みらいあせっと

3. 商品選択と組み合わせ

MSCI ACWI(オールカントリーワールドインデックス)の特徴。先進国と新興国の株式に投資

MSCI ACWIは先進国と新興国の計47カ国の株式から構成される株価指数です。MSCIコクサイインデックスに比べるとマイナーな感のある指数でしたが、eMAXIS slim 全世界株式(オール・カント...
2020.09.14
ベンチマーク
1. 始める前の基礎知識

【初心者歓迎】つみたてNISAに関心があるならチェックしておきたい5つの「よくある勘違い」

この記事では、筆者(@instockexnet )がネット等を見てて「誤解しているな」と思った、つみたてNISAのよくある誤解点・勘違いされやすいポイントを紹介します。 筆者は2014年から投資信託の...
2020.08.21
つみたてNISA
3. 商品選択と組み合わせ

eMAXIS slim 先進国株式インデックスを含めた投資信託のポートフォリオを考えてみた

eMAXIS slim 先進国株式インデックスと言えば、日本を除いた先進国株式に投資を行なう商品で、インデックスファンドの代表的な商品の1つです。 この記事では、eMAXIS slim 先進国株式イン...
2021.09.13
eMAXIS Slimシリーズポートフォリオ先進国株式
3. 商品選択と組み合わせ

つみたてNISAでは楽天VYM(楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド)は買えない話

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(楽天VYM)はFTSEハイディビデンド・イールド・インデックスに連動する投資信託で、米国ETF(バンガード・米国高配当株式ETF)を買って運用する商品です。...
2020.10.14
つみたてNISA楽天バンガードシリーズ米国株式
ツール・シミュレータ開発

「最小分散ポートフォリオ算出ツール」リリースのお知らせと利用時の注意点

最小分散ポートフォリオとは指定したリターンに対して、最もリスクが小さくなるポートフォリオのことを言います。 リスクが小さくなるため、価格の触れ幅が小さくなり(低ボラティリティ)、その結果市場の平均リタ...
2020.07.21
3. 商品選択と組み合わせ

アセットアロケーションにREIT(不動産投資信託)を含めるかどうかを評価してみた

結論から述べると、REIT(リート。不動産投資信託)を含めることで、リターンを保ったままリスクを低減することができます。 債券や株式のような伝統的な資産に比べると歴史が短いものの、アセットアロケーショ...
2020.08.20
先進国リート
ツール・シミュレータ開発

投資信託の購入時・売却時の金額・口数を計算するツール4種を作りました

投資信託の売買に役立つツールを4つ作りました。 基準価額とお金から購入できる口数を求める 基準価額と口数から必要な金額を求める 基準価額と売却口数から受取額を求める 基準価額と受け取りたい金額から売却...
2020.07.21
便利ツール・計算機
3. 商品選択と組み合わせ

アセットアロケーションの比率を決められない・困ったときの考え方

インデックス投資本などでは、「投資を始める前にアセットアロケーション(資産配分)を決めましょう」と書かれていることが多いです。しかし、このアセットアロケーションを決めるのが大変だと考えている方は結構多...
2020.08.21
よくある質問
3. 商品選択と組み合わせ

地方銀行で始める「つみたてNISA」商品ランキング

先に銀行でのつみたてNISAオススメ商品ランキングの結論だけ載せると以下の通りです。 つみたてNISAオススメファンド順位表(2019年3月・銀行版) ランク ファンド名 投資先 1位 つみたて先進国...
2020.08.20
つみたてNISA
3. 商品選択と組み合わせ

オールカントリーは買いか?買いなのか??

結論から述べると、オールカントリーは投資・資産運用にそこまで関心のない人たちの蓄財・インフレ対策に適しています。 タイミング的に「いつ買えば良いか」というのは難しいので、毎月積み立てて購入することをオ...
2021.09.13
eMAXIS Slimシリーズ全世界株式
3. 商品選択と組み合わせ

2つのツール「ピザロ」と「アセロラ」を使ってアセットアロケーションの問題を考える

(まだβ版ですが)アセロラをリリースできたので、ピザロと併用として、アセットアロケーションの問題を考えてみたいと思います。 資産形成将来シミュレータ 「アセロラ!!」 アセットアロケーション分析ツール...
2020.08.20
1. 始める前の基礎知識

【つみたてNISA】2019年から始める投資信託はマイナスから始まるの?

結論からのべると、どんなタイミングで始めようと、始めた直後は(手数料を支払わない限り)±ゼロ円から始まります。 マイナスからは始まりません。 重要な点として、同じ投資信託を運用していても、儲けている人...
2020.08.20
2018年末の株安つみたてNISA
3. 商品選択と組み合わせ

為替ヘッジありの新興国債券は意外と頑張ってくれるかも

結論から述べると、新興国債券の為替ヘッジ付きは過去なかなか良いパフォーマンスを発揮しました。 これって将来も美味しいかも?って話です。 為替ヘッジ付きの新興国債券ファンドはなかなか貴重で、つみたてNI...
2020.05.05
新興国債券為替ヘッジ
3. 商品選択と組み合わせ

たわらノーロード先進国債券<為替ヘッジあり>の特徴。毎月1万円積み立てたら20年後いくらに?

たわらノーロード先進国債券<為替ヘッジあり>はアメリカやヨーロッパの国債などに投資できる商品です。 為替ヘッジを行なっているため、円とドルや円とユーロなどの為替の変動に伴う値動きを軽減することができま...
2020.08.21
たわらノーロードシリーズ先進国債券為替ヘッジ
3. 商品選択と組み合わせ

つみたてNISAは本当に分散投資?どの商品も似たような値動きしてない??

ちょっと洞察にとんだコメントを見つけたので、紹介したく思います。 つみたてNISAについて教えてください。 投資初心者です。 最近の一時的なNYダウの下落の影響で日経平均株価も下落し、それによってほと...
2020.08.21
つみたてNISA