特定口座とは、取引内容を証券会社などの金融機関が記録し、後日取引報告書などを作ってくれる口座のことです。2020年現在、一般的な証券取引は特定口座を用いて行います。
つみたてNISAを始める場合、「つみたてNISAを始めたいのに、なぜか特定口座の開設に関する質問をされる」ことに戸惑いを感じる方は多いようです。これは「総合証券口座」が特定口座やつみたてNISA口座をすべて包むもので、総合証券口座の開設を申し込むと必然的に特定口座の開設も行うことになるからです。
解説：つみたてNISAを始めたいとき、特定口座の開設って必要なの？
特定口座には「源泉徴収なし」と「源泉徴収あり」があり、両者で納税方法にやや違いがあります。
解説：つみたてNISAは源泉徴収ありで始める？それとも無しで始める？
つみたてNISAを利用する際には、特定口座を無理に使う必要はありませんが、特定口座も利用することで、より幅広い運用が可能になります。また、つみたてNISA終了時の移管先としても、特定口座が利用される点もぜひ知っておいてくださいね。
