青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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投資信託の銘柄 積立NISA(つみたてNISA)

【つみたてNISA】eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)が凄いってホント?どのぐらい儲かる?

投稿日:2018年10月15日 更新日:

2018年10月15日、三菱UFJ国際投信が「eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)」という新しいファンドを設定することを発表!

つみたてNISA対象投信の決定版(?)として、今後の運用が期待される商品が出てきました。

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー) | 三菱UFJ国際投信

三菱UFJ国際投信株式会社 (法人番号)9010001034450 S100E9QQ:有価証券届出書(内国投資信託受益証券)(EDINET)

さっそく本商品の特徴や将来予測などをまとめましたので、以下紹介していきます。

なお、販売開始は11月1日からで、SBI証券と楽天証券での取り扱いが発表されています

筆者はさっそく初日に注文!(ただし、1万円だけw

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eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)とは

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)のお金の流れ

出典:https://www.am.mufg.jp/text/release_181015_1.pdf

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)(協会コード:0331418A)は、三菱UFJ国際投信が設定・運用する、国内外の株式に投資できる商品です。

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー) | 三菱UFJ国際投信

名前からも分かるように、低コストのインデックスファンドシリーズ「eMAXIS slim」の名前を冠する商品です。

eMAXIS slim 公式サイト

「eMAXIS slim」シリーズで資産形成を始めよう。11の商品の特徴と比較をまとめて紹介

この記事では、改めて「eMAXIS slim(イーマクシススリム)」シリーズとは、を解説します。 先進国株式インデックスやバランス(8資産均等型)など、有名な商品もありますが、一方で、 eMAXIS …

続きを見る

eMAXIS slim シリーズには似たような商品(例えば、eMAXIS slim 全世界株式(除く日本)など)がありますが、eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)は日本を含む全世界株式に投資できる点が異なります。

信託報酬や純資産などの基本情報

情報は2018年11月1日現在。

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)の特徴
購入手数料 0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.15336%
信託財産留保額 0%
換金手数料 0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額
純資産(ベビー)
純資産(マザー)
0.1億円
SBI証券ランキング
つみたてNISA
設定件数

信託報酬が0.15336%と低く、SBI・全世界株式インデックス・ファンド (愛称:雪だるま(全世界株式))あたりをライバルに意識して設定されていると予想されます。

日本を含めた全世界株式に投資できるファンド!

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)の魅力は、日本を含めた全世界株式に投資できること。

今まで、

といった商品はあったのですが、時価総額に基づいてアセットアロケーションを組む全世界株式は意外と少なかったのです(3地域均等型はちょっと変わった商品。

このため、eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)を買うことで、投資にそこまで関心を持たない人が、この商品を買って、あとは投資・資産運用のことを意識せずに日常生活を送るといった利用も可能です。

だって、eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)なら、全世界の株式を丸ごと買っているのだから。

  • どの銘柄を買おうか、とか
  • どの地域にどの割合で投資しようか、とか

こういった悩み・不安感から解放されるのです。

ね、便利でしょ?

他のeMAXIS slimシリーズとの投資先の違い

混乱しやすい他のeMAXIS slimシリーズとの違いを簡単に表にまとめます。

eMAXIS slimシリーズの投資先の比較(2018年11月1日時点)
商品名 日本 先進国 新興国
全世界株式(オール・カントリー)
国内株式インデックス × ×
先進国株式インデックス × ×
新興国株式インデックス × ×
全世界株式(除く日本) ×
全世界株式(3地域均等型)

ライバル商品は、楽天VT投信と雪だるま!

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)の主なライバルは以下の2つが挙げられます。

全世界株式の信託報酬比較(2018年11月1日時点)
商品名 信託報酬
eMAXIS 0.15336
楽天 0.2296
SBI 0.15程度

楽天・全世界株式インデックス・ファンドは先日、「実質コストが意外と高かった」という話があったため、より信託報酬の低いeMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)のほうが運用成績で勝るかもしれません。

このあたりは実際に運用してからの実績待ちでしょうか。

もしも、eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)に20年間投資したら

リスクとリターンを定義する

乱数シミュレーション(モンテカルロ法)で、将来予想も求めてみましょう。

今回はeMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)のベンチマークである「MSCI ACWI(オールカントリーワールドインデックス)」の過去20年の成績を利用します。

  • 単純平均リターン:5.8%(6.9%)
  • 幾何平均リターン:5.8%(6.1%)
  • リスク:18.8%(15.3%)

出典:MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス (ACWI) (円) | myINDEX

※カッコ内は日本を除く先進国株式(MSCI コクサイインデックス)の成績

このリターンとリスクを利用して、モンテカルロ法を走らせました。

以下で述べる成績はあなたの将来の運用成績を約束するものではありません

各種シミュレーション:20年後の予想成績は?

幾何平均リターンに基づく、20年後の成績

幾何平均リターン5.8%で20年間運用を行なったときの期待値は以下の通りです。

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)に毎月積み立てたら
毎月の投資額
(万円)
総投資額
(万円)
投資収益
(万円)
節税額(※)
(万円)
1 240 206 42
2 480 411 83
3 720 617 125

※つみたてNISAを利用した場合

仮に毎月3万円積み立てると、720万円の投資に対して617万円の投資収益を期待できます。

つみたてNISAなどの節税策を利用できる場合には100万円以上の節税を期待できます。

平均リターンとリスクに基づく、20年後の元本割れ確率

エクセルにて試行回数1万回の計算を行なうと、20年後の元本割れ確率は17.4%でした。

投資先に新興国が加わると商品のリスクが高くなり、元本割れの可能性も上がるので、この結果もちょい高めな印象です。

1年間の最大損失見込み額

単純平均リターンとリスクから1年間の最大損失見込み額を求めたところ、投資額の31.8%でした。

ちなみにmyINDEXのデータによればリーマンショック時の値下がりは-52.9%ですので、金融危機時は1年間で半値かそれ以上の損失を覚悟したほうが良いです。

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入できる証券会社

以下の2証券での取り扱いが発表されています。

  • SBI証券:2018年11月1日より
  • マネックス証券:2018年11月1日より
  • 楽天証券:2018年11月2日より

出典:eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)販売金融機関 | 三菱UFJ国際投信

楽天証券で楽天カードを使って積立投資するとポイントも付与されるのでお得ですね。

楽天カードで投資信託を積み立てるメリット
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あなたが気持ちを新たに2019年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。 といっても、つみたてNISAが始まった2018年初に比べると、2018年10月 …

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eMAXIS slim シリーズは他のネット証券や一部のネットバンクでも扱っているので、今後はもう少し販売機関も増えると思います。

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まとめ

  • eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)は低コストで全世界株式に投資できる商品。日本株式を投資先に含んでいる点が特徴
  • 主なライバルは楽天・全世界株式インデックス・ファンドとSBI・全世界株式インデックス・ファンド。eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)は低コストさで優位に立つ?
  • 20年後の期待収益は投資額の1.8倍程度。リスクの高い商品ではあるので、金融危機時の損失についても考える必要あり

この商品の話はブロガーミーティングでも出ていて、「近々出るのではないか」と期待するところでした。

驚きの低コストさで、ほんと三菱UFJ国際投信は攻めの姿勢を続けていますね。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドのように、「意外とコストがかかった」という話もあるので、1年ぐらい様子見した上で投資するのも良いと思いますよ!

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