野村つみたて外国株投信に毎月1万円を投資すると20年後にいくらになる?

3. 商品選択と組み合わせ




野村つみたて外国株投信」への投資に関心がありますか?

2017年に設定されたこの投資信託は「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the year 2017」の第4位に選出され、一躍有名になりました。

Fund of the year 2017

なぜ上位に選ばれたのか?

この記事をご覧になることで、あなたは野村つみたて外国株投信の優れたポイントと、類似する投資信託との違いを学ぶことができます。

また、「もしつみたてNISAで投資したら」を乱数で計算した事例を紹介します。

野村つみたて外国株投信はリスク選好型の投資家に向いている商品なので、あなたが投資初心者なら、最初に少額で投資し、どのような値動きかを体験してみてはいかがでしょか。

ちなみに野村つみたて外国株投信を含む全世界株式ファンドの比較は以下の記事にまとめています。

つみたてNISAのおすすめ全世界株式ファンドは?
2020年10月末時点でつみたてNISA(積立NISA)対象の全世界株式インデックスファンドのうち、おすすめできる銘柄を解説します。 全世界株式に投資するものは、日本を含むもの、日本を除くもの、...

[スポンサーリンク]

野村つみたて外国株投信とは

野村つみたて外国株投信(協会コード:0131317A)は、野村アセットマネジメントが運用する投資信託です。

野村つみたて外国株投信 | 野村アセットマネジメント

信託報酬や純資産などの基本情報

情報は2018年6月25日現在。

購入手数料0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.2052%
信託財産留保額0%
換金手数料0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額野村AM公式
モーニングスター
純資産(ベビー)
純資産(マザー)
23億円
SBI証券ランキング
つみたてNISA
設定件数
ランク外

日本を除く先進国と新興国へ投資する商品

野村つみたて外国株投信は日本を除く先進国(アメリカやEU諸国など)の株式と、新興国(中国やインドなど)の株式に投資する投資信託です。

野村つみたて外国株投信 | 野村アセットマネジメント

あなたが野村つみたて外国株投信に投資したときのお金の流れは上記のとおり。

  1. 野村つみたて外国株投信へ投資すると、そのお金はMSCI-KOKUSAIマザーファンドと、新興国株式マザーファンドへ
  2. 2つのマザーファンドを通じて、外国(日本を除く先進国)と新興国の株式へ
  3. 外国(日本を除く先進国)と新興国の株式の損益があなたの損益に

日本株には投資しませんので、同じ系列会社の商品であれば、「野村つみたて日本株投信」を組み合わせることで日本を含む全世界への分散投資になります。

【つみたてNISA】野村つみたて日本株投信に毎月1万円投資したら20年後いくらに?
野村つみたて日本株投信に関心をお持ちですか? この商品は野村證券の「つみたてNISA」などで選択できる低コストのインデックスファンドです。 「つみたてNISA」での資産形成は「MS...

ベビーファンドと2つのマザーファンドの純資産

野村つみたて外国株投信は以下の2つのマザーファンドを持っています(純資産額は2017年7月31日現在)。

  • 外国株式MSCI-KOKUSAI マザーファンド:約3,860億円
  • 新興国株式マザーファンド:約254億円

ベビーファンドである野村つみたて外国株投信は、2018年3月14日時点で約11億円の純資産を持ちます。

ちなみに「外国株式MSCI-KOKUSAI マザーファンド」は野村スリーゼロ先進国株式投信や野村6資産均等バランス、野村8資産均等バランスなどと共有しています。

野村スリーゼロ先進国株式投信のパフォーマンスを見てみたよ
サイト内検索で「スリーゼロ」を検索される方がいらしたので、ひさびさにパフォーマンスを調べてみました。「野村スリーゼロ(野村スリーゼロ先進国株式投信)」って覚えてますかね・・・?? この商品、信託...
【つみたてNISA】野村6資産均等バランス(つみたて6資産)を20年運用すると将来いくらになる?
野村6資産均等バランス(つみたて6資産)は、日本と先進国の株式、債券、不動産投資信託(REIT)に均等に投資を行うバランスファンド。 野村6資産均等バランス | 野村アセットマネジメント...

設定来(2017年10月~)から毎月1万円積み立てていたら?

野村つみたて外国株投信に2017年10月から2018年6月末の毎月15日に、毎月1万円ずつ積み立てを行っていると、2018年6月25日現在では+260円の利益が出ています。

積立回数9回
積立金額90,000円
(毎月10,000円 × 9回)
時価90,260円
評価損益
(時価 – 積立金額)
+260円

率直に言って、大して儲かってはいませんが、まだまだこれからの商品ですね。

「野村つみたて外国株投信」に毎月1万円投資すると20年後いくらに?

乱数シミュレーション(モンテカルロ法)にて、野村つみたて外国株投信の将来を予想しました。

計算には、myINDEXが提供するMSCI ACWIの過去20年間のリスク・リターンから、野村つみたて外国株投信の信託報酬(0.2052%)を引いた値を使っています。

  • リターン:5.9948%(6.2% – 0.2052%)
  • リスク:19.3%

以下で述べる成績はあなたの将来の運用成績を約束するものではありません

計算結果:20年後の推定成績

計算回数1,000回
運用年数20年
総投資金額240万円
(1万円 × 12ヶ月 × 20年)
最高評価額1,897万円
(+1,607万円)
最低評価額89万円
(-151万円)
平均評価額463万円
(+223万円)
元本割れ回数170回
元本割れ確率17.0%

240万円の投資に対して、平均463万円のリターン(223万円の利益)となりました。

MSCI ACWIはリスクが高いため、20年後の運用成績も大きくばらつく可能性があります。

20年後に元本が割れている可能性も承知で投資したい商品です。

  • 元本割れなど百も承知。大きな利益を見込みたいなら、野村つみたて外国株投信はオススメ
  • 元本割れは怖い。安全安心を重視したいなら、野村つみたて外国株投信はオススメできない(「つみたてNISA」ならば、各種バランスファンドを選ぼう)

1年間で生じる「見込み最大損失額」

myINDEXのリスクとリターンを使って、野村つみたて外国株投信に投資した時に生じうる「見込み最大損失額」を算出しました。

これは、仮に1年間で「最悪の下落」を経験した際に、投資額のいくらを失うかを求めたものです。

過去のデータに基づく算出ですので、目安としてご覧ください

野村つみたて外国株投信
リターン(%)5.9948
リスク(%)19.3
見込み最大損失額
(投資額の%)
33

計算上、野村つみたて外国株投信は、1年間で時価の33%を失う可能性があります。

このような下落は覚悟の上で、より大きな利益を勝ち取りたい投資家向けの商品ですね。

SBI証券や楽天証券などで購入できます

ポイントサービスを使ってお得に運用しよう!

「野村つみたて外国株投信」は主要なネット証券であるSBI証券や楽天証券で購入できます。

いずれかの証券会社で購入すると、投資信託の購入残高にポイントがつきますので、お得に運用できます。

例えば筆者が利用するSBI証券の場合、「野村つみたて外国株投信」に対する投信マイレージは、投資信託保有金額の0.05%(年率)です。

10万円投資すれば、年間50ポイント(50円相当)付与される計算です。

上述のとおり、ACWIはリスクが大きい点と、この投資信託は分配金を期待できませんから、できるだけポイントでカバーしたいですね!

[スポンサーリンク]

まとめ

  • 「野村つみたて外国株投信」の投資先は日本を除く先進国と新興国の株式。ベンチマークは「MSCI ACWI(オールカントリーワールドインデックス)」
  • ACWIは2008年の1年間で半値になった経験もあるなど、価格変動リスクは高い商品である
  • モンテカルロ法によると、20年後には約2倍の成績に。ハイリスクハイリターンの運用をしたい時に

価格の変動リスクさえクリアできるなら、野村つみたて外国株投信は良い投資信託だと思います。

リスクが高い商品ですので、元本割れを抑えたい場合には別の商品を選ぶようになさってください。