青森県投資信託ブロガーが作る、つみたてNISAとiDeCoの資産形成ガイド

東北投信




LINE

ブログの更新情報をLINEで配信しています♪(当方からはあなたの個人名などは見えませんのでお気軽に追加してね!)

記事への質問は、コメントフォーム(記事の下にあります)・LINE・お問い合わせフォームをお使いください。

忍者ボタン

投資信託の銘柄 積立NISA(つみたてNISA)

【つみたてNISA】楽天・全米株式インデックス・ファンドの評価と比較

投稿日:2018年3月12日 更新日:

2017年に誕生した「楽天・全米株式インデックス・ファンド」は、同年の「Fund of the year 2017」の第3位に入賞する注目投信。

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017

これまでありそうでなかった、アメリカの株式に広く投資できる貴重な投資信託なんです。

しかも「つみたてNISA」にも対応!

以下、楽天・全米株式インデックス・ファンドの特徴、および乱数シミュレーションを利用した将来の予想成績を紹介します。

この記事をご覧になることで、楽天・全米株式インデックス・ファンドの特徴に加え、iFreeやMSCIコクサイインデックスといった、ライバルとの違いも学べます。

[スポンサーリンク]

楽天・全米株式インデックス・ファンドとは

楽天・全米株式インデックス・ファンド(協会コード:9I312179)は楽天投信投資顧問が設定・運営するインデックスファンドです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド | 投資信託・ETFなら楽天投信投資顧問

信託報酬や純資産などの基本情報

情報は2018年5月11日現在。

購入手数料 0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.1696%
信託財産留保額 0%
換金手数料 0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額 楽天投信公式
モーニングスター
純資産(ベビー)
純資産(マザー)
109億円
SBI証券ランキング
つみたてNISA
設定件数
9位
(2018年4月)

アメリカのみを投資対象とする貴重なインデックスファンド

アメリカの株式市場に投資できる楽天・全米株式インデックス・ファンドは、指数「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」への連動を目指します。

日本では、東証一部に上場する全銘柄から算出される指数に「TOPIX」がありますが、CRSP USトータル・マーケット・インデックスはそのアメリカ版みたいなものです。

Nearly 4,000 constituents across mega, large, small and micro capitalizations, representing nearly 100% of the U.S. investable equity market, comprise the CRSP US Total Market Index.

和訳: CRSP US Total Market Indexは、アメリカの株式市場のほぼ100%に近い、超大型株から小型株まで4000近い企業を含む

出典:CRSP U.S. Total Market Index(英語)

2018年3月12日現在、「つみたてNISA」でアメリカの株式市場全体を投資対象とするインデックスファンドは「楽天・全米株式インデックス・ファンド」のみですので、楽天・全米株式インデックス・ファンドに対する直接のライバルは存在しません

仕組みは「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」と同じ

楽天・全世界株式インデックス・ファンド同様に、楽天・全米株式インデックス・ファンドは米国バンガード社の「バンガード・トータル・マーケット・ストック(VTI)」に投資するのみです。

そのため、楽天・全米株式インデックス・ファンドは「楽天VTI投信」と呼ばれることもあります。

【つみたてNISA】楽天全世界株式インデックスファンドに毎月1万円積み立てると20年後いくらに?

2018年3月現在、投資信託の積み立てについて議論するならば、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))」の話は避けては通れません。 2017年9月に設定され …

続きを見る

この簡易さが、信託報酬0.1%台を実現した強みです。

アメリカのみに直接投資するメリットは?

なんだかんだ言っても、アメリカは世界経済の中心であり牽引役です。

長い歴史のあるダウ工業株価は、同時多発テロやリーマンショックなどを経ても、右肩上がりで上昇してきました。

「アメリカに投資したら儲かる」

頭の良い個人投資家らはそう考え、実際に米国株式に投資を行っています。

しかし、日々の仕事もある中で、言語も異なる国の市場分析は正直難しいです。

そこで「アメリカ市場に丸ごと投資して、経済成長の果実を受け取りたい」と考えたときに、楽天・全米株式インデックス・ファンドを選ぶのです。

では、デメリットは?

楽天・全米株式インデックス・ファンドに投資したお金は全てアメリカ市場の影響を受けます

そのため、分散性は「eMAXIS slim 先進国株式インデックス」や「ニッセイ外国株式インデックスファンド」など、「MSCI コクサイインデックス」に連動する投資信託に劣ります。

ただ、「MSCI コクサイインデックス」は約6割をアメリカ市場に依存(下図参照)するため、程度の差はあれ、アメリカの影響は避けられないですね。

 

事実上のライバルは「iFree S&P500インデックス」

楽天・全米株式インデックス・ファンドの事実上のライバルは「iFree S&P500インデックス」です。

iFree S&P500 インデックス | 大和証券投資信託委託

iFree S&P500インデックスは全米の主要500銘柄に投資する商品で、時価総額ベースでは約8割をカバーします。

【つみたてNISA】iFree S&P500インデックスの評価と比較。20年後の予想成績も紹介

「アメリカに投資したい」と考えたとき、あなたはどんな商品を選びますか? もし、「iFree S&P500インデックス」の名前を思いだすなら、あなたは優れたインデックス投資家なのだと思います。 …

続きを見る

以下は楽天・全米株式インデックス・ファンドとiFree S&P500インデックスの特徴を比較したものです(2018年5月11日時点)

iFree S&P500 楽天全米
投資先 全米500銘柄 全米約4,000銘柄
純資産
(2018/05/11)
44億円 109億円
信託報酬
(2018/05/11)
0.243% 0.1696%

iFree S&P500インデックスとはどちらがいい?

楽天・全米株式インデックス・ファンドとiFree S&P500インデックスの商品性に基づき、それぞれ米国株ETFである「VTI」と「VOO」に見立て、比較を行いました。

質問「eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)と楽天全米株式とS&P500ではどれが良いですか」

ほとんど知られていませんが、このブログでは、今試験的にコメント欄を開放しております(下にめちゃくちゃスクロールするとあるよ)。 今回はそのコメントに対して、返信したく思います。 はじめまして。投資初心 …

続きを見る

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:バンガードのETF「VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)」に投資する
  • iFree S&P500インデックス:S&P500の構成銘柄に投資するので、類似する米国ETFは「VOO(Vanguard 500 Index Fund)」

  • Portfolio 1 : VTI・・・$24,175
  • Portfolio 2 : VOO・・・$24,461

その結果、2011年からの運用成績はVTIもVOOもほぼ同じだとわかります。

同じ成績の場合、信託報酬が運用成績にかかわりますので、より信託報酬の低い楽天・全米株式インデックス・ファンドが有利になるかもしれません。

ほぼ誤差みたいなものですけどね。

中間まとめ

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンドはアメリカの株式市場全体に投資できる投資信託
  • アメリカのみに投資するので、先進国株式に投資するインデックスファンドに比べ、ややハイリスクハイリターンになる可能性
  • iFree S&P500インデックスとはほぼ同じ成績になりそう

「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に毎月1万円投資すると20年後いくらに?

乱数シミュレーション(モンテカルロ法)にて、楽天・全米株式インデックス・ファンドの将来を予想しました。

以下で述べる結果は、あなたの将来の運用成績を保証・約束するものではありません

米国の代表的な指数「S&P500」を利用する

「投信アシスト」や「myINDEX」では、CRSP USトータル・マーケット・インデックスのリスクとリターンを公表していないため、今回はアメリカのメジャーな指数の1つ「S&P500」のリスクリターンを使います。

米S&P社が提供する外国株式インデックス(米国株価指数)。

対象は新興市場を含む米国市場の全銘柄で、米国株式市場全体の時価総額上位85%をカバーする広範なインデックス。
シリーズの中でも、S&P 500(S&P500種)は、1957年から算出され、50年以上歴史のある、米国市場を代表する有名なインデックス。
出典:S&P 500 (配当込み) (円) | myINDEX

myINDEXによると、日本円ベースでの「S&P500(配当込み)」の過去20年間の成績は、

  • リターン:6.6%
  • リスク:18.6%

出典:S&P 500 (配当込み) (円) | myINDEX(2018年1月末時点)

でした。

リスクリターンから将来成績を求める

平均リターンから将来の成績を見積もる

上記数値に基づき、リスクリターンから将来成績を求めると以下のようになります。

計算回数 1,000回
運用年数 20年
総投資金額 240万円
(1万円 × 12ヶ月 × 20年)
最高評価額 3,602万円
(+3,362万円)
最低評価額 86万円
(-154万円)
平均評価額 508万円
(+268万円)
元本割れ回数 126回
元本割れ確率 12.6%

過去とさほど変わらない結果になると、240万円の投資に対して508万円となります。

実質リターンに基づき「平均評価額」の妥当性を検討

ただ、現実的には機械的に求める平均リターンと、実際にお金を投資して得られる実質リターンには開きがあります

引き続きmyINDEXの2008~2017年のデータから、平均リターンと実質リターンを算出すると、実質リターンは平均リターンの6割程度と求まりました。

平均リターン 実質リターン
S&P500
(2008~2017)
12.78% 8.7%
  • 平均リターン:毎年の利回りを機械的に平均化したもの
  • 実質リターン:2008年に1万円投資し、2017年終了時点での運用益から利回りを算出したもの

先に利用したリターンは6.6%も、実際に得られるリターンは4%前後と見積もられます。

その場合に期待できる利益は、240万円の投資に対して、365万円(125万円の利益)です。

20年後に投資額が1.5倍程度になれば、良い結果だと考えます。

楽天・全米株式インデックス・ファンドに投資して失敗しないために

楽天・全米株式インデックス・ファンドに投資して「失敗した!!」と後悔しないために、上手くいかなかったときのケースも考えておきたいと思います。

「投資はいつも儲かる」とは限らないので、ダメだったときのことを検討するのも大切です。

楽天・全米株式インデックス・ファンドはどのような理由で値下がりするか

アメリカ株式へ投資する商品ですので、株価と為替相場が基準価額に大きく影響を与えます

  • 株価リスク:アメリカの株式市場が値下がりすると、基準価額も下がります
  • 為替リスク:円高ドル安になると基準価額が下がります

1年間で生じる「見込み最大損失額」はいくらか

myINDEXのリスクとリターンを使って、楽天・全米株式インデックス・ファンド(厳密にはS&P500)に投資した時に生じうる「見込み最大損失額」を算出しました。

仮に1年間で「酷い下落相場」を経験した際、投資額のいくらを失うかを求めたもので、過去のデータに基づく算出ですので、目安としてご覧ください

楽天・全米株式
リターン(%) 6.6
リスク(%) 18.6
見込み最大損失額
(投資額の%)
31

計算上、楽天・全米株式インデックス・ファンドの時価は、1年間で31%下落する可能性があります。

参考までに、2008年のリーマンショックでは、急速な円高も重なり、円換算のS&P500は評価額の49%の下落を経験しました。

長い目で見れば利回り4%でも、単年でみればもっと大きな変動を経験する可能性があることは承知の上で投資なさってください。

どこで売ってる?

SBI証券や楽天証券など、ネット証券を中心に販売されています。

SBI証券のつみたてNISAを利用して購入すると、ポイントがつくのでよりお得な運用を実現できます。

SBI証券でつみたてNISAや投資信託の積み立てを始めよう!

あなたが資産形成の方法に関心があるなら、「つみたてNISA」や「積立投信」は超現実的な方法です。 ここでは、350万人以上が利用しているネット証券最大手の「SBI証券」を利用して、「つみたてNISA」 …

続きを見る

[スポンサーリンク]

まとめ

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンドは「つみたてNISA」を使って「アメリカのみ」に投資できる貴重な投資信託。直接のライバル商品はない
  • 「MSCI コクサイインデックス」と比較するとハイリスクハイリターンに。「iFree S&P500インデックス」よりはローリスクローリターンに
  • アメリカの経済成長に期待するときに投資しよう

なお、楽天・全米株式インデックス・ファンドの基準価額は1万円前後と、心理的に投資しやすい商品です。

「つみたてNISA」を使わずとも、例えば10万円投資するとか、そういった運用にもオススメです。

フッタ広告3

「つみたてNISA」で投資信託を買うならSBI証券がオススメ!!

投資信託の残高に応じてSBIポイントを貰えるのでお得に運用できるんです。

口座開設手順はこちら
SBI証券の口座開設方法。開設に要する時間やよく疑問に思うところなど

今やってるキャンペーン
SBI証券の「つみたてNISA口座開設キャンペーン」で現金プレゼントを狙おう(2018年8月31日まで)

他の証券会社もチェックするなら
投資信託を買いたいあなたへオススメする証券会社3選


SBI証券のキャンペーンを今すぐチェック

リンクユニット




アドセンス関連ユニット



本日の人気記事

本日の人気記事

スポンサーリンク

[スポンサーリンク]



注意事項

  • 金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。
  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
  • 記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。
  • 記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。

-投資信託の銘柄, 積立NISA(つみたてNISA)
-,

Copyright© 東北投信 , 2018 All Rights Reserved Powered by AFFINGER4.