5. 始めた後の応用知識

5. 始めた後の応用知識

アクティブファンドについて最近思うところ

「アクティブファンドについて最近思ってること」をまとめます。筆者も2~3年前は「信託報酬が大切!アクティブファンドは高コストだからダメ」みたいな思考に陥っていましたが、最近はもう少し柔軟に考えられるよ...
5. 始めた後の応用知識

東証再編に伴いTOPIX連動投信をどのように扱うのが良いですか?

「東証再編に伴いTOPIX連動投信をどのように扱うか」という質問をいただきました。 楽しく拝見しております。東証再編についてお聞きしたいです。投信にも影響が出ると思いますが、どのようにお考えでしょう...
国内株式
5. 始めた後の応用知識

感想:配当成長株投資のすすめ 金融危機後の負の複利を避ける方法

「配当成長株投資のすすめ」は「配当成長株(企業に成長力があり、配当を増大化させてくれる企業のこと)」を選ぶメリット等を解説する書籍です。2000年代の米国株市場の低迷を意識しており、どんな状況下でも如...
書籍・本
5. 始めた後の応用知識

人口減少国「ブルガリア」の株価推移から見るインデックス投資の将来

「日本は人口が減少するので将来性がない。投資すべきでない」との言説を聞くことがあります。この懸念が事実になるか、ならないかは将来になってみなければわかりませんが、現在人口が減少しつつある国の株価の動向...
2020.08.17
5. 始めた後の応用知識

積立投資は定額と定量(定口)のどちらがよい?

質問をいただいたので検証してみたシリーズ。 定量積立と定額積立、資産形成に適した方ってあるんでしょうか?(※) ※筆者注:定量積立との表現なので、たぶん純金積立の設定方法かと思います 特に投...
2020.09.05
ドルコスト平均法
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【ドルコスト平均法】タイミングを狙った長期投資でどこまで成績が変わるか?という話

この記事はツイッターで見た話を検証したものです。 ドルコスト平均法より、タイミング長期投資のほうがいいと思うんですけど、なぜ割高とわかっていて定期買付するのかよくんからないんですがなぜなのか! ...
2020.09.14
ドルコスト平均法
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ドルコスト平均法は最後に少し値上がりすれば案外儲かる

この記事では、「だらだら値下がりし続けた投資信託への積立投資」を例題に、途中で低迷しても、最後に少しだけ値上がりすれば利益が出る可能性を紹介します。 「投資で儲ける」という華々しいイメージとは少...
2020.09.14
ドルコスト平均法
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ドルコスト平均法は日本株のような「レンジ相場」への投資に適している

「日本株には投資しない」個人投資家がそう考える理由の1つに「指数(日経平均株価やTOPIX等)が上昇しないから」という話があります。 そこで、本記事ではTOPIX(東証株価指数)を例題に、「上昇...
2020.09.14
ドルコスト平均法
5. 始めた後の応用知識

ドルコスト平均法の注意点。投資信託の価格変動を抑えるなら商品選択を重視すべき

この記事では、2つの投資信託の過去18年の基準価額を利用して、ドルコスト平均法による積立投資が資産の価格変動を抑えるとは限らないことを証明します。いわゆる「ドルコスト平均法はリスクの先送り」と称される...
2020.09.05
ドルコスト平均法
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なぜ投資信託は積立頻度に関わらず成績がほぼ同じになってしまうの?

この記事では、ドルコスト平均法の積立頻度(毎月・毎日)に関わらず、運用成績がほぼ同じになってしまう理由を紹介します。理由は2つです。 ★ドルコスト平均法の積立頻度に関わらず成績が同じになる理...
2020.08.20
ドルコスト平均法
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ターゲットイヤーファンドにドルコスト平均法での積立投資をシミュレートしてみた

昨日の記事を書いたときに、結構ターゲットイヤーファンドのことが見られていたので、記事にしてみたいと思いました。 ターゲットイヤーファンドは人気がイマイチな商品なんですが、「最初に利益を稼ぎ、運用...
2020.09.05
ターゲットイヤードルコスト平均法バックテストシミュレーション
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ドルコスト平均法とボラティリティ(価格変動)の関係をシミュレートしてみた

ドルコスト平均法はボラティリティ(価格変動)が大きいほど、利益が大きくなる場合があります。 今回は2001年から運用されている海外株式ファンド(ボラティリティの大きい商品)と、毎日約2円ずつ増え...
2020.09.05
ドルコスト平均法バックテストシミュレーション
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2020年の暴落相場はつみたてNISAの将来成績にどのぐらい影響するか検証してみた

ふと、「今の相場は将来のつみたてNISAの成績にどう影響するのか」と思ったので、ちょっと計算してみました。仮に2020年がリーマンショックと同等の-50%で終わった場合、将来の元本割れ確率は数%上昇し...
2020.07.31
2020年の株式市場クラッシュつみたてNISA
5. 始めた後の応用知識

つみたてNISAの年初一括投資は毎月の積立投資とどれほど差が出る?

つみたてNISAの積立間隔を年単位(年初一括)にしたら、毎月の積立投資とどれほど差がつくかを調べたものです。 つみたてNISAは毎月の積立投資制度のように思えますが、ボーナス積み立てを活...
2020.07.30
つみたてNISAドルコスト平均法バックテストシミュレーション
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つみたてNISAの毎日積立はほとんどデメリットしかない

つみたてNISAで積立方法を設定するときに、「積み立てる間隔をどうするか」って悩んだことありませんか? 今回は「毎月積立」と、究極の分散投資とも言われる「毎日積立」を比較し、どちらが良いのか比較...
2020.07.30
つみたてNISAドルコスト平均法バックテストシミュレーション