【つみたてNISA】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに毎月1万円投資したらいくらになる？

独立系投資信託の中で有名なものと言えば「ひふみ」。

ですが、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」も忘れてはいけません。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは中野晴啓氏率いる「セゾン投資」の主力投資信託。

2018年3月時点で約1,500億円を運用しています。

以下、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの特徴を一緒に見ていきましょう！

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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとは

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドとは、日本・先進国・新興国などの資産セクターに広く投資する投資信託です。

複数の資産クラスへ投資することから、「バランスファンド（複合ファンド）」に分類されます。

また、各資産セクターへの投資割合は定めない「アクティブファンド」です。

「バンガード」の名前が示すように、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの直接の投資先は、アメリカ「バンガード社」のETF（上場投資信託）です。

海外ETFに投資している点で、昨年登場した楽天・全世界株式インデックス・ファンドなどと似ています。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに投資すると、あなたのお金の流れは、

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの特徴は、ポートフォリオの50％を株式、残り50％を債券に分散投資します。

ただ、ハイリスクローリターンになりやすい新興国債券には投資しておらず、

の5つで運用しています。

「株式50％：債券50％」と聞いてピンときたあなた！

そう、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資配分は「世界経済インデックスファンド」に似ています。

以下は世界経済インデックスファンドの投資配分で、新興国債券の有無を除けば、類似したアセットアロケーションを組んでいます。

というわけで、モーニングスターのデータベースを利用して、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドと世界経済インデックスファンドの過去3年の成績を比較すると、下図の通り。

運用成績も似ています。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのウェブサイトは「低コスト」だとの売り文句。

2018年3月現在で通用しません。

低コスト
ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガードのインデックスファンドに投資することにより低いコストを実現。長期の資産形成に特化することで運営に係る経費も抑えています。
出典：セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド｜積立投資・つみたてNISA（積立NISA）ならセゾン投信

例えば、楽天証券で販売している「つみたてNISA」対応投資信託129本の平均信託報酬は年0.42％です。

一方、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの信託報酬は年0.68％で、どちらかと言えば高いです。

たしかに「アクティブファンド」だけで見れば低コストですが、「海外ETFに投資する」というスタイルを考えれば、もう少し信託報酬は低くなっても良いのでは？と思います。

そもそも、世界経済インデックスファンドとそれほど成績変わらないわけですし。

乱数シミュレーション（モンテカルロ法）にて、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの将来を予想しました。

本来、アクティブファンドはモンテカルロ法で成績予想はできません。

しかし、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは既に10年超の長い運用実績があることや、「ひふみ」のように企業の株式を直接買っているわけではないので、将来の成績も極端に変わらないように感じます。

そこで、モーニングスターのデータベースより、過去10年のリスクとリターンを用いて算出しました。

以下で述べる成績はあなたの将来の運用成績を約束するものではありません。