青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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投資信託の銘柄

iFree NYダウ・インデックスの評価と比較!20年積み立てたら将来いくらに?

投稿日:2018年5月6日 更新日:

iFree NYダウ・インデックス」はアメリカのダウ工業平均株価に連動する投資信託。

「つみたてNISA」には対応しないので、ちょっと出番は少ない商品ですが、アメリカの優良な超大型株に投資できるという魅力的な特徴を持っています。

この記事では、iFree NYダウ・インデックスの特徴と、たわらノーロードなどの類似ファンドとの違いを紹介。

また、乱数シミュレーションや過去の実績から求めた、iFree NYダウ・インデックスの将来成績と損失額の予想数値も併せて紹介します。

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iFree NYダウ・インデックスとは

iFree NYダウ・インデックス(協会コード:0431Q169)は、大和証券投資信託委託が運用する投資信託です。

iFree NYダウ・インデックス | 大和証券投資信託委託

iFreeシリーズは、大和証券投資信託委託の低コストインデックスファンドシリーズです。

国内外の債券や株式など、主要な資産クラスを一通り押さえているのに加え、eMAXIS slimシリーズや<購入・換金手数料なし>シリーズにはない「NYダウ」や「S&P500」などもそろえている点が特徴的です。

iFree 公式サイト

【つみたてNISA】iFree S&P500インデックスの評価と比較。20年後の予想成績も紹介

「アメリカに投資したい」と考えたとき、あなたはどんな商品を選びますか? もし、「iFree S&P500インデックス」の名前を思いだすなら、あなたは優れたインデックス投資家なのだと思います。 …

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信託報酬や純資産などの基本情報

出典:iFree NYダウ・インデックス目論見書

情報は2018年5月5日現在(マザーファンドの純資産、実質コストは2017年9月7日現在)。

購入手数料 0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.243%
0.329%
信託財産留保額 0%
換金手数料 0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額 大和投信公式
モーニングスター
純資産(ベビー)
純資産(マザー)
59億円
23億円
SBI証券ランキング
つみたてNISA
設定件数
対象外

マザーファンド「NYダウ・インデックス・マザーファンド」は、iFree NYダウ・インデックスのマザーファンドとしてのみ運用されており、共有する他の投資信託はありません

そのため、他の一般的なインデックスファンドに比べると、マザーファンドの規模が小さい特徴を持っています。

また、2017年9月の決算で、iFree NYダウ・インデックスは分配金を出しませんでした。

おそらく今後も分配金は出さないはずです。

NYダウ平均株価を構成する30銘柄に投資

iFree NYダウ・インデックスは、アメリカのNYダウ平均株価を構成する30銘柄に投資します。

ダウ・ジョーンズ工業株価平均は、米国の優良企業30社のパフォーマンスを測定することを目指す、株価加重指数である。この指数は、輸送および公共事業以外のすべての業種を網羅している。
出典:ダウ・ジョーンズ工業株価平均 | S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス

NYダウ平均株価は、日本で言えば日経平均株価に相当するものですが、225銘柄が構成する日経平均株価に比べると、かなり特定の銘柄に依存しています。

ちなみにダウ平均株価を構成する有名企業と言えば、アップルやマイクロソフト、VISA、コカコーラなど。

ここ数年アメリカの成長企業として、「FANG」という言葉が使われることもありますが、この4社はダウ平均株価には含まれていません。

FANG(ファング)は、2015年頃から米国の株式市場で使われるようになった、米国の巨大ネット(ハイテク)銘柄群(4社)のことをいいます。これは、ソーシャル・ネットワーク・サービス(SNS)の「フェイスブック(Facebook)」、ネット通販(電子商取引)の「アマゾン・ドット・コム(Amazon.com)」、動画配信の「ネットフリックス(Netflix)」、検索エンジンやクラウドなどの「グーグル(Google):コングロマリットのアルファベット(Alphabet)傘下」の4社の頭文字をつないだ造語
出典:FANG(ファング) | 金融経済用語集

よく使われる指数との比較

アメリカを含む先進国に投資する際に登場する指数(インデックス)に、以下の2つがあります。

  • S&P500:アメリカの優良500社で構成された指数
  • MSCI コクサイインデックス:アメリカを含む先進各国の優良企業1000社以上から構成された指数。ただし、日本は除く

分散性の順で言えば、「NYダウ < S&P500 < MSCI コクサイインデックス」となります。

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類似商品との比較。最有力ライバルは「たわらノーロードNYダウ」

NYダウに投資できるインデックスファンドは少なめで、eMAXIS slimシリーズや<購入・換金手数料なし>シリーズからは販売されていません。

その代わり、

  • たわらノーロードNYダウ
  • SMTダウ・ジョーンズインデックス・オープン
  • eMAXIS NYダウインデックス(slimではない)

などがiFree NYダウ・インデックスのライバルです。

商品名 信託報酬 純資産
iFree
NYダウ
0.243 59億円
たわら
NYダウ
0.243 1億円
SMT
ダウ
0.54 71億円
eMAXIS
NYダウ
0.648 71億円

2018年5月時点で、iFree NYダウ・インデックスは信託報酬が低く、ある程度の純資産を保有していることがわかります。

たわらノーロードNYダウはファンドの規模が小さい(マザーファンドも小さい)ので、思い入れなどの理由が無ければiFree NYダウ・インデックスを選んだほうが良いです。

なお、マザーファンドの規模はSMTダウ・ジョーンズインデックス・オープンが10倍ほど大きいので、運用の安定性ではSMTダウ・ジョーンズインデックス・オープンに劣る可能性があります。

もっとも、iFree NYダウ・インデックスも50億円以上も資産を集めているので、問題ないとは思いますが。

検証:20年後の運用成績を算出

乱数シミュレーション(モンテカルロ法)を用いて、iFree NYダウ・インデックスに20年間、毎月1万円ずつ積み立てた場合の予想成績を紹介します。

以下で述べる計算結果は、あなたの将来の運用成績を保証・約束するものではありません

iFree NYダウ・インデックスのリスクとリターン

ベンチマークであるダウ平均(円)の過去20年間のデータを使います。

ダウ平均(円) | myINDEX

myINDEXによると、2018年5月5日時点で

  • リターン:4%
  • リスク:18.2%

です。

  • リターン:年利回りのこと
  • リスク:リターンの標準偏差(1σ)のことで、リスクが大きいほど、リターンの触れ幅も大きくなります

今回は信託報酬(0.243)を引き、

  • リターン:3.757%(4% – 0.243%)
  • リスク:18.2%

にて計算します。

計算結果:20年後の推定成績

計算回数 1,000回
運用年数 20年
総投資金額 240万円
(1万円 × 12ヶ月 × 20年)
最高評価額 1,383万円
(+1,143万円)
最低評価額 67万円
(-173万円)
平均評価額 360万円
(+120万円)
元本割れ回数 304回
元本割れ確率 30.4%

20年後の成績は240万円の積み立てに対し、67万円~1,383万円と大きくばらつきました

ただ、この結果は過去の数値に基づく乱数計算なので、単なる数字遊びとしてご覧ください。

iFree NYダウ・インデックスの「見込み最大損失額」

myINDEXのリスクとリターンを使って、iFree NYダウ・インデックスに投資した時に生じうる「見込み最大損失額」を算出しました。

将来、「リーマンショック級の下落」を経験した際に、1年間で投資額のいくらを失うかを求めたものです。

過去のデータに基づく算出ですので、目安としてご覧ください

リターン(%) 3.757
リスク(%) 18.2
見込み最大損失額
(投資額の%)
33

計算上、iFree NYダウ・インデックスは、1年間で投資額の33%の評価損を抱える可能性があります。

仮に100万円積み立て後に酷い相場を経験すると、1年後に67万円になっている計算です。

参考までに、2008年のリーマンショック時のNYダウ(円)のリターンは-46.4%でした(myINDEXのデータベースによる)。

iFree NYダウ・インデックスへの投資はオススメか

投資の是非を考える上で、iFree NYダウ・インデックスは「つみたてNISA」対象商品ではない点は重要です

つみたてNISAを使えない = 非課税で積み立てできるメリットはありませんので、「つみたてNISA」で何か商品を積み立てて、金銭的余力があればiFree NYダウ・インデックスを買う程度で良いと筆者は考えます。

なお、iFree S&P500インデックスや、楽天・全米株式インデックス・ファンドを購入するなら、iFree NYダウ・インデックスと投資先が重複します。

その場合には、iFree NYダウ・インデックスへの投資は不要だと考えます。

楽天全米株式インデックスファンド
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iFree NYダウ・インデックスはどこで購入できる?

購入できる証券会社リスト

iFree NYダウ・インデックスは下記の金融機関にて購入できます。

  • SBI証券
  • 岡三オンライン証券
  • カブドットコム証券
  • GMOクリック証券
  • 松井証券
  • マネックス証券
  • むさし証券
  • 楽天証券
  • 愛媛銀行
  • 高知銀行
  • 静岡銀行
  • スルガ銀行
  • 徳島銀行

SBI証券で購入するとポイントが付くのでお得

SBI証券でiFree NYダウ・インデックスを購入すると、投資信託の残高に応じてポイントが付与される「投信マイレージサービス」を利用できます。

仮に20年後の積立額が360万円になった場合、現行制度では1年間で年率0.05%のポイントをもらえますので、年間1,800ポイント(1,530円相当)付与されます。

このポイントは500ポイントから現金に交換できるほか、美味しい食べ物や他のポイントサービスとの交換などにも使えますので、他の証券会社で購入するよりもちょっぴりお得です。

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まとめ

  • iFree NYダウ・インデックスはアメリカの有名30企業から構成されるNYダウに連動する商品で、S&P500やMSCIコクサイインデックスに比べ、分散性が低い
  • NYダウに投資できる商品としては筆頭候補。ファンドの規模はSMTダウ・ジョーンズインデックス・オープンに劣る(特にマザーファンド)
  • つみたてNISAには対応していないので、投資する優先順いは低め。iFree S&P500インデックスや、楽天・全米株式インデックス・ファンドなどと併用すると、投資先は重複する

つみたてNISAに対応していない点で扱いには悩むものの、アメリカの超大型株にだけ投資したい場合には使える商品です。

アセットアロケーション(資産ポートフォリオ)の脇を固める商品として、知っておくと便利だと思います。

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  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
  • 筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。必ず、あなたご自身が確認するようになさってください。
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