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つみたてNISAに使える「アセットアロケーション分析ツール(ピザロ)」公開のお知らせと3つの利用メリットについて

アセットアロケーション(資産配分)

つみたてNISAに使えるアセットアロケーション分析ツール「ピザロ」をリリースしました

アセットアロケーションを分析できるピザ屋「ピザロ!!」リリースしました
前回の記事で紹介したアセットアロケーション分析ツール「ピザロ」をリリースしました。 アセットアロケーション分析ツール 「ピザロ!!」 by 東北投信 誰でも無料で使えますの...

アセットアロケーション分析ツール 「ピザロ!!」 by 東北投信

このツールは、投資初心者にとって難しいと思われがちな、「具体的な投資信託の組み合わせ(ポートフォリオ)からアセットアロケーションに変換する機能」を提供するもの。

ツイッターではちょこちょこその話を書いていますが、東北投信をご覧の方にもぜひ知ってほしいので、今回はその特徴や機能面について紹介したく思います。リリース後は無料で使えますので、ぜひ使ってね。

アセットアロケーションそのものを考えるヒントは以下の記事などを参考になさってください。

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動画で簡単に紹介!

「「いち」から動画」さんにアセットアロケーションの簡単な解説と、ピザロの特徴や使い方を紹介していただきました。

出典:https://www.youtube.com/watch?v=kvE9JzHMBic

動画では「アセットアロケーションとは」から、自身のアセットアロケーションを知っておく意義などが紹介されています。ピザロはあなたのアセットアロケーションを簡単に把握するためのツールなのです。

「ピザロ」でできること

  • 入力された商品とその評価額から、日本株式やアメリカ株式、または先進国債券などの「アセット」の割り合いを算出します
  • 入力値に応じて、投資先とその割合を地図を明示します
  • ツイッターでの共有機能を有します

そもそもアセットアロケーションとは以下のように、株式や債券の割合を示すものです。

2019年3月時点のアセットアロケーション

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eMAXIS slim 先進国株式とか世界株式インデックスファンドとかの具体的な投資信託の組み合わせのことはポートフォリオと呼び、アセットアロケーションとは区別されます。

アセットアロケーションとポートフォリオの違い。運用を始める前に決めるのは
つみたてNISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)の運用でたびたび出てくる「ポートフォリオ」と「アセットアロケーション」。 よく似ている言葉ですが、実は意味するところが異なる言葉です。 そ...

現在の投資理論では、「アセットアロケーションを決めると、将来の損益はほぼ決まる」と言われています。つみたてNISAやiDeCoのようなインデックス投資では、アセットアロケーションを管理することが大切なのです。

利用動画(開発中のもの)

ウェブアプリです

このアプリはウェブにて使いますので、ツールを置いたURLにアクセスいただければ、スマホやPC問わず誰でも使えます。インストール作業は不要ですので、ウェブサイトやブログを閲覧したりできればOK。ネット初心者でも大丈夫です。

本分析ツールを使う3つのメリット

ポートフォリオと評価額から現在のアセットを割り出す

ネットのオススメ商品だけをピックアップして商品を運用しているうちに、「現在のアセットアロケーションがどうなっているかがわからない」ってよくある話です。例えば、

  • eMAXIS slim バランス(8資産均等型):評価額20万円
  • 世界経済インデックスファンド:評価額15万円
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド:評価額7万円

と3つのファンドでポートフォリオを組んでいたときに、このポートフォリオからアセットアロケーションを割り出せますか

もし、その方法が分からないなら、是非使ってください。

このツールには、現時点で最大15個までの投資信託を入力できるように設定しており、つみたてNISAで複数本のファンドを運用していても対応できます。

ちなみに以下が上記の3つのファンドから算出されたアセットアロケーションです。円グラフを画像でダウンロードもできますので、そのままブログ記事やツイートなどにも転用可能です。

積み立てたい商品と積立額から、実現されるアセットアロケーションを求める

本ツールは主に投資経験者が使うことを想定していますが、これから投資を始める方にも十分使ってもらえると思います。例えば、ネットのオススメ記事を見て「eMAXIS slim 米国株式(S&P500)やeMAXIS slim 先進国株式インデックスが人気なのね」と思ったら、それをピザロに入れてみてください。そうすれば、このファンドの投資先の違いなども分かると思います。

ツールには地図表示機能もありますので、あなたがどの国に投資しているか、も視覚的にわかるようになっています

MSCIエマージングマーケットインデックスの構成国のイメージ

いろんな人と共有してほしい

例えば、ツイッターで。

または飲み会などの場で。

もし、つみたてNISAやiDeCoなどにまつわるオフ会があれば、その時に本ツールのことも思い出してみてください

「どんなアセットアロケーションで運用している?」

と聞かれたら、本ツールを使うのです。

ファンド情報さえ与えてやれば、そこから

  • 日本
  • 米国
  • 先進国
  • 新興国
  • 商品(純金など)

の割り合いを算出し、それをツイートできるようになっています。ぜひ、仲間うちでツイートしてシェアしてほしいです(もしくは飲み会の席で円グラフを見せ合いっこしたり)。

対応ファンド数はまだ200本ちょっと

現在の対応ファンドは、つみたてNISA対象投信を中心に200本近くを登録してあります。

  • SBIアセットマネジメントOne:雪だるまシリーズ
  • アセットアセットマネジメントOne:たわらノーロードシリーズ
  • ニッセイアセットマネジメント:<購入・換金手数料なし>シリーズ
  • 三菱UFJ国際投信:eMAXIS slim シリーズ、eMAXIS シリーズ、つみたてんとうシリーズ
  • 野村アセットマネジメント:Funds-i シリーズ
  • りそなアセットマネジメント:Smart-i シリーズ
  • 三井住友トラストアセットマネジメント:SMT シリーズ
  • 楽天投信投資顧問:楽天バンガードシリーズ
  • 大和証券投資信託委託:iFree シリーズ
  • 独立系投信:ひふみシリーズ・セゾンシリーズ

残念ながら、全ての商品を取り込むことは困難なので、当面は希望があった商品を含めることにしています。

なお、主につみたてNISAやiDeCoで選ばれる商品を対象としていますので、毎月分配型や通貨選択型のような資産形成に向かない商品は加えないつもりです。リクエストいただく際には、その点予めご了承くださいませ。

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まとめ

  • 2019年1月13日前後に、無料で使えるアセットアロケーション分析ツールをリリース予定。ウェブアプリなので、インストール作業なしに誰でも使えます
  • つみたてNISA対象投信を中心に200本超に対応。ポートフォリオからアセットを割り出し、円グラフと世界地図にて、あなたの投資を視覚化します
  • ツイート機能もあるので、求めたアセットアロケーションはぜひツイートしてみて

利用は無料です。あなたの投資にお役に立つツールになることを願っております。

アセットアロケーション分析ツール 「ピザロ!!」 by 東北投信

アセットアロケーションそのものを考えるヒントは以下の記事などを参考になさってください。

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