【つみたてNISA】野村つみたて外国株投信に毎月1万円を投資すると20年後にいくらになる?

4. 投資信託・ETF商品解説




野村つみたて外国株投信」への投資に関心がありますか?

2017年に設定されたこの投資信託は「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the year 2017」の第4位に選出され、一躍有名になりました。

Fund of the year 2017

なぜ上位に選ばれたのか?

この記事をご覧になることで、あなたは野村つみたて外国株投信の優れたポイントと、類似する投資信託との違いを学ぶことができます。

また、「もしつみたてNISAで投資したら」を乱数で計算した事例を紹介します。

野村つみたて外国株投信はリスク選好型の投資家に向いている商品なので、あなたが投資初心者なら、最初に少額で投資し、どのような値動きかを体験してみてはいかがでしょか。

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野村つみたて外国株投信とは

野村つみたて外国株投信(協会コード:0131317A)は、野村アセットマネジメントが運用する投資信託です。

野村つみたて外国株投信 | 野村アセットマネジメント

信託報酬や純資産などの基本情報

情報は2018年6月25日現在。

購入手数料0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.2052%
信託財産留保額0%
換金手数料0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額野村AM公式
モーニングスター
純資産(ベビー)
純資産(マザー)
23億円
SBI証券ランキング
つみたてNISA
設定件数
ランク外

日本を除く先進国と新興国へ投資する商品

野村つみたて外国株投信は日本を除く先進国(アメリカやEU諸国など)の株式と、新興国(中国やインドなど)の株式に投資する投資信託です。

野村つみたて外国株投信 | 野村アセットマネジメント

あなたが野村つみたて外国株投信に投資したときのお金の流れは上記のとおり。

  1. 野村つみたて外国株投信へ投資すると、そのお金はMSCI-KOKUSAIマザーファンドと、新興国株式マザーファンドへ
  2. 2つのマザーファンドを通じて、外国(日本を除く先進国)と新興国の株式へ
  3. 外国(日本を除く先進国)と新興国の株式の損益があなたの損益に

「つみたてNISA」対象投信ですから、分配金は期待できません。

資産形成に向いている、優れた投資信託の1つです。

ベビーファンドと2つのマザーファンドの純資産

野村つみたて外国株投信は以下の2つのマザーファンドを持っています(純資産額は2017年7月31日現在)。

  • 外国株式MSCI-KOKUSAI マザーファンド:約3,860億円
  • 新興国株式マザーファンド:約254億円

ベビーファンドである野村つみたて外国株投信は、2018年3月14日時点で約11億円の純資産を持ちます。

設定来(2017年10月~)から毎月1万円積み立てていたら?

野村つみたて外国株投信に2017年10月から2018年6月末の毎月15日に、毎月1万円ずつ積み立てを行っていると、2018年6月25日現在では+260円の利益が出ています。

積立回数9回
積立金額90,000円
(毎月10,000円 × 9回)
時価90,260円
評価損益
(時価 – 積立金額)
+260円

率直に言って、大して儲かってはいませんが、まだまだこれからの商品ですね。

類似商品と比較してわかる「野村つみたて外国株投信」の優れどころ

野村つみたて外国株投信への投資を考えた時にライバルになる商品を紹介します。

ニッセイ外国株式インデックスファンドとの違い

先進国株式に投資する有名な投資信託に「ニッセイ外国株式インデックスファンド」があります。

違いは投資対象とベンチマークです。

野村つみたてニッセイ外国
投資対象先進国株式
(日本除く)
新興国株式
先進国株式
(日本除く)
ベンチマークMSCI ACWIMSCI コクサイ

商品もベンチマークも、新興国が含まれるかどうか、で異なります。

過去の実績に基づく限り、「日本を除く先進国 + 新興国」への投資は、「日本を除く先進国 」よりもハイリスクハイリターンな運用になります

ゆえに、このケースでよりローリスクな商品は、ニッセイ外国株式インデックスファンドです。

eMAXIS slim 先進国株式インデックスも同様

2018年6月現在で、先進国株式にもっとも低コストに投資できる商品は「eMAXIS slim 先進国株式インデックス」です。

【つみたてNISA】eMAXIS slim 先進国株式インデックスが凄いことになっていた!
先進国株式への投資はニッセイ外国株式インデックスファンド。そう思っていた時代がありました。しかし、最近になってこの公式は崩れ去っていました。 2019年5月現在、先進国株式への投資は「eMAXI...

野村つみたて外国株投信とeMAXIS slim 先進国株式の違いもまた、新興国への投資の有無です。

三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンドとの違い

三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンドは野村つみたて外国株投信のライバルです。

【運用中】私は三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンドで老後に備えるよ!
日本を除く世界中の株式に投資したいならば「三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンド」を忘れてはいけません。 2017年までは驚異的な低コストで運用できる投資信託として、一部のユー...

野村つみたて外国株投信と同じMSCI ACWIをベンチマークとし、日本を除く先進国株式と新興国株式に投資しています。

両者の違いは信託報酬です。

野村つみたて三井住友DC
投資対象先進国株式
(日本除く)
新興国株式
先進国株式
(日本除く)
新興国株式
信託報酬0.2052%0.27%

野村つみたて外国株投信が評価された理由は、三井住友DCつみたてNISA全海外株インデックスファンドよりも「驚異的に」信託報酬を低くできたからです

低コストで新興国にも投資できる。

それが、野村つみたて外国株投信を選ぶ強いメリットです。

楽天・全世界株式インデックスファンドとの違い

最後に、楽天・全世界株式インデックス・ファンドもよく似ています。

野村つみたて外国株投信との違いは投資先です。

野村つみたて楽天全世界
投資対象先進国株式
(日本除く)
新興国株式
先進国株式
(日本含む)
新興国株式
信託報酬0.2052%0.2396%

日本も一緒に投資したい場合には、楽天・全世界株式インデックス・ファンドを選ぶと簡単です。

【つみたてNISA】楽天全世界株式インデックスファンドに毎月1万円積み立てると20年後いくらに?
2019年7月現在、投資信託の積み立てについて議論するならば、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))」の話は避けては通れません。 2017年9月に設...

まとめると

  • 日本を除く先進国と新興国の株式に投資したい:野村つみたて外国株投信
  • 日本を含む先進国と新興国の株式に投資したい:楽天・全世界株式インデックスファンド
  • 日本を除く先進国のみに投資したい:ニッセイ外国株式インデックスファンド(またはMSCI コクサイインデックスに連動する商品)

「野村つみたて外国株投信」に毎月1万円投資すると20年後いくらに?

乱数シミュレーション(モンテカルロ法)にて、野村つみたて外国株投信の将来を予想しました。

計算には、myINDEXが提供するMSCI ACWIの過去20年間のリスク・リターンから、野村つみたて外国株投信の信託報酬(0.2052%)を引いた値を使っています。

  • リターン:5.9948%(6.2% – 0.2052%)
  • リスク:19.3%

以下で述べる成績はあなたの将来の運用成績を約束するものではありません

計算結果:20年後の推定成績

計算回数1,000回
運用年数20年
総投資金額240万円
(1万円 × 12ヶ月 × 20年)
最高評価額1,897万円
(+1,607万円)
最低評価額89万円
(-151万円)
平均評価額463万円
(+223万円)
元本割れ回数170回
元本割れ確率17.0%

240万円の投資に対して、平均463万円のリターン(223万円の利益)となりました。

MSCI ACWIはリスクが高いため、20年後の運用成績も大きくばらつく可能性があります。

20年後に元本が割れている可能性も承知で投資したい商品です。

  • 元本割れなど百も承知。大きな利益を見込みたいなら、野村つみたて外国株投信はオススメ
  • 元本割れは怖い。安全安心を重視したいなら、野村つみたて外国株投信はオススメできない(「つみたてNISA」ならば、各種バランスファンドを選ぼう)

1年間で生じる「見込み最大損失額」

myINDEXのリスクとリターンを使って、野村つみたて外国株投信に投資した時に生じうる「見込み最大損失額」を算出しました。

これは、仮に1年間で「最悪の下落」を経験した際に、投資額のいくらを失うかを求めたものです。

過去のデータに基づく算出ですので、目安としてご覧ください

野村つみたて外国株投信
リターン(%)5.9948
リスク(%)19.3
見込み最大損失額
(投資額の%)
33

計算上、野村つみたて外国株投信は、1年間で時価の33%を失う可能性があります。

このような下落は覚悟の上で、より大きな利益を勝ち取りたい投資家向けの商品ですね。

SBI証券や楽天証券などで購入できます

ポイントサービスを使ってお得に運用しよう!

「野村つみたて外国株投信」は主要なネット証券であるSBI証券や楽天証券で購入できます。

いずれかの証券会社で購入すると、投資信託の購入残高にポイントがつきますので、お得に運用できます。

404 NOT FOUND | 東北投信
つみたてNISAとiDeCoを中心にした投資信託の長期投資ブログ

例えば筆者が利用するSBI証券の場合、「野村つみたて外国株投信」に対する投信マイレージは、投資信託保有金額の0.05%(年率)です。

10万円投資すれば、年間50ポイント(50円相当)付与される計算です。

上述のとおり、ACWIはリスクが大きい点と、この投資信託は分配金を期待できませんから、できるだけポイントでカバーしたいですね!

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まとめ

  • 「野村つみたて外国株投信」の投資先は日本を除く先進国と新興国の株式。ベンチマークは「MSCI ACWI(オールカントリーワールドインデックス)」
  • ACWIは2008年の1年間で半値になった経験もあるなど、価格変動リスクは高い商品である
  • モンテカルロ法によると、20年後には約2倍の成績に。ハイリスクハイリターンの運用をしたい時に

価格の変動リスクさえクリアできるなら、野村つみたて外国株投信は良い投資信託だと思います。

リスクが高い商品ですので、元本割れを抑えたい場合には別の商品を選ぶようになさってください。

強力なライバル「eMAXIS slim 全世界株式(除く日本)」が登場しました

2018年3月19日により、eMAXIS slim 全世界株式(除く日本)の運用が始まります。

同じMSCI ACWIをベンチマークにする投資信託で、野村つみたて外国株投信よりも低信託報酬を実現しています。

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