青森県投資信託ブロガーが作る、つみたてNISAとiDeCoの資産形成ガイド

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ひふみ投信 + ひふみプラス

【つみたてNISA】ひふみプラスがすごい売れてる3つの理由。非課税の恩恵を使って将来に備えよう!

投稿日:2017年9月26日 更新日:

ひふみプラス

この投資信託を好きな方も多いですよね。

「ひふみプラス」は2018年から始まった「つみたてNISA」対象投資信託の1つで、圧倒的な人気を誇っています。

もしあなたが「ひふみプラス」に投資を検討しているなら、

  • なんで人気なんだろう?
  • 「つみたてNISA」で投資して大丈夫かな?

とお考えかと思います。

この記事をご覧になることで、あなたは「ひふみプラス」が人気である理由と、「つみたてNISA」で投資するメリット・デメリットに関する理解を深めることができるはず。

今ならキャンペーンを利用してお得に投資できるチャンス!?

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「ひふみプラス」とは


「ひふみプラス」は、藤野英人氏率いる「レオス・キャピタルワークス」が運営する独立系投資信託の1つです。

レオス・キャピタルワークス株式会社

投資はよくわからないけど、「ひふみは知ってる」って方もいらっしゃいますよね。

レオス・キャピタルワークスが運用する投資信託は2018年3月時点で3種類あります。

  • ひふみ投信:レオス・キャピタルワークスのウェブサイトでの直接販売
  • ひふみプラス:証券会社などを通じて販売
  • ひふみ年金:個人型確定拠出年金(iDeCo)向け

「ひふみプラス」が売れる3つの理由

人気だから

「ひふみプラス」が売れている理由は、すでに人気だからです。

人気の立役者は、2017年2月に放映された「カンブリア宮殿」です。

SBI証券の「ひふみプラス」の資金流出入額を見ると、カンブリア宮殿の放送以降、資金流入は勢いを増しています。

販売ランキングも1位を独占するほどの圧倒的な人気ぶりなんです。

藤野氏とレオス・キャピタルワークスが取材される背景には、独特の価値観や投資先企業の取材スタイルにあります。

有望会社を見つけるため、僕自身で年間100社は回っています。これまで面会した経営者は6000人ぐらいでしょうか。そんなことを繰り返していると、投資先を選別する「法則」みたいなものが浮かんできます。社内でスリッパに履き替える企業への投資は失敗する超美人の受付嬢がいる会社は問題がある、といった具合です。
出典:どん底で誓った理想の投信づくり(藤野英人) | NIKKEI STYLE

TOPIX等を上回る好成績

「ひふみプラス」は市場の平均的な成績(ここでは東証株価指数(TOPIX))を上回ることを目指す「アクティブファンド」です。

アクティブファンドは「運用成績が命」なので、「人気があっても成績の悪い投資信託」ではダメなんです。

しかし、ひふみプラスは違います

2018年3月現在、「ひふみプラス」の成績は、TOPIXと日本を除く先進国株価指数「MSCIコクサイインデックス」を大きく上回ります

下図は投資情報サイト「モーニングスター」のデータにて比較したものです。

  • ひふみプラス:71.02%
  • TOPIX:15.53%
  • MSCIコクサイインデックス:15.19%

人気の「ひふみプラス」は成績も良い投資信託なんです。

顔の見える投資信託である

数ある投資信託の中で、「ひふみプラス」は顔の見える投資信託です。

レオス・キャピタルワークスでは運用報告会や無料セミナーを通じて、個人投資家との交流を行っています。

  • はじめてのひふみ
  • ひふみアカデミー
  • ひふみの懇親会
  • 女子勉強会
  • 社会科見学

Youtubeや証券会社のオンラインセミナーを通じて視聴することもできますよ!

「つみたてNISA」で「ひふみプラス」を買おう!

「ひふみプラス」をお得に運用したいなら「つみたてNISA」を使おう。

「つみたてNISA」は、1年間で最大40万円、最長20年間の積立投資で得た運用益が非課税になる制度です。

「つみたてNISA」で購入できる投資信託は全て、金融庁の厳しい条件をクリアしており、その1つに「ひふみプラス」も含まれています。

「つみたてNISA」で購入するメリット

「つみたてNISA」のメリットは利益を非課税化することなので、大きな利益を出してくれる投資信託を運用すること、非課税の効果も最大化できます。

つまり、「ひふみプラス」は成績の良い投資信託なので、「つみたてNISA」を通じて購入することで、たくさん得られた利益を全て非課税で受け取ろうという話です。

通常、「ひふみプラス」を課税口座(特定口座や一般口座のこと)で運用すると、あなたが得た利益に20.315%の税金がかかります。

あなたは利益の5分の1を失うんです。

しかし、「つみたてNISA」を通じて得た利益には税金がかかりません。

ゼロなんです。非課税なので。

あなたが「ひふみプラス」の将来の運用成績に期待するなら「つみたてNISA」で、といったところです。

「つみたてNISA」で購入するデメリット

今後20年間も今と同じ成績を出せるかわからない点です。

今から「ひふみプラス」買うのってもう遅いかな?

いや、筆者が買うわけではないのですが、ヤフー知恵袋で「ひふみプラス」を買いたいという方がいて、 回答ありがとうございます。 そうですよね、日本だけに投資をするより、海外に分散して投資をしている世界経済 …

続きを見る

この投資信託はアクティブファンドなので、運用成績が他の投資信託に劣後し始めたら、投資する魅力はなくなります。

すると、個人投資家の資金も逃げてしまい、運用難に陥る可能性があります。

「つみたてNISA」で投資するかどうかは、レオス・キャピタルワークスと藤野英人氏の手腕を信じるかどうか、の判断とも言えますね!

「ひふみプラス」と「ひふみ投信」はどちらがいいの?

上述の通り、「ひふみ」には3種類あり、ひふみ年金を除く2つは「つみたてNISA」に対応します。

  • ひふみ投信:レオス・キャピタルワークスのウェブサイトでの直接販売
  • ひふみプラス:証券会社などを通じて販売
  • ひふみ年金:個人型確定拠出年金(iDeCo)向け

つみたてNISAでひふみ投信を買う場合、レオス・キャピタルワークスの直販サイトに口座開設が必要です。

直販サイトではひふみ投信以外の金融商品を購入できませんので、同サイトでの資産運用はひふみ投信への積み立てに限られます。

そこで、以下のようにお考えください。

  • 株主優待や配当金にも興味がある:証券会社でひふみプラスを
  • ひふみだけ購入できればよい:直販サイトでひふみ投信を

ひふみ投信とひふみプラスの違いを含め、詳細は下記でも紹介しています。

「ひふみ投信」や「ひふみプラス」ってどこで買うの?

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「つみたてNISA」を利用した積み立てももちろん対象です。

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SBI証券のウェブサイトは下記よりご確認ください。


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まとめ

  • 「ひふみプラス」は独立系の投資信託。人気の秘密は、テレビなどの報道、優れた運用成績、そして個人投資家との交流など、強い独自性
  • 「ひふみプラス」を「つみたてNISA」で購入すると、得られた利益の非課税化できる。「つみたてNISA」のメリットを最大限に生かそう
  • SBI証券なら「つみたてNISA」のキャンペーンを行っているので、「ひふみプラス」を購入するチャンス

個人投資家と「距離の近い」投資信託の1つです。

あなたが投資したい場合には「つみたてNISA」を利用して、利益の最大化を目指そう!

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  • 本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。
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