運用の終わり方・出口戦略

運用の終わり方・出口戦略7. 運用の終わり方

投資信託の売却を「出口戦略」と呼ぶことがあります。特に、つみたてNISAやiDeCoを使って投資信託を積み立てた場合には、将来「どう現金化し、どのように生活に生かすか」と考える日が必ず来るはずです。

★「運用の終わり方・出口戦略」の最新5記事

「目標金額を達成したら投資信託を売却する」という考え方
投資信託の定率売却の特徴とシミュレーション
投資信託の定口売却の特徴とシミュレーション
投資信託の定額売却の特徴とシミュレーション
20年後につみたてNISA口座から特定口座に移管される流れを詳しく解説する
投資信託の主な取り崩しの考え方
取崩方法メリットデメリット
定口売却受取期間を固定受取金額が変動
定額売却受取金額を固定株安時の取崩が大きい
想定よりも早く資産がなくなる
定率売却資産を減らさずに取り崩し
(取崩率の微調整が必要)
受取金額が変動
期待利回りの低い商品が増えている
一括売却売却時の資産を保全できる物価上昇に弱い
将来必要な資産の見積りが必要

ちなみにつみたてNISAの終わり方を知りたい場合は以下の記事もご覧ください。

解説20年後につみたてNISA口座から特定口座に移管される流れを詳しく解説する

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7. 運用の終わり方

「目標金額を達成したら投資信託を売却する」という考え方

「積み立てた投資信託を将来どうするか」って気になるところですよね。 その理由の1つには、「誰でもこうすれば上手くいく」といった公式的な考え方が少ないことも挙げられると思います。 この記事で...
2020.07.21
7. 運用の終わり方

投資信託の定率売却の特徴とシミュレーション

この記事は、例えば老後にどうやって投資信託を売却して生活費を得るのが良いのか、「出口戦略」を検証するものです。 今回は「定率売却」についてシミュレーションしたく思います。ここでは、投資信託の評価...
2020.07.20
7. 運用の終わり方

投資信託の定口売却の特徴とシミュレーション

この記事は、例えば老後にどうやって投資信託を売却して生活費を得るのが良いのか、「出口戦略」検証するものです。 今回は「定口売却」についてシミュレーションしたく思います。定口売却とは、投資信託の購...
2020.07.20
7. 運用の終わり方

投資信託の定額売却の特徴とシミュレーション

この記事は、例えば老後にどうやって投資信託を売却して生活費を得るのが良いのか、「出口戦略」を検証するものです。 ここでは、その手法の1つである「定額売却」について解説します。例えば将来「投信を毎...
2020.07.21
7. 運用の終わり方

20年後につみたてNISA口座から特定口座に移管される流れを詳しく解説する

少し前にTwitterでこんな話があったので、解説したいと思います。 つみたてNISAの運用期限が切れた後に、期限切れの分だけつみたてNISA口座から特定口座のほうに出てきます ので、出てきた...
2020.07.20
つみたてNISA
7. 運用の終わり方

つみたてNISAの20年後に継続運用した場合の税金についてシミュレーションしてみた

つみたてNISAでは、20年運用した後に順次つみたてNISA口座から特定口座に移管されていきます。 仮に、移管時に損失が出ていた場合、その損失を回復させようとして継続して運用を行なうと、その運用...
2020.07.20
つみたてNISA
7. 運用の終わり方

セゾン投信の取り崩しシミュレーション(セゾン号の道しるべ)を鵜呑みにしないように

セゾン投信が提供する長期投資のシミュレータ(セゾン号の道しるべ)を使ってみたのですが、「新興国株式を買っておけば老後安泰」という結果になってしまうので、「いやいや、それは違うだろう」ってことで記事にし...
2020.07.21
セゾン投信 便利ツール・計算機
7. 運用の終わり方

つみたてNISAの出口戦略なんて極めて簡単な話だった

つみたてNISAの出口戦略なんて極めて簡単な話でした。シミュレーションとかそういうものは必要ないぐらいに。 「20年後に儲かっていれば贅沢をする。損をしていれば清貧に暮らす」 たったこれだ...
2020.07.20
つみたてNISA
7. 運用の終わり方

つみたてNISAの20年後の元本割れ(非課税メリットなし)はどのくらいの回数発生する?

今日は、つみたてNISAの20年後の元本割れの話です。 【つみたてNISA最大のデメリットは20年後の元本割れだと思います】 つみたてNISAは非課税期間終了時に元本割れしていると、その時の時...
2020.07.21
つみたてNISA
7. 運用の終わり方

投資信託のシャープレシオと老後資金の定額売却できる年数の関係

今回は乱数シミュレーション(モンテカルロ法)を利用して「投資信託のシャープレシオと老後資金の取り崩し可能年数の関係」を求めました。 シャープレシオとは リスク(標準偏差)1単位当たりの超過リターン...
2020.07.22
モンテカルロ(乱数)シミュレーション
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