1. 始める前の基礎知識

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積立投資は定額と定量(定口)のどちらがよい?

質問をいただいたので検証してみたシリーズ。 定量積立と定額積立、資産形成に適した方ってあるんでしょうか?(※) ※筆者注:定量積立との表現なので、たぶん純金積立の設定方法かと思います 特に投...
ドルコスト平均法
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【ドルコスト平均法】タイミングを狙った長期投資でどこまで成績が変わるか?という話

この記事はツイッターで見た話を検証したものです。 ドルコスト平均法より、タイミング長期投資のほうがいいと思うんですけど、なぜ割高とわかっていて定期買付するのかよくんからないんですがなぜなのか! ...
ドルコスト平均法
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老後の安心づくりは月2~3万円の積立投資から始める

この記事は、特にツイッターで「周囲の人、みんなすごい金額を投資しているし、自分の投資額は少なくて心細いなぁ」って方に捧げたいと思います。 投資で大きなリターンを得る方法の1つは、より多額の金額を...
20代 30代 40代
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ドルコスト平均法は最後に少し値上がりすれば案外儲かる

この記事では、「だらだら値下がりし続けた投資信託への積立投資」を例題に、途中で低迷しても、最後に少しだけ値上がりすれば利益が出る可能性を紹介します。 「投資で儲ける」という華々しいイメージとは少...
ドルコスト平均法
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【お知らせ】つみたてNISA利用者のTwitter公開リストをご利用ください

最初にそのTwitterリンクを紹介しておくと以下になります。 もしあなたが「投資仲間がほしい」「つみたてNISA利用中の方と繋がりたい」と思ったら、上記リストを活用してみてください。 ...
2020.07.18
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ドルコスト平均法は日本株のような「レンジ相場」への投資に適している

「日本株には投資しない」個人投資家がそう考える理由の1つに「指数(日経平均株価やTOPIX等)が上昇しないから」という話があります。 >RT 投資は貯金より価値があるような風潮だけど ...
2020.05.11
ドルコスト平均法
1. 始める前の基礎知識

つみたてNISAにロールオーバーはないです

つみたてNISAにはロールオーバーがありません。20年の非課税運用を終えた投資信託は「必ず」特定口座(または一般口座)に移動されます。 ロールオーバーを適用できるのは一般NISA(ただのNISA...
2020.07.18
つみたてNISA
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ドルコスト平均法の注意点。投資信託の価格変動を抑えるなら商品選択を重視すべき

この記事では、2つの投資信託の過去18年の基準価額を利用して、ドルコスト平均法による積立投資が資産の価格変動を抑えるとは限らないことを証明します。端的に言えば、「積立なら時間分散なので安心」という考え...
2020.04.23
ドルコスト平均法
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なぜ投資信託は積立頻度に関わらず成績がほぼ同じになってしまうの?

この記事では、ドルコスト平均法の積立頻度(毎月・毎日)に関わらず、運用成績がほぼ同じになってしまう理由を紹介します。理由は2つです。 ★ドルコスト平均法の積立頻度に関わらず成績が同じになる理...
2020.04.05
ドルコスト平均法
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【祝】つみたてNISAの投資信託購入期限が2042年まで延長されました

2020年3月につみたてNISAを含む所得税改正案が成立し、投資信託の購入期限が2042年まで延長されることが決まりました。今後、30日以内にこの改正案は施行されます。 【所得税法等の一部を改正...
2020.07.18
つみたてNISA
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ターゲットイヤーファンドにドルコスト平均法での積立投資をシミュレートしてみた

昨日の記事を書いたときに、結構ターゲットイヤーファンドのことが見られていたので、記事にしてみたいと思いました。 「途中でたくさん購入し、運用末期は安定的な運用をしたい」という時に役立つのが「ターゲッ...
2020.05.10
ターゲットイヤー ドルコスト平均法 バックテストシミュレーション
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ドルコスト平均法とボラティリティ(価格変動)の関係をシミュレートしてみた

この記事では、2001年から運用されている海外株式ファンド(ボラティリティの大きい商品)と、価格変動が固定された架空の投資信託(ボラティリティの低い商品)に、ドルコスト平均法(毎月15日に1万円の定額...
2020.03.31
ドルコスト平均法 バックテストシミュレーション
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3000円投資生活のデメリットの解説と克服する方法

「3000円投資生活」の話をしましょう。 3000円投資に限りませんが、「投資信託を積み立てて資産形成する」という話のデメリットに、投資家が考えているほどには簡単にお金が増えない点が挙げられます...
2020.07.18
3000円投資生活 バックテストシミュレーション
1. 始める前の基礎知識

【いつ始める?】もし、つみたてNISAの始めるタイミングを1か月遅らせたら将来の損益はどうなる?

つみたてNISAや他の投資を始めようとして、こんな悩みを持ったことってありませんか? 「できれば、相場の良い時に投資を始めたい」 「今の相場はちょっと不安だから様子を見たい」 たしか...
2020.07.20
つみたてNISA
つみたてNISA 口座開設 特定口座
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