

ダウ平均の構成銘柄は定期的に見直されているため、業績の悪化した企業は外されます。指数としては連続的なものの、構成銘柄は絶えず変わってきている、ということです。

なお、「FANG」として有名な米国企業(Facebook、Amazon、Netflix、Google)はいずれもダウ平均に採用されていません。

米国のIT(情報技術)企業大手の頭文字をつないだ造語。2015年に米国の株式評論家ジム・クレイマー氏が提唱し、当時の米国市場で流行した。交流サイト(SNS)のフェイスブック(Facebook)、ネット通販のアマゾン・ドット・コム(Amazon.com)、動画配信のネットフリックス(Netflix)、検索エンジンのグーグル(Google、現アルファベット傘下)の4社を意味する。

出典:FANG(ふぁんぐ) | 野村證券

参考:OneTapBUYを利用すればダウ構成銘柄に1000円から投資できる

OneTapBUYを利用すれば、一部のダウ構成銘柄に1000円から簡単に投資できます

東北投信ではOneTapBUYの解説を消してしまったので、筆者知人のサイトを紹介しておきます。

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ダウ平均の過去のパフォーマンス

以下はmyINDEXより引用した、ダウ工業株価とS&P500のパフォーマンス(円建て)をリスクとリターンで表示したものです。

ダウ工業株価とS&P500のパフォーマンスを比較(2019年4月時点)
指数名 リターン
(過去30年)
リスク
(過去30年)
シャープレシオ
(運用効率)
ダウ工業株価
(配当なし)
8 18.1 0.4
S&P500
(配当込み)
9.7 18.3 0.4
MSCI コクサイインデックス
(配当込み)
8.8 18.2 0.5

出典:https://myindex.jp/

配当の有無があるので直接的な比較はできませんが、配当を考慮するとおそらくダウ工業株価のリターンはS&P500と同等かやや高い程度になると予想されます(S&P500の配当無しリターンは7.3%なので、仮に同じ程度利回りを高めるならダウ工業株価のリターンは10%近くに)。MSCIコクサイインデックス(日本を除く先進国株価)が劣後していることからも、アメリカの一人勝ちと伸び悩む他の先進国というイメージが見える気がします。

この30銘柄に丸ごと投資できる投資信託を利用すれば、私たちも高いリターンを享受することができそうですね。

ダウ平均株価に連動する主な投資信託

以下は2019年4月現在で購入できる、ダウ工業株価に連動する主な投資信託のリストです。このうちネット証券で入手しやすいファンドは「iFree NYダウ・インデックス」や「たわらノーロード NYダウ」あたりになります。

同じ運用会社から似たような名前のファンドが複数出ていますが、これは大人の事情でいっぱい売ってるのでしょうか・・・。正直わかりにくい。

ダウ工業株価に連動する主な投資信託(2019年4月時点)
ファンド名 為替ヘッジ 信託報酬 つみたてNISA iDeCo
インデックスファンドNYダウ30 (アメリカ株) × 0.6696% × ×
eMAXIS NYダウインデックス × 0.648% × ×
NYダウ・インデックスファンド(為替ヘッジあり) 0.648% × ×
NYダウ・インデックスファンド(為替ヘッジなし) × 0.648% × ×
iFree NYダウ・インデックス × 0.243% ×
たわらノーロード NYダウ × 0.243% ×
SMTAM NYダウインデックスオープン(為替ヘッジあり) 0.7452% × ×
SMTAM NYダウインデックスオープン × 0.7452% × ×
SMTAM ダウ・ジョーンズ インデックスファンド (為替ヘッジあり) 0.7452% × ×
SMTAM ダウ・ジョーンズ インデックスファンド × 0.7452% × ×
SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン × 0.54% × ×
三井住友・NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド (為替ヘッジ型) × 0.7344% × ×
三井住友・NYダウ・ジョーンズ・インデックスファンド (為替ノーヘッジ型) × 0.7344% × ×
三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数オープン (為替ヘッジあり) 0.7344% × ×
三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数オープン (為替ヘッジなし) × 0.7344% × ×
三井住友・NYダウ・ジョーンズ・インデックスオープン × 0.54% × ×

使える非課税制度は「一般NISA」か「iDeCo」のみ

ダウ工業株価はつみたてNISAの対象インデックスに含まれないため、ダウ工業株価に連動する投資信託は全てつみたてNISAの対象外になっています(おそらく30銘柄と分散性の乏しさが選ばれなかった原因)。そのため、使える非課税制度は

  • 一般NISA
  • iDeCo(個人型確定拠出年金)

のどちらかのみです。

2019年4月時点の法律では、一般NISAは2023年まで投資信託の購入に利用できます。残り4年間とはいえ、残った期間は短くなってきました。ゆえに長期投資先にこれらのファンドを利用する場合にはiDeCoを使ったほうが良いです。幸いなことに特に低信託報酬である「iFree NYダウ・インデックス」と「たわらノーロード NYダウ」がiDeCoに対応しているため、この2つのどちらを利用すれば良いと思います。

参考までに、「iFree NYダウ・インデックス」や「たわらノーロード NYダウ」にiDeCoを使って投資できる証券会社は

★iFree NYダウ・インデックスをiDeCoで扱う金融機関

  • SBI証券(セレクト・オリジナル)

★たわらノーロード NYダウをiDeCoで扱う金融機関

  • マネックス証券

となっています。

他のベンチマークとの比較

日本の投資信託で利用される主なベンチマーク(株式)と投資先の関係
指数 日本株式 先進国株式 新興国株式
ダウ工業株価 ×
(米国のみ)
×
MSCI ACWI(除く日本) ×
MSCI ACWI
MSCIコクサイインデックス × ×
FTSE Developed All Cap Index ×
FTSE Global All Cap Index
S&P500 ×
(米国のみ)
×
CRSP U.S. Total Market Index ×
(米国のみ)
×
TOPIX × ×
日経平均株価 × ×

S&P500とどちらを選択するか

S&P500とは米国主要500社の株価から算出される株価指数で、個人投資家(特に米国株好きな人)の中ではダウ工業株価よりもS&P500のほうがよく選ばれる傾向にあります。筆者知人もS&P500インデックスを利用していますし。

S&P500ETF(VOO)と米国株に投資するりんりのブログ

「S&P500」に投資できる投資信託一覧。みんなが投資する理由

この記事では、「S&P500」に投資する投資信託の一覧と、みんなが「S&P500」を選ぶ理由を紹介します。 おさらいとして、S&P500とは米国の代表的な企業500社からなる株 …

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S&P500に連動する投資信託はeMAXIS slim 米国株式(S&P500)iFree S&P500 インデックスのようにつみたてNISAに対応している商品もあります。iDeCoよりもつみたてNISAのほうが初心者向きですから、やはり選びやすいのはS&P500に連動する投資信託のほうだと思います。

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まとめ

この記事で述べたように、ダウ工業株価のパフォーマンスは良いので、脇を固める投資信託の1つとして買うのも良いかなと思いました。一方ダウ工業株価を構成する銘柄への個別株投資を行ないたいなら、OneTapBUYのような手軽なツールもオススメです。

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  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
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