筆者の資産形成体験談

筆者の資産形成体験談体験談

筆者の実際の運用の方針や運用成績の話を紹介します。

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2020年5月現在の筆者の資産形成の基本方針は以下の通りです。

★資産形成の基本方針

  • コア・サテライト運用を基本とする
  • コア部分:つみたてNISA + iDeCo + 為替ヘッジ債券 + 純金
  • サテライト部分:個別株(日本株 + カナダ株 + 米国株)

現金比率→リスク資産と安全資産(現金)の比率

同月時点の主な保有商品は以下の通り。

★主な保有商品(投信のみ)

  • 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド(つみたてNISA)
  • iFree 8資産バランス(iDeCo)
  • eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)
  • 楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド
  • 世界経済インデックスファンド(「3000円投資生活」のネタ用)
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(「3000円投資生活」のネタ用)

基本的に株式を中心にしつつも、債券やREITも加えた分散性の高い配分にしたいと考えています。また、資産の一部を為替ヘッジすることで、為替リスクの低減も考えたいと思っています。

運用のために利用している主な金融機関は以下の通り。基本的にはSBI証券と楽天証券で事足りていますが、一部の海外ETFを買うためにサクソバンク証券でもたまに取引しています。

★主に利用している金融機関

  • SBI証券(つみたてNISA + iDeCo + 国内外株式)
  • 楽天証券(楽天カード積立 + 楽天ポイント投資 + 外国株式)
  • SBIネオモバイル証券(Tポイント投資)
  • サクソバンク証券(ネット証券では買えないマニアックな商品取引用)
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