6. 運用の終わり方

運用の終わり方・出口戦略 6. 運用の終わり方

投資信託の売却を「出口戦略」と呼ぶことがあります。特に、つみたてNISAやiDeCoを使って投資信託を積み立てた場合には、将来「どう現金化し、どのように生活に生かすか」と考える日が必ず来るはずです。

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取崩方法 メリット デメリット
定口売却 受取期間を固定 受取金額が変動
定額売却 受取金額を固定 株安時の取崩が大きい
想定よりも早く資産がなくなる
定率売却 資産を減らさずに取り崩し
(取崩率の微調整が必要)
受取金額が変動
期待利回りの低い商品が増えている
一括売却 売却時の資産を保全できる 物価上昇に弱い
将来必要な資産の見積りが必要

ちなみにつみたてNISAの終わり方を知りたい場合は以下の記事もご覧ください。

解説20年後につみたてNISA口座から特定口座に移管される流れを詳しく解説する

6. 運用の終わり方

楽天証券の定期売却を設定してみた

少し前に「オルカン」を定期売却したらどうなるか、みたいな記事を書いていましたが、今回はその続編です。実際に定期売却の設定を行ったので、そのあたりの話題を紹介します。結論から述べると、10万円の0.3%...
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オルカンに10万円投資して年4%取り崩したら何年継続できるか試してみる

定期積立の話題は溢れているけど、定期取り崩しの話はあまり見かけないので、少額でやってみたらどうなる?ってちょっと思いました。これをツイートしたところ、意外と反響があったので、じゃあ実際にやってみようか...
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2020.07.21
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2020.07.22
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