3. 商品選択と組み合わせ

3. 商品選択と組み合わせ

銀行での定番は「つみたて先進国株式」で決まり?slimシリーズとの違いは「信託報酬」

つみたて先進国株式は日本を除く先進国(主にアメリカ)の株式に投資する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。マザーファンド部分はeMAXIS slim 先進国株式インデックスと共有し...
2021.09.26
つみたてんとうシリーズ先進国株式
3. 商品選択と組み合わせ

「つみたて新興国株式」で地元銀行から世界の成長国へ投資!

つみたて新興国株式は中国やインド、台湾などの新興国に投資する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。マザーファンド部分はeMAXIS slim 新興国株式インデックスと共有しています...
2021.09.26
つみたてんとうシリーズ新興国株式
3. 商品選択と組み合わせ

地方銀行で買える低コストファンド「つみたて日本株式(TOPIX)」の特徴

つみたて日本株式(TOPIX)は東証株価指数(TOPIX)に連動する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。マザーファンド部分はeMAXIS slim 国内株式(TOPIX)と共有し...
2020.07.19
つみたてんとうシリーズ国内株式
3. 商品選択と組み合わせ

地方銀行で買える低コストファンド「つみたて日本株式(日経平均)」の特徴

つみたて日本株式(日経平均)は日経平均株価を構成する225銘柄に投資する商品で、主に地方銀行などのつみたてNISAで利用できます。マザーファンド部分はeMAXIS slim 国内株式(日経平均)と共有...
2021.09.26
つみたてんとうシリーズ国内株式
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eMAXIS バランス(8資産均等型)の特徴。一時代を築いたかつての定番ファンド

eMAXIS バランス(8資産均等型)は日本と先進国の株式と債券、不動産、新興国の株式と債券に投資する商品で、かつての低コストファンドシリーズ「eMAXISシリーズ」の1つに属しています。数年前までは...
2021.09.26
eMAXISシリーズバランス(8資産均等型)
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eMAXIS バランス(4資産均等型)の特徴。伝統的資産に投資する、やや高コストなファンド

eMAXIS バランス(4資産均等型)は日本と先進国の株式と債券に投資する商品で、かつての低コストファンドシリーズ「eMAXISシリーズ」の1つに属しています。8資産均等型に比べると人気の低い4資産均...
2021.09.26
eMAXISシリーズバランスファンドバランス(4資産均等)
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eMAXIS 全世界株式インデックスの特徴。一昔前の低コストインデックスファンド

eMAXIS 全世界株式インデックスは日本を除く先進国と新興国の株式に投資する商品で、かつては低コストファンドシリーズ「eMAXISシリーズ」の1つとして知られていました。残念ながら、2019年現在は...
2021.09.26
eMAXISシリーズ全世界株式
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【つみたてNISA】「日本株式」は必要?不要?各種指標から投資是非を考える

結論から述べると、2019年時点で日本株式は「割安」と判断されることが多く、将来の期待リターンも高めになると見積もられています。ただし、少子高齢化問題の進行から、日本株への投資が必要なのか?本当はいら...
2021.09.26
つみたてNISA国内株式
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野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)登場!しかし純資産少なくて様子見!

2019年10月1日に野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)がつみたてNISA対象商品に加わりました。★4種類のファンドから構成 野村資産設計ファンド(DC・つみたてNISA)2030 野村資...
2020.08.20
ターゲットイヤーバランスファンド
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S&P500なら最低利回り7.68%で運用できるって本当?【算術平均 vs 幾何平均】

米国の著名な企業約500社から成る「S&P500指数」を例題に、「複利計算」の利回りについて解説したいと思います。最近こんなやりとりがあったので、ちょっと自分でデータを確認してみたくなったのです。コメ...
2020.07.30
ベンチマーク米国株式
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たわらノーロードバランス(8資産均等型)の特徴。信託報酬引き下げで逆襲開始!?

最近信託報酬の引き下げを発表した「たわらノーロードバランス(8資産均等型)」ですが、実はeMAXIS slim バランス(8資産均等型)より利回りがちょっと高いって知ってました?本商品は バランスファ...
2021.09.26
たわらノーロードシリーズバランスファンド
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ピクテ-iTrustインド株式の評価。関心あるけど運用成績はイマイチか?

2020年10月現在で、「iTrustインド株式」はもっとも低コストにインド株式に投資できる国内公募投信です。急激な人口増加と、経済成長が著しいインドに投資したい時に利用できます。結論から述べると、2...
2020.10.26
iTrustシリーズインド株式
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つみたてNISAでインド株式に投資する方法

成長期待のあるインド株式への投資は、比較的関心を持たれるところですね。今後も著しい人口増加が見込めるなど、明るい話題が豊富です。さて、つみたてNISA(積立NISA)を使ってインド株式に投資するために...
2021.09.13
つみたてNISAインド株式
3. 商品選択と組み合わせ

中国株だけを買いたければ、つみたてNISA以外で運用しよう

つみたてNISAはたしかに多くの個人に最適な制度ですが、投資できる商品が限られているのも事実です。例えば、 中国株 台湾株 他、ASEAN株などといったアジア市場の株式は「新興国株式ファンド」という形...
2020.11.09
中国株式
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楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)の特徴

楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)はつみたてNISA対象のバランスファンド。つみたてNISA対象の投資信託の中ではかなりリスクを抑えた部類に属しています。予測データを利用した計算上で...
2021.09.26
バランスファンド楽天バンガードシリーズ