3. 商品選択と組み合わせ

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SBI資産設計オープン(スゴ六)に投資するかどうかのポイント

東北投信のサイト内検索でSBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ六)の検索をされた方がいらっしゃったので記事にしましょう。 SBI資産設計オープン(資産成長型) | 三井住友トラストアセットマ...
2021.09.26
バランスファンド
3. 商品選択と組み合わせ

GDP比率の全世界株式ファンドは高い経済成長率以外の理由で選ばないといけない

最近販売されている「全世界のGDP比率を考慮した全世界株式ファンド」を参考に、経済成長率と株式のリターンの関係について紹介します。 GDP比の全世界株式は新興国株式の保有比率の高さが特徴的ですが、必ず...
2020.09.28
GDP型スマートベータ全世界株式
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上昇相場でアセットアロケーションをより高リターンなものに変更したい時は慎重になろう

例えば、2020年5月のような上昇相場では、周囲で「儲かった」「お金がすごい増えた」といった話を聞くことが増えてきます。 そんな時、あなたの資産があまり増えてなかったりすると、なんだか置いてきぼりくら...
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8資産均等型のアセットアロケーションが「8資産均等配分」である理由

2020年3月の相場以降、8資産均等型に関するツイートを見かけることが多いので、記事にすることにしました。3月の相場で8資産均等型が大きく下がってから、他のリスク資産に比べて基準価額の戻りが悪いことに...
2020.08.22
バランス(8資産均等型)
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「相場の後追い」でアセットアロケーションを変更してはいけない

この記事は「アセットアロケーションは途中で変更してもよい」の続きです。運用途中でアセットアロケーションを変更したくなることはあっても、「相場の後追い」での変更はおすすめしません。 「相場が下落したとき...
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アセットアロケーションは途中で変更してもよい

「アセットアロケーションは途中で変更してもよい」と筆者は思っています。今の配分を頑なに堅持する必要はないと思うのです。 特に現在の配分が、運用を始める前に決めたものならば! 個人的にアセットアロケーシ...
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【アセットアロケーション】コロナ禍相場から見る「新興国債券は不要?」疑惑

2020年3月の債券価格の推移をツイートしたところ、新興国債券に関するコメントをいただいたので、この記事にまとめることにしました。 新興国債券、最大で20%近く下がってたのか。 これだとリスク分散とい...
2020.05.07
2020年の株式市場クラッシュ新興国債券
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【アセットアロケーション】コロナ禍の相場から考える先進国債券の投資の方針

前回は新興国株式のことを記事にしたので、今回は2020年の市況に基づいて、アセットアロケーションにおける先進国債券のことを紹介します。東北投信のサイト内検索では不思議と債券のことを検索する方が多いんで...
2020.05.07
2020年の株式市場クラッシュ先進国債券
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高配当ETF「REM(iシェアーズ モーゲージ不動産ETF)」を購入した投資家の末路

高配当な海外ETFがツイッターですごく人気になっています。彼らのツイートの中には、「利回りが維持されれば株価はどうでもいい」との極論もあり、少し違和感を覚えたので、記事にした次第です。 例題に挙げるの...
2020.07.30
先進国リート
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【アセットアロケーション】コロナ禍の相場から考える新興国株式の投資の是非

アセットアロケーションを決める際、「新興国株式に投資するか」はよくある疑問の1つです。そこで今回は2020年の1月から4月までのクラッシュ相場を例に考えてみましょう。 実は、2020年4月末時点で、株...
2020.08.21
2020年の株式市場クラッシュ新興国株式
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BNDW(バンガード全世界債券ETF)の解説。ネット証券で販売してほしいなぁ

海外ETF「BNDW(バンガード全世界債券ETF)」はオールカントリーの債券版のような商品です。 Vanguard Total World Bond ETF(BNDW) | Vanguard 2018...
2020.08.01
全世界債券
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「SPYDが暴落した」とうろたえることはない。将来は明るい(しかし先は長い)

「SPYDについて記事にしてほしい」と言われたので、この記事をしたためました。 SPYDとは人気のある高配当ETFの1つですね。 2020年3月の相場では、SPYDは他の高配当ETFにぼろ負けし、不安...
2020.09.27
2020年の株式市場クラッシュ米国株式
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「なぜ投資信託を通じて純金(ゴールド)に投資するのか」の真意を解説する

あなたは純金投資に関心ありますか? 1つ前の記事で「投信を通じて純金に投資する」と述べたところ、いろいろ質問やら意見やらをもらったので、このあたりの真意を解説したいと思います。わりと関心をお持ちの方が...
2020.04.23
純金・ゴールド
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純金(ゴールド)に連動する投資信託のおすすめは?商品選んでみました

純金価格に連動する投資信託を購入することにしました。個人的にはアセットアロケーションにゴールドを加えるメリットは大きいと思っています。 この記事では主に純金価格に連動する投資信託(為替ヘッジなし)の商...
2021.10.30
おすすめ商品純金・ゴールド
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アセットアロケーションに新興国債券を加えるなら現地通貨建てと米ドル建てのどっちがいいの?って話

マニアックな話ですが、新興国債券に投資する投資信託やETFには「現地通貨建て」と「米ドル建て」の2種類があります。 ★新興国債券には2種類ある! 現地通貨建て:新興国債券を発行した各国の通貨で運用され...
新興国債券