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インデックス投資

米国市場のダウ平均株価に投資する方法

投稿日:2016年12月25日 更新日:


Photo by ぱくたそ

アメリカ市場の株を買ったりすること自体は簡単(米国株を扱う証券会社を使えば良い)です。

しかし、実際に企業業績を見て投資先を決めるとすると、言語的な理由もあってハードルが高いですよね。

そんな時に利用したいのが、ダウ平均株価(ダウ工業株価)に投資する方法です。

理屈は日経平均株価へ投資する方法と同じで、ダウ平均株価に連動する投資信託を買うだけ。

銀行や証券会社で買えますのでとても簡単です。

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ダウ平均株価に連動する投資信託

国内の銀行や証券会社が扱う投資信託では、以下のような商品があります。

  • iFree NYダウ・インデックス
  • SMTダウ・ジョーンズインデックス・オープン
  • eMAXIS NYダウインデックス
  • たわらノーロード NYダウ

これらの投資信託に投資を行うと、間接的にダウ平均株価に投資した効果が得られます。

すなわち、ダウが上がれば投資信託も値上がりし、ダウが下がれば投資信託も値下がりするのです。

日経平均株価と異なり、ダウ平均株価は2008年のリーマンショックのようなイベントを除けば、右肩上がりで値を上げてきた歴史を持ちます。

参考までに、ダウ工業株価の2016年までの過去30年の平均リターンは8%でした。

SMTダウ・ジョーンズインデックス・オープンの例

ここでは一例としてダウ工業株価とSMTダウ・ジョーンズインデックス・オープン(三井住友トラスト・アセットマネジメント)の比較例を紹介します。

赤い線がダウ工業株価、青い線が投資信託の時価(基準価額。きじゅんかがく)です。

運用年数が経つほど、赤い線と青い線の差が出てきているのは、SMTダウ・ジョーンズインデックス・オープンの運用で生じる信託報酬が原因です。

ベンチマーク(ここではNYダウ)と運用結果に多少に差がでてしまうのは仕方ないことです。

そもそもNYダウの構成銘柄って?

2017年3月現在で以下の30社です。

ゴールドマンサックス 3M ボーイング
IBM ユナイテッドヘルスグループ ホームデポ
アップル マクドナルド ジョンソンエンドジョンソン
トラベラーズカンパニー ウォルトディズニー ユナイテッドテクノロジーズ
シェブロン キャタピラー プロクターアンドギャンブルカンパニー
ジェイピーモルガンチェース Visa エクソンモービル
イーアイデュポンドゥヌムール アメリカンエキスプレス ウォルマート・ストアーズ
マイクロソフト メルク ナイキ
ベライゾンコミュニケーションズ コカコーラカンパニー インテル
ファイザー シスコシステムズ ゼネラルエレクトリック

ダウ平均株価に連動する投資信託はどこで買えるか

ダウ平均株価に連動する投資信託は銀行や証券会社で購入できます。

例えば、筆者が利用しているSBI証券、SMBC日興証券、みずほ証券では以下のような取り扱い状況になっています(運用コストは2017年4月15日現在。NYダウ連動の投信のみ)。

商品 信託報酬 SBI証券 SMBC日興証券 みずほ証券
iFree 0.243% × ×
たわら 0.243% × ×
SMT 0.54% × ×
eMAXIS 0.648% ×

コスト面だけ見た場合、もっとも優れた運用を期待できるのはiFree NYダウ・インデックスかたわらノーロード NYダウです。

下記の図は、たわらを除く3つの投資信託(iFree NYダウ、SMTダウ、eMAXIS NYダウ)のパフォーマンスを比較したものです(モーニングスターより。たわらは運用期間が短いため除外)。

2016年9月から現在にかけて、緑の線(iFree NYダウ)が他の2つのパフォーマンスを上回っています。

iFree NYダウの信託報酬が低いためで、これは当然の結果です。

つまり、あなたがダウ工業株価に連動する投資信託に投資して儲けたければ、iFree NYダウを買えということ。

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あなたがダウ平均株価へ「投資」するということは、アメリカの限られた超大企業30社の成長だけを享受するということを示します。

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まとめ

以上をまとめると、

  • あなたがダウ平均株価に投資したいならば、「ダウ」の名がつく投資信託を利用する
  • 過去の実績に基づくと、NYダウは日経平均よりも高いリターンだった(おそらく将来も?)
  • 利益をたくさん出したいなら、iFreeなど低コスト投資信託シリーズから選ぶ

です。

なお、銀行で販売されているアメリカをテーマにした投資信託は、必ずしもダウ工業株価に連動しません。

アメリカとは名が付くものの、ダウ平均株価に「投資」するものとはちょっと性格が違うのです。

そのため、あなたがダウに連動する投資信託を買いたいなら、証券会社の利用がオススメ。

先に挙げたようにSBI証券なら優れた低コスト投資信託を選択可能です。

チェックしてみて!


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