青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド

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投資信託の銘柄 積立NISA(つみたてNISA)

【つみたてNISA】人気ないの?eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)の特徴と将来予測

投稿日:2018年3月20日 更新日:

最近、優れた投資信託を繰り出してくる、三菱UFJ国際投信の「eMAXIS slimシリーズ」。

2018年4月3日より「eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)」というちょっと変わった投資信託が販売されています。

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型) | 三菱UFJ国際投信

この商品は、3つの資産クラスからなるファンドで、あまり例をみないポートフォリオ(アセットアロケーション)で特徴的です。

この記事ではeMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)の商品性を紹介することで、あなたは

  • eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)とはどのような商品か
  • 投資すると将来いくらになりそうか
  • もし値下がりするなら、どういった理由で値下がりするか

を知ることができます。

以下、一緒に商品性を見ていきましょう。

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eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)とは

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)(協会コード:03312184)は、三菱UFJ国際投信が運用する、つみたてNISA対応の投資信託です。

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型) | 三菱UFJ国際投信

eMAXIS slimシリーズは、もはや説明不要、つみたてNISAで資産形成の本命となる「eMAXIS slim 先進国株式インデックス」を内包する低コストインデックスファンドシリーズです。

eMAXIS slim 公式サイト

「eMAXIS slim」シリーズで資産形成を始めよう。11の商品の特徴と比較をまとめて紹介

この記事では、改めて「eMAXIS slim(イーマクシススリム)」シリーズとは、を解説します。 先進国株式インデックスやバランス(8資産均等型)など、有名な商品もありますが、一方で、 eMAXIS …

続きを見る

信託報酬や純資産などの基本情報

情報は2018年10月15日現在。

購入手数料 0%
(ノーロード)
信託報酬
実質コスト
0.15336%
信託財産留保額 0%
換金手数料 0%
運用期限
(償還日)
無期限
(償還なし)
基準価額 三菱UFJ国際投信公式
モーニングスター
純資産(ベビー)
純資産(マザー)
5億円
SBI証券ランキング
つみたてNISA
設定件数

信託報酬が0.15336%と低いので、国内外の株式へ低コストに投資できます。

日本・先進国・新興国の株式に3分の1ずつ投資

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)とは

  • 日本株式
  • 先進国株式
  • 新興国株式

の3つの株式に均等に(3分の1ずつ)投資する投資信託です。

あまり例を見ない配分ですが、ニッセイアセットマネジメントが販売する「ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)」をライバル商品として登場したものと思われます。

ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式) | ニッセイアセットマネジメント

今のところ、2017年に設定されたニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)の純資産が1.2億円(2018年10月15日時点)しかないことを考えると、eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)も今後爆発的に売れるかは疑わしい感じがしますね。

代表的なeMAXIS slimシリーズとの資産配分違い

ここでは「eMAXIS slim」シリーズの代表的な商品と資産配分を比較してみます。

3地域均等型と他のeMAXIS slimシリーズとの資産配分比較(2018年10月15日現在)
先進国株式 全世界株式
(除く日本)
全世界株式
(AC)
3地域均等型
日本株式 0 0 7.5 33.3
先進国株式 100 87 81 33.3
新興国株式 0 13 12 33.3

ご覧の通り、3地域均等型は日本株式と新興国株式の比率が高く、先進国株式の比率が低い点で異なります。

日本と新興国への投資ってどうなの?

気になるのはそこですよね。

過去のデータに基づく限り、

  • 日本は株価の変動リスクが高い割りにリターンは少なかった市場
  • 新興国はときどき大きく儲かるが、経済的なイベントで株価が大きく下落しやすい市場(やはりリスクが高い)

と、どちらも難しい市場だったりします。

新興国は人口が増えて経済が成長すれば株価が上がりそうなイメージもありますが、実際にはそうとは限りません。

インターネットが発達した現在は、すでに多くの投資家が新興国に投資を行っており、新興国は「これから株価が上がるだろうと投資家が既に投資している」市場でもあるのです。

つみたてNISAで新興国への投資は必要なのか?

「つみたてNISAで新興国への投資は必要なのか?」 これは筆者も疑問に思ってたところなので、一緒に考えてみたい話題です。 経済成長すれば株価も上がるでしょ? 人口増えれば株価も上がるでしょ? 新興国っ …

続きを見る

といった理由から、この商品自体も扱いが難しく、「通好み」な商品だと思います。

3地域均等型は思ったより売れていない(ブロガーミーティングにて)

3地域均等型は売れてない

出典:ブロガーミーティング資料に筆者加筆

2018年9月に行なわれたブロガーミーティングでは、3地域均等型は「売れなかった商品」との扱いでした。

実際、2018年1月から8月までのeMAXIS slim シリーズの資金流入比率を見ると、3地域均等型はslimシリーズ全体の1%にとどまります(ブロガーミーティング資料より)。

2018年10月15日現在で純資産も5億円しかなく、後発の米国株式(S&P500)(2018年10月15日時点で43億円)にも劣ります。

こんな記事もありますね。

「除く日本」は歓迎する声が聞こえてきますが、「3地域均等型」の方は狙いが伝わっていないのか、あまり反応が聞こえてこないですね。

出典:eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型) ぶっちゃけ全世界株式ってどうなの? | 三菱UFJ国際投信

ブロガー間でもこんな話がでるほど。

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)に毎月1万円を投資したらいくらに

乱数シミュレーション(モンテカルロ法)で、将来予想も求めてみましょう。

myINDEXのデータを用いて、過去20年間、日本株式、先進国株式、新興国株式に33%ずつ投資を行ったと仮定すると、そのリスクとリターンは以下のようになります。

  • 単純平均リターン:6.9%(6.9%)
  • 幾何平均リターン:5.7%(6.1%)
  • リスク:18.2%(15.3%)

※カッコ内は日本を除く先進国株式(MSCI コクサイインデックス)の成績

以下で述べる成績はあなたの将来の運用成績を約束するものではありません

各種シミュレーション:20年後の予想成績は?

幾何平均リターンに基づく、20年後の成績

幾何平均リターン5.7%で20年間運用を行なったときの期待値は以下の通りです。

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)に毎月積み立てたら
毎月の投資額
(万円)
総投資額
(万円)
投資収益
(万円)
節税額(※)
(万円)
1 240 200 41
2 480 401 81
3 720 601 122

※つみたてNISAを利用できる場合

この結果を見る限り、「売れていないのは儲からないから」という理由ではないことが分かります。

3地域均等型は試算上は結構リターンを見込める可能性があるファンドです。

3地域均等というアセットアロケーションが扱いにくいという点が理由の1つにありそうですね。

平均リターンとリスクに基づく、20年後の元本割れ確率

エクセルにて試行回数1万回の計算を行なうと、20年後の元本割れ確率は11.5%でした。

為替リスクのない日本株式も含まれるためか、海外株ファンドにくらべるとやや低めな結果だと思います。

1年間の最大損失見込み額

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)は日本を含む、海外の株式へ投資する商品ですから、株価と為替相場が基準価額に大きく影響を与えます

  • 株価リスク:日本・先進国・新興国の株式市場が値下がりすると、基準価額も下がります
  • 為替リスク:円高になると基準価額が下がります

これらを踏まえ、myINDEXのリスクとリターンを使って、eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)に投資した時に生じうる「見込み最大損失額」を算出しました。

これは、仮に1年間で「最悪の下落」を経験した際に、投資額のいくらを失うかを求めたものです。

過去のデータに基づく算出ですので、目安としてご覧ください

3地域均等型
リターン(%) 6.9
リスク(%) 18.2
見込み最大損失額
(投資額の%)
29.5

計算上、eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)は、1年間で投資額の29.5%の評価損を抱える可能性があります。

仮に100万円投資後に酷い相場を経験すると、1年後に約70万円になっている計算です。

参考までに、2008年の金融危機時の下落額は1年間で投資額の49.3%でした(myINDEXのデータに基づく)。

購入できる証券会社

eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)は以下の金融機関で購入できます。

  • 岩井コスモ証券
  • SMBC日興証券
  • SBI証券
  • 岡三オンライン証券
  • カブドットコム証券
  • 松井証券
  • マネックス証券
  • 楽天証券

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まとめ

  • eMAXIS slim 全世界株式(3地域均等型)は日本・先進国・新興国の3地域に3分の1ずつ投資。ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)のライバル
  • アメリカを中心とする先進国に比べ、日本と新興国はリスクの高い市場。万人向けというよりも通好みの商品
  • 1万円を20年間投資すると300万円を超える程度になりそう。1年間で32%の下落を経験する可能性もあるので、「できるだけ損失を減らしたい」なら別の商品を

あなたが投資初心者なら、オーソドックスなeMAXIS slim 先進国株式インデックスや全世界株式(除く日本)、全世界株式(オール・カントリー)のほうをオススメします。

純資産も伸び悩んでいますし、やはりそのあたりの事情を踏まえて投資出来る人向け、だと思います。

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