投資信託の売却を「出口戦略」と呼ぶことがあります。特に、つみたてNISAやiDeCoを使って投資信託を積み立てた場合には、将来「どう現金化し、どのように生活に生かすか」と考える日が必ず来るはずです。
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取崩方法 | メリット | デメリット |
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定口売却 | 受取期間を固定 | 受取金額が変動 |
定額売却 | 受取金額を固定 | 株安時の取崩が大きい 想定よりも早く資産がなくなる |
定率売却 | 資産を減らさずに取り崩し (取崩率の微調整が必要) |
受取金額が変動 期待利回りの低い商品が増えている |
一括売却 | 売却時の資産を保全できる | 物価上昇に弱い 将来必要な資産の見積りが必要 |
ちなみにつみたてNISAの終わり方を知りたい場合は以下の記事もご覧ください。